交银国信鑫远收益权投资集合资金信托计划产品简介

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1、交银国信鑫远收益权投资集合资金信托计划产品简介一、产品要素信托产品名称交银国信鑫远尚苑1期项目收益权投资集合资金信托计划受托人交银国际信托有限公司（以下简称交银国信）发行规模人民币26,000万元-27,000万元信托期限A类收益权18个月B类收益权24个月预期收益A类收益权预期收益率9.5%/年B类收益权预期收益率10%/年认购起点300万元人民币（机构客户可签100万）收益分配按年支付收益，到期一次性支付本金以及最后一次收益。信托计划期满12个月后，经融资方书面通知，鑫远集团有权选择提前清偿项目收益权回购金额中的A笔金额和/或B笔金额。保管人交通银行湖南省分行资

2、金运用方式信托资金用于长沙鑫远尚苑项目建设的建设推介期至2011年6月30日，募满可提前结束二、产品特点1、土地抵押担保。鑫远集团将其持有的鑫远南郡约12万平方米土地的使用权为其按约履行回购义务提供抵押担保，抵押土地总价值约为6.24亿元，按照信托计划规模上限计算，抵押率为43.2%。2、三方账户监管。鑫远集团与交银国信、交通银行签订三方账户监管协议，对鑫远尚苑1期项目的资金运用、销售回款等进行监控。同时，设置动态还款指标，信托成立后第13-24个信托月度的月末，监管账户资金余额将不少于下表安排且不得动用，专项用于还款。如果鑫远尚苑1期的销售回款金额不足，则由鑫远集

3、团补足。时间维度N（信托成立后第N个月末）131415161718第6页共6页监管账户余额下限（万元）10002000300070001200017000时间维度N（信托成立后第N个月末）192021222324监管账户余额下限（万元）1000200030005000700010000注：如果鑫远集团提前偿还全部A类信托资金，则该次还款至信托成立后第18个月末，监管账户资金余额下限为0。3、实际控制人保证担保。鑫远集团实际控制人谭岳鑫及其配偶宁琛为鑫远集团履行回购义务提供不可撤销的连带责任保证担保。项目意见：一、该项目位于长沙市中心，项目源是由交通银行湖南省分行提供

4、，并由其主销，项目真实可靠。二、鑫远集团将其持有的鑫远南郡约12万平方米土地的使用权为其按约履行回购义务提供抵押担保，抵押土地总价值约为6.24亿元，按照信托计划规模上限计算，抵押率为43.2%。三、按照抵押容积率建筑面积217789.42平方米计算，对应的抵押价格为1488元/平方米，抵押价格较低。四、信托公司交银国信已经为该项目提供净资本准备并报备银监会。三、产品参与各方简介：1、鑫远尚苑项目简介1）、项目概况（1）项目区位鑫远尚苑项目位于长沙市天心区省府板块，地块四周均为城市道路，北为湘府路（路幅70米），南为杉木冲路（路幅30米），西为石竹路（路幅43米），

5、东为新姚路（路幅43米）。该项目东北角为湖南省政府及景观广场，西南为豹子岭公园，南向为省农行住宅小区，东侧为三馆一中心和文化公园，配套和公共市政设施齐全，交通便捷。（2）项目规划第6页共6页鑫远尚苑项目净用地面积163亩，容积率2.4，绿化率40%，建设规模240204平方米(含地下车库及物业用房面积)，容积率面积188767平方米（其中住宅：144174平方米，写字楼：25620平方米，商业面积:16854平方米），车位总数1470个。鑫远尚苑项目工程由13栋住宅和2栋商务楼组成：1#-9#栋、12#、13#、16#、17#栋为12-15层住宅（其中1#、6#、9

6、#、12、13#、17#栋为14层住宅，2#、3#、7#栋为13层住宅，4#栋为15层住宅，5#、8#栋为12层住宅），20#栋为10层商务写字楼，21#栋为4层集中商业楼。该项目共设计了五类标准户型，共计920套，其户型面积分析表如下：户型单套面积（平方米）套数（套）套数比（%）总面积（平方米）面积比（%）三房户型12523225%2880419.98%三房户型13523926%3279622.75%四房户型16023626%3873826.87%小五房户型18010311%1831012.70%小五房户型23011012%2552617.70%合计920100%

7、144174100%（3）项目定位及目标客户为充分利用地处长沙市省府板块的地理优势，鑫远尚苑项目定位为省政府边的中高档社区，置业目标群体以初次置业自住或者置业投资的客户群体为主。其市场范围包括：a.周边政府机关、企事业单位、各大市场经营业主所形成的较强购买力群体；b.具备投资眼光及一定经济实力，看重省府版块商务、经济发展前景的投资人士；c.受益于长株潭一体化发展，把工作半径设立为大长沙区域，以中心区域的地铁周边物业为居住目标的市区和湖南省地市州人士等。2）、项目主要优势（1）土地成本优势。据交易对手提供材料，“鑫远尚苑”项目开发用地为鑫远集团投资城市基础设施建设