银行业专业人员初级资格考试公司信贷考试大纲

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1、银行业专业人员初级资格考试《公司信贷》考试大纲考试目的通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷业务相关知识，包括公司信贷基础知识、营销策略和方法，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷相关业务的能力。考试内容、公司信贷原理与方法（一）公司信贷的要素和种类；（二）公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程（三）公司信贷管理的原则、流程和组织架构。二、公司信贷营销（一）公司信贷目标市场分析和市场定位（二）公司信贷的营销策略和营销管理。1、贷款申请受理和贷前调查（—）借款人应具备的资格和基本条件；（二）面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤（三

2、）贷前调查的方法和内容；（四）贷前调查报告的内容要求。四、贷款环境风险分析（一）国别风险和区域风险分析的方法和内容；（二）行业风险的产生原因和分析方法。五、借款需求分析（一）借款需求的影响因素；（二）借款需求分析的内容；（三）借款需求与负债结构的关系。六、客户分析（一）客户品质分析的内容和方法；（二）客户财务分析的内容和方法；（三）客户信用评级的因素、方法和程序。七、贷款项目评估（一）项目评估的内容和要求；（二）项目非财务分析的基本内容；（三）项目财务分析的基本内容和方法。八、贷款担保（一）贷款担保的分类和范围；（二）贷款保证人的资格和条件，保证贷款的风险防范（三）贷款抵押的设定条件

3、和风险防范（四）贷款质押的设定条件和风险防范。九、贷款审批（一）贷款审批的原则；（二）贷款审查事项及审批要素；（三）授信额度的决定因素和确定流程。十、贷款合同与发放支付（一）贷款合同的签订流程和管理要点；（二）贷放分控的操作要点，贷款发放的原则和条件；（三）贷款支付的分类和操作要点。十一、贷后管理（一）对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控；（二）保证人管理、抵（质）押品管理以及担保的补充机制；（三）风险预警的程序、方法、指标体系和处置；（四）贷款提前还款和展期处理；（五）档案管理的原则和要求。十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提（一）贷款风险分类

4、的标准（二）贷款风险分类的方法和步骤；（三）贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。十三、不良贷款管理（一）不良贷款的成因；（二）不良贷款的处置方式。附录（一）《贷款通则》（中国人民银行1996年6月2S)（二）《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银行业监督管理委员会令2007年第12号）（三）《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）（四）《贷款风险分类指引》（银监发[2007]54号）（五）《银团贷款业务指引（修订）》（银监发[2011]85号）（六）《固定资产贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2009年第2号）（七）《项目融资业务指引》（银

5、监发[2009]71号）（A）《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2010年第1号）（九）《商业银行资本管理办法（试行）》（银监发[2012]1号）什）《绿色信贷指引》（银监发[2012]4号）（十一）《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金[2012]6号）（十二）《商业银行贷款损失准备管理办法》（银监发[20"]4号）（十三）《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）