《金融监管学》ppt课件

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1、金融监管学北京科技大学经济管理学院王未卿编著参考书目：卫新江．金融监管学．中国金融出版社，2005年，第１版《金融监管理论与实务》编写组.金融监管理论与实务.中国金融出版社，2002年，第1版尹洪霞，刘振海．中央银行与金融监管．中国金融出版社，2005年，第１版郭田勇主编．金融监管教程．中国金融出版社，2005年，第１版基本要求：课堂做笔记与课后复习的结合培养每天关注国内国际以及日常发生的重要新闻、事件、现象的好习惯积累足够多的信息量运用基本知识，不断分析理解处理各种现实问题，以加强实用性和运用能力培养自己对金融、经济的兴趣导论一、金融与

2、金融监管：（一）金融：1、金融的概念：泛指货币资金的融通。一般来说，凡是与货币流通和信用相关的一切活动都属于金融范畴。2、金融学的研究对象：围绕着货币资金的融通融通的对象：货币资金融通的形式：信用形式融通的机构：金融机构融通的手段：信用工具（金融工具）融通的市场：金融市场国际的融通：国际金融（二）金融监管：1、金融监管的概念：泛指对金融领域（或范畴）的监督管理关于概念：各学者的定义及各派学说2、金融监管学的研究对象：为什么需要金融监管？监管的主体是什么？谁来监管监管的客体是什么？监管的对象监管的内容？监管什么监管的手段三、课程学习的内容：

3、（一）基本理论部分：金融监管的概念金融监管的必要性金融监管的内容金融监管的手段金融监管体制金融监管的国际合作（二）金融监管的具体内容（按照监管对象的不同）：商业银行的机构及业务的监管合作金融与其他存款类金融机构（包括：合作银行、财务公司、金融租赁机构、邮政储蓄机构、典当行、博彩业等）的监管证券机构与业务的监管保险的监管期货市场的监管信托、基金的监管外资金融机构的监管国际投融资的监管金融控股公司的监管政策性金融机构的监管金融监管的内容：（按照金融监管的具体过程划分）市场准入市场运行市场退出补充专栏：我国及各国的金融机构及金融体系第一部分金融

4、机构概述一、金融机构的分类：（一）银行：（二）非银行金融机构：二、银行的演进：（一）银行的前身：货币经营业没有涉及信用业务（二）早期银行：高利贷性质的银行（三）近代银行：资本主义银行产生的两条途径：1、改组高利贷银行2、以股份公司的形式建立（四）现代银行：三、现代银行的发展：（一）组织集团化：（二）业务多样化：综合化、混业经营（三）银行资本国际化：跨国银行（四）融资方式证券化：传统的以银行为中心—》以金融市场为中心（五）经营方式电子化：网络银行第二部分西方国家金融体系一、中央银行：（核心、领导的地位）发行的银行、银行的银行、国家的银行二

5、、商业银行：（主干的地位）目标：利润最大化主要业务：存贷款；业务综合化、服务多样化唯一能够吸收活期存款的银行三、专业银行：办理某些特定范围的、专门性金融业务的银行。（一）储蓄银行：（二）投资银行：（三）开发银行：四、非银行金融机构：（一）信用合作社：（二）保险公司：（三）储蓄贷款协会：（四）养老基金协会：（五）投资公司：（六）财务公司：（七）投资基金：第三部分我国的金融体系一、近代：1、我国开办的第一家银行：1845年英政府的丽如银行2、我国自办的第一家银行：中国通商银行3、国民党时期四行、两局、一库的金融体系：中央银行、中国银行、交通

6、银行、农业银行、中央信托局、邮政储金汇业局、中央合作金库二、新中国成立以来的金融体系：（一）“大一统”的人民银行体系：（1948年——1982年）主要内容：1、1948年12月1日人民银行的建立2、（1948年——1953年）以中国人民银行为主，各种金融机构并存3、（1953年——1978年）合并为“大一统”的中国人民银行体系主要特点：高度集中的计划经济体制下：1、只有人行一家办理各项银行业务2、人行内部实行高度集中管理3、利润分配上统收统支（二）多元化的金融体系：（1983年——1993年）改革：1、恢复了中国银行、农业银行、建

7、设银行、交通银行、保险公司等金融机构2、1983年成立了中国工商银行3、中国人民银行独立行使中央银行职能主要内容：1、以中央银行（中国人民银行）为领导2、四大国有专业银行为主体中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行3、多种金融机构并存（三）我国现行的金融体系：（1994年—）主要的改革：1、建立了三家政策性银行：目的：使政策性金融与商业性金融分离三家：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行2、四大国有专业银行商业化：建立以国有商业银行为主体的金融体系主要内容：1、中央银行：中国人民银行2、商业银行体系：（1）四大

8、国有商业银行：（2）其他商业银行：全国性；地区性3、三家政策性银行：（1）资金来源：（2）经营目标：（3）业务：不与商业银行竞争（4）机构设立：4、其他金融机构：（1）保险公司（2）信用合作社