《财富白皮书流程》PPT课件

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1、财富人生终身养老计划说明整个销售流程为七个部分，各个环节环环相扣，通过财富人生的年金产品优势以及终身领取的创新，解决客户养老需求，营造一个没有压力、轻松愉悦的销售环境，让客户认可理念，顺利签单。销售流程第一步接触第二步切入养老险第三步财富计划导入、说明第四步尝试成交第五步决定性促成第六步拒绝处理第七步切入转介绍第一步：接触业：王先生，您好！我是泰康人寿的李泰康（双手递上名片）。很高兴认识您。客：请坐。业：王先生，首先感谢您抽时间和我见面，我今天来的目的就是在电话里所说，希望用大约20到30分钟的时间，和您一同探讨一个关于退休养老的话题。请问您：您觉得退休后的生活，应该过得比退休之前更好，还是

2、更差？客：当然是更好。业：是这样的，在2009年11月《中国主要城市居民养老调查报告》中针对即将退休的人所做的调查显示，73.3%的被调查者认为自己年老后生活都无法过得更好，只有26.7%的被调查者认为自己年老后的生活会在现有水平之上。请教您，您为自己退休后的养老生活做了那些规划呢？当然，您放心，今天您和我说的一切资料，我会绝对保密。客：（不管客户如何应答，都认可客户的观点，然后引出草帽图）第二步：切入养老——草帽图过去现在将来子女社保自己意外重疾业：王先生，我有个想法想和您分享：第二步：切入养老——草帽图人从出生到终老，其实一直都在花钱；可是真正赚钱的时间没几年啊，也就是那么二、三十年；3

3、0岁之前主要是花父母的钱；30岁到五、六十岁这段时间自己赚钱除了养活自己以外，还要养活老婆、孩子和父母。你有没有想过，老了以后拚不动了，靠谁啊？一般人的养老钱无非来自三个方面，子女给点，从社保领点，再就是靠自己啦。一个人无论多有本事，有两件事情是不能控制的，一个是意外，一个是疾病。无论任何一件事情发生都会中断我们的收入，使我们无法累积财富。第二步：切入养老——四个切入业：王先生，您认为您未来的养老靠社保？储蓄？还是子女呢？切入一：有社保业：王先生，您认为一个25岁参加工作，60岁退休，退休前工资4000元，社保的养老金每月会有多少呢？您认为是1000多，2000多还是4000以上？（无论客户

4、如何回答，继续进行）（边提问边拿出社保速查表）您看退休前4000元退休后只有1354元，这点钱能过的更好吗？业：王先生，您退休时，能从社保中每月领取多少养老金？客：这个还真不大了解！业：我们一起来查一下就知道了，****元，基本上是您退休前工资的1/3，并且收入越高差距越大！所以如果要保证退休后的生活质量更好，就要把这个差额补齐，您说是吗？客户：是……业：这里有一个补充养老的方案，我们一起来看一下。第二步：切入养老——四个切入切入二：靠储蓄业：银行的好处是存取自由方便，但存不住钱。另外还有利率问题，全球进入了负利率时代，往银行存钱也就是在亏钱，您说是吧？客户：是业：这里有一个补充养老的方案，

5、我们一起来看一下。（不能说服：导入拒绝处理1）第二步：切入养老——四个切入切入三：靠子女业：（一笑而过）王先生，假如我们的子女赚钱的能力只能养一代人，您觉得他会养我们还是养孩子？客户：……业：这里有一个补充养老的方案，我们一起来看一下。切入四：没有准备的业：这里有一个养老的方案，我们一起来看一下。第三步：财富计划导入、说明业：王先生，我们公司针对客户养老，特别推出了一款终身可以领钱的养老计划。您看，我这有个客户张先生，30岁，每年10000元，交10年，一共10万元。每月才833元，每天只用27.7元，就获得了以下权益：第三步：财富计划导入、说明1、缴费期内固定领取30693元；2、缴费期满

6、至60岁，每年可领取1553元；3、60岁之后至终身每年固定领取3106元；4、除固定领取外，公司还有累计分红；5、投保人意外身故或全残，最高豁免90000元；且所有保险利益不变6、前1-4项不领取，被保人60岁后每月领取1120元养老金，直至终身，财富金帐户里还有18万元（数据来自行动巨人）。另外，公司为回馈客户于2008年派发18亿特别现金红利后，2010年再次率先派发近40亿的特别红利，这些都是保单条款未规定，而公司额外给的！第三步：财富计划导入、说明王先生，根据您的情况，我也为您特意做了一份“财富人生终身养老计划”，(这份计划主要解决养老、重疾，还可以解决子女教育、意外、理财等人生各

7、种阶段的问题，它具有返还快、领取久、收益多、变现活、保障全的特点，可以在一定程度上弥补我们养老金的缺口，能让我们过上有品质的晚年生活，非常适合您！)第三步：财富计划导入、说明王先生岁，每年元，交年，一共元。每月元，每天元，就将获得以下权益：1、缴费期内固定领取元；2、缴费期满至60岁，每年可领取元；3、60岁之后至终身每年固定领取元；4、除固定领取外，公司还有累计分红；5、投保人意外身故或全残，最高豁免元；且