自贸区建立对我国金融市场的影响

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1、自贸区建立对我国金融市场的影响摘要：1979年，邓小平在南海画了一个圈，成就了中国改革开放的丰功伟业；时隔34年，习李新政又开垦了一片以开放促改革的试验田——上海自贸区。2013年8月，国务院正式批准设立中国（上海）自由贸易试验区（简称“上海自由贸易区”或“上海自贸区”），自贸区的的建立，涉及政府职能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等多项改革，虽然自贸区目前所涉及的区域比较小，但作为新时期的一项重大改革探索，它的未来影响难以估量；自贸区的特色和目的之一是引领中国金融市场的改革，其中所涉及的金融制度、外商投资和税收政策等方面的改革势必

2、对我国的金融市场产生重大影响。依据国务院通过的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，上海自贸区试点将有以下规划与政策：先行试点人民币资本项目开放及逐步实现可自由兑换等金融措施，并采用循序渐进的开放政策，优先开放企业法人的人民币自由兑换；上海自贸区试点有望成为中国加入“泛太平洋伙伴关系协议”（TPP）的首个对外开放窗口，为中国加入该协议发挥重要作用。该方案涉及金融、贸易、航运等五个领域的开放政策，以及管理、税收、法规等五个方面的改革措施。在金融领域特别引人注意的是，上海自贸区将试点利率市场化、汇率自由汇兑、金融业的对外开放、产品创新等，也涉及一

3、些离岸业务。一、自贸区扩大对外开放的政策上海自贸区所规划之主要扩大对外开放的政策有：1.金融：金融领域的的政策主要有，允许符合条件的外资金融机构设立外资银行，符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。在条件具备时，适时在试验区内试点设立有限牌照银行。在完善监管的同时，允许自贸区内符合条件的中资银行开办离岸业务；试点设立外资专业健康医疗保险机构；融资租赁公司在试验区内设立的单机、单船子公司不设最低注册资本限制；允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务。2．专业领域：允许设立外商投资资信调查公司；允许在试验区内注册的符合条件的中

4、外合资旅行社，从事除的出境旅游业务（台湾地区除外）；外资者可以拥有不超过70%的股权的方式设立中外合资人才中介机构；港澳投资方可以设立独资人才中介机构；外资人才中介机构最低注册资本金要求由30万美元降低至12.5万美元；自贸区内内，取消上海市提供服务的外资工程设计（不包括工程勘察）企业的“首次申请资质时对投资者的工程设计业绩”之要求；自贸区内的外商独资建筑企业承揽上海市的中外联合建设项目，取消过去建设项目中外方投资比例限制。3．文化与社会服务领域：取消外资演出经纪机构的股比限制，允许设立外商独资演出经纪机构，为上海市提供服务；允许设立外商独资的

5、娱乐场所，在试验区内提供服务；允许举办中外合作经营性教育培训机构；允许举办中外合作经营性职业技能培训机构；允许设立外商独资医疗机构。二、自贸区的目标与任务依据国务院通过的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，上海自贸区的总体目标为：“经过两至三年的改革试验，加快转变政府职能，积极推进服务业扩大开放和外商投资管理体制改革，大力发展总部经济和新型贸易业态，加快探索资本项目可兑换和金融服务业全面开放，探索建立货物状态分类监管模式，努力形成促进投资和创新的政策支持体系，着力培育国际化和法治化的营商环境，力争建设成为具有国际水准的投资贸易便利、货币兑换

6、自由、监管高效便捷、法制环境规范的自由贸易试验区，为我国扩大开放和深化改革探索新思路和新途径，更好地为全国服务。”上海自贸区的主要任务包括：加快政府职能转变、扩大投资领域的开放、推进贸易发展方式转变、深化金融领域的开放创新以及完善法制领域的制度保障等五个方面。三、自贸区金融领域改革自贸区试点投资和金融自由化等方面的改革，是所涉金融领域改革的一个亮点，经过三十年的改革开放，我国已经进入改革和对外开放的深水区。无论是中美双边投资协定，还是中国加入TPP（太平洋伙伴关系协议），都对投资和金融自由化提出了更高的要求。在难以进行全面放开的情况下，优先在上

7、海进行试点可以为未来的改革和开放积累宝贵的经验。基于这一判断，可以预期利率市场化、汇率市场化、金融市场产品创新、离岸业务、金融业对外开放以及内资外投和外资内投等可能将在上海自贸区优先进行试点。1．金融开放。主要包括四个方面的内容：(1)人民币资本项目逐步开放，上海自由贸易园区将全方位为企业提供与海外资本和市场对接的窗口，未来企业法人可在自贸区内完成人民币自由兑换，个人则暂不施行。(2)外资银行可在保税区开展试点的人民币业务，但不享受国民待遇，可从事各类零售及批发银行业务，包括接受存款、企业融资、贸易融资、财务活动、贵金属买卖及证券交易等。(3)

8、构建离岸金融中心、人民币汇率价格发行机制，能使外流资金更好的周转，提高人民币使用的效率。(4)金融服务创新，与贸易相关的金融业务如融资租赁、期货保税交