美益投资集团债权投资业务管理办法(试行)

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1、美益投资集团债权投资业务管理办法目录第一章总则第二章业务组织与管理第三章岗位职责第四章业务受理与审批第五章债权投资的实施第六章投资后续管理第七章附则第一章总则第一条为完善公司债权投资业务经营管理，提高工作质量和效率，明确岗位职责，规范工作流程，降低经营风险，依据《美益投资集团业务经营规则（试行）》，制定本管理办法。第二条本管理办法所称债权投资业务，是指由我公司作为委托人，提供资金并承担全部资金风险，国内商业银行作为受托人，根据委托人确定的对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助回收的委托贷款业务。第三条本管理

2、办法所称集团公司，是指对所有承担直接经营任务的各地美益公司行使管理职责的集团总部，现阶段集团公司职责由贵州美益投资有限公司代为履行。第二章业务组织与管理第一节集团公司业务组织与管理第四条集团公司风险管理部是债权投资业务的归口管理部门，主要职责：㈠制定债权投资业务管理办法，以及相关制度的持续更新。㈡与各家业务合作机构的对口协作。㈢债权投资业务例外准入，合规审核，法律性文件审查,审批会议安排，审批会议记录，拟写及印发审批批复。对各分、子公司对债权投资业务进行持续监管及检查。对各分、子公司进行业务指导及培训。伏）参与各分、子公司

3、投资出现风险后的资产保全工作。（七）参与各分、子公司资产保全工作落实后的资产处置变现工作。（A）全集团债权投资业务的业务台账管理及信息统计分析。第五条集团公司财务部是债权投资业务账户管理、资金管理的部门，主要职责:㈠各分、子公司债权投资业务资金账户开立、资金运用的监督、审核和检查。（二）全集团债权投资业务的资金台账管理及账务信息统计分析。第二节分、子公司业务组织与管理第六条分、子公司风险管理部是其债权投资业务的归口管理部门，主要职责：㈠制定债权投资业务实施细则，以及相关制度的持续更新。㈡与各家受托银行业务合作的对口协作。㈢

4、安排风险经理贷前、贷中、贷后全过程参与投资业务平行作业。㈣债权投资业务例外准入，合规审核，法律性文件审查,代表有权审批机构负责审批会议安排，审批会议记录，拟写及印发审批批复。㈤审查债权投资业务用款条件的落实情况。（六）协助、督促各投资部门对债权投资业务进行持续监管以及投资本息催收。（七）牵头负责投资出现风险后的资产保全工作。（A）牵头负责资产保全工作落实后的资产处置变现工作。（九）债权投资业务的业务台账管理及信息统计分析。第七条分、子公司投资部是其债权投资业务具体组织实施的业务部门，主要职责：㈠受理客户融资申请及收集资料。

5、㈡组建任务型团队，确定债权投资业务的经营主责任人、经营责任人及其他团队成员。㈢安排客户访谈及现场调查。（四）进行评估测算，撰写尽职调查报告并提交审批。㈤根据申报方案和审批批复内容落实债权投资业务用款条件。伕）对债权投资业务进行持续监管以及投资本息催收。（七）具体负责投资出现风险后的资产保全工作。第八条分、子公司法务管理部门是其债权投资业务的参与部门，主要职责:债权投资业务贷前调查阶段的法务尽职调查。㈡负责投资业务贷中阶段的法律性文件撰写及审阅。（三）负责牵头投资出现风险后的资产保全工作。㈣参与资产保全工作落实后的资产处置变

6、现工作。第九条分、子公司财务部是其债权投资业务账户管理、资金管理的部门，主要职责:㈠债权投资业务资金账户的开立、对账。㈡债权投资业务的资金划转、本息回收的账务处理。㈢债券投资业务账务信息统计分析。第十条分、子公司办公室是其公司行政事务管理部门和债权投资业务档案管理的部门，主要职责：负责债权投资业务合同、协议、客户书面承诺等重要档案资料的管理。第三章岗位职责第一节集团公司岗位职责第十一条合规审核人员职责对申报材料的受理，按要求及时完成合规性审查，对需要补充材料的业务项目及时通知申报部门，清点收件后及时登记受理台账。审批会议会

7、前事项处理，审批会议的安排、通知，受理业务项目材料的分发与传递。第十二条审批人职责严格遵守《美益投资集团债权投资业务审批规程(试行)》,认真阅读业务项目申报材料，恪守职业道德，根据国家有关方针、政策、法规和公司的业务经营管理战略，从公司及股东的利益出发审查每一笔申报业务的可行性，并根据该笔业务预计给公司带来的效益和风险独立发表审批意见。集团公司其他相关岗位的岗位职责另行制定。第二节分、子公司公司岗位职责第十三条经营主责任人岗位职责(-)经营主责任人由分、子公司各投资部自行确定，由部门负责人以上人员担任。重大项目经营主责任人

8、由分、子公司高管直接担任或由公司执行董事专门指定。㈡经营主责任人对其债权投资业务负主要经营管理责任，并对同笔债权投资业务的经营责任人负有尽职管理责任。其具体职责体现为：1、参与客户访谈、现场调查。2、债权投资业务总体方案制定及全过程参与，对客户资料的真实性、投资额度的合理性、测算结果的准确性、抵（质）押