私人财富管理--特许财富管理师

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1、特许财富管理师（CWM）今年8月初，一个來自美国的金融职业资格认证一许财富管理师（CWM）首批学员毕业。这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大行业来的学员获得CWM后将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题岀谋划策。特许财富管理师被认为是美国木土三大理财规划管理师Z-o特许财富管理师（CWM）冇别于先期进入中国的理财规划师（CFP）,它们Z间釆収的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为

2、个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。目前在美国已有两力•名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。特许财富管理师（CWM）认证创证书名称：CharteredWealthManager,中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（Amci'icanAcademyofFinancialManagement,简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事

3、投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，廿前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。证书效用：CWM证书在银行界具冇相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中,CWM证书持有者的比例最高。此外,CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。考试内容

4、：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。创1•考试介绍CWM(CharteredWealthManager),特许财富管理师，是由美国金融管理学会(AAFM,AmericanAcademyofFinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认

5、证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员屮，CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可屮请CFP证书。报名条件：目前AAFM的理财证书分为三个等级(RFS,、CWM及MPB),目前进入国内的为初级RFS和中级CWM证书，高级证书MPB还未引

6、进国内；初级证书RFS(RegisteredFinancialSpecialist):大学本科毕业生或在校生；大学专科学历、1年以上工作经验；其他有意进入金融领域从事财富管理顾问工作的人士；中级证书CWM(CharteredWealthManager):大学本科毕业，3年以上相关领域工作经验；大学专科学历、5年以上相关领域工作经验报名吋间：特许财富管理师在课程开始时即须报名考试。考试时间考试一般安排在课程结束后一周内进行。考试科口Module1:GlobalWealthManagementMarkets全球财富

7、管理市场观察财富管理市场趋势，了解财富管理方针及多样化的各式产品，并利用统计做岀最合适的投资策略。Module2：TheWealthManagementIndustry财富管理产业了解市场的运作，评断公司价值、私人股票、风险资本及其它的财务金融架构，考虑客户的关键特性和产品价格及分布所影响的购买行为。Module3：WealthManagementPlayers财富管理角色针对财富管理产业做一系列的讨论，如影响财务顾问和银行的责任与任务，及如何建立个体的运作模式。Module4：Consultativesell

8、ing销售咨询获得财富管理委托人的超值服务概念。主题涵盖个人财富管理多方的观点，包含分析技巧、风险承受度、适当的资产配置策略、资产规划，学习如何提供解决方案，协助顾客做决定。Module5：Interpersonalskills人际沟通技巧从模块四延仲以建立销售过程，指导在销售时应如何开场、对准顾客呈现产品或服务和沟通技巧。Module6:AssetManagement&RiskMan