《方理财介绍》PPT课件

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1、第三方理财占各国理财市场份额资产配置建议表（示例）大类资产配置比例基础类产品满足保障及流动性需求保险5%-10%流动性产品：现金、活期存款、货币基金等5%增值类产品满足资产的保值增值需求私募证券投资产品10%-40%私募股权投资产品（PE）0-20%固定收益类信托计划20%-30%家庭资产规划配置建议表风险测试财务诊断制定理财目标精选理财产品投资监测与服务公募基金人民币理财外汇理财产品海外基金保险产品信托计划私募股权计划公募基金信托计划人民币理财公募基金信托计划外汇理财产品人民币理财公募基金信托计划海外基金外汇理财产品人民币理财固定收益信托信托计划保险产

2、品海外基金外汇理财产品人民币理财信托计划公募基金保险产品实物黄金证券类理财私募股权基金阳光私募基金策略委员会/风险控制委员会研究部研究输出外部研究资源卖方券商研究投资机构研究业内资深专家学者权威专家策略分析师产品研究员宏观经济分析基础市场研究产品研究理财精品策略建议产品审核风险控制策略与分析固定收益类信托是指由信托公司（受托人）设计，面向中高端投资人（委托人）发行，有明确预期收益率的信托产品。这类产品一般会有明确的信托资金投向，通过信托资金的合理运用，使信托资产保值增值，最终兑付预期收益。固定收益类信托的特点受法律规定，一般不能以自有资金承诺收益。产品收

3、益保障机制一般能使预期收益率最终兑现。预期收益率能否最终兑现主要取决于与资金投向绑定的抵押担保措施和风险控制机制。阳光私募基金信托计划信托公司（发行人/受托人）客户（委托人）资金保管银行（托管人）投资顾问（实际管理人）证券公司（交易经纪人）证监会、银监会（监管人）发行购买管钱投资研究管理监管交易嘉富系列：阳光私募基金阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金，阳光私募基金与一般（即所谓“灰色的”）私募证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安

4、全。“阳光下”私募基金V.S.公募基金公募股票型基金“阳光”私募基金投资灵活度股票仓位限制在60%以上，熊市中尤为不利股票仓位受限较少(0-100%)，在熊市中可以空仓客户群体进入门坎1000元，中小散户居多,服务难度高进入门坎100万，高端客户,金融机构重视,服务好盈利模式基金净值的1.5%作为管理费，旱涝保收。收益2：8分成，熊市中也需追求绝对收益，能动性强。行政干预较强，需要托市没有投资目标追求相对收益，争取业绩排名追求绝对收益，争取不亏钱基金经理从业经验少，能力较差丰富的从业经验流动性压力由于散户比重极大，羊群效应明显，赎回压力大，从而导致净值跌

5、速快。高端客户追求长期投资收益，熊市赎回压力小。资产转换深国投-展博1期净值走势图熊市中阳光私募基金优势凸显08年私募基金平均业绩超越公募股票基金16.67个点08年最好私募基金业绩超越同期最好公募股票型60%阳光私募基金的业绩私募基金、上证指数和公募股票型基金08年收益率阳光私募基金业绩增长前3名公募基金业绩增长前3名名称收益率名称收益率呈瑞1期31.31%博时主题行业股票（LOF）-9.63%信和东方1期25.17%鹏华价值优势股票（LOF）-9.93%思考1号14.18%东方策略成长股票-10.95%私募/公募2011年收益排名前3业绩比较（201

6、1-1-1——2011-12-30）国内外顶尖私募股权基金（PE）国内顶尖私募股权基金（PE）嘉华服务：专属理财师个性化服务风险测试：根据客户的主观和客观风险承受能力，确定客户的综合风险偏好，并以此为风险控制基础为客户提供理财服务；财务诊断：分析客户及其家庭的资产负债、未来现金流情况等，并以此作为客户理财规划的家庭财务基础；制定理财目标：基于对客户的财务诊断、风险偏好和生活需求等，为客户制定合理的理财目标；资产配置方案：基于客户的流动性需求、理财目标等，量身制定理财解决方案及个性化的资产配置建议；协助产品购买：根据资产配置方案，协助客户购买组合产品，并协

7、调合作金融机构，为客户预约限量产品或设计专享投资计划；资产组合监测与修正：根据市场变化，定期监测组合表现，基于对市场大势和产品业绩的预判，及时检视并修正资产配置方案；嘉华服务：综合服务嘉华理财网：创新型的第三方理财服务网站平台，客户可随时浏览研究成果、查看产品及购买预约、以及投资管理与跟踪；在线咨询：客户通过网站的在线聊天系统获取即时互动服务；理财一线通：400热线电话，解决客户的各种疑问、咨询；短信：理财产品净值、理财精品通知、理财产品存续服务信息；彩信：私募基金月度投资总结、信托产品季度存续管理报告；邮件：《钱途》理财周刊、私募基金月度投资总结、信托

8、产品跟踪报告；客户沙龙活动：不定期举办各类客户高端沙龙活动，如基金经理见面会、专