中间业务检查方案

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1、代理保险类:1、是否制定全社保险代理业务的发展规划、年度计划并组织实施；2、是否制订保险代理业务管理办法和业务操作规程；组织有关业务人员的业务培训；指导、协调、监督、考核全区各社保险代理业务；3、是否组织市场调查，研究客户需求，选择合作伙伴，同保险公司签订合作协议书，制订保险代理业务营销方案，统一管理代理手续费；4、是否负责申办辖内营业网点《保险兼业代理业务经营许可证书》；5、产品准入管理：是否对拟代理销售的保险公司保险产品实施准入管理，是否与各家保险公司统一制定准入产品名单，确定代理手续费最低费率，明确产品分销渠道。二、柜台操作方面：1、网点是否取得《保险兼业代理业务经

2、营许可证书》；网点经办保险代理业务的工作人员是否持有《保险代理从业人员资格证书》；2、代替客户填写投保单等重要单证；代销违规保险产品；代替投保人、被保险人在保险合同上签字；在保险合同预留联系电话栏不留客户电话，只留业务人员的电话；3、银行转账，银行转账是指客户签单后，通过个人结算账户（卡/存折）将险费转账（电汇）给保险公司，柜台人员按农信社的转账（电汇）业务操作办理将保费转账至保险公司账户；挪用、截留保险费或保险金；手续费收取问题；4、保险代理业务代理网点作为保险公司的代理人，在办理保险代理业务的所有材料上不得加盖网点及个人印章（代收费凭证或电汇等转账凭证除外）；5、保险

3、代理业务代理网点应设保险兼业代理业务台帐登记簿，做好每笔保险代理业务的台帐登记工作，台账栏目设置上，应包括投保人姓名、地址、联系电话（包括家庭电话及移动电话）、投保险种、保险金额、保险费、保险合同签收栏等；6、投保单的交接操作：签订投保单后，保险公司业务人员将投保书、转账凭证等投保资料，交保险公司进行预收操作,保险公司业务人员在保险兼业代理业务台帐登记簿签名；7、保险合同送达：在合同打印日期后3天内保险公司将保险合同送至代理网点。代理网点收到保单，通知客户领取保单,客户在保单“回执”页签名，代理网点将“回执”与保险公司进行交接并填写保险兼业代理业务台帐登记簿;8、续期保险

4、费缴纳：续期保险费缴纳为委托银行转账形式。客户需要在首期签订投保单时确定续缴年度支持划扣保险费的账户，续期缴费账户只能为投保人的账户（一般为办理网点的活期且支持通存通兑的本社卡/存折），网点在办理保险代理业务时必须与客户签订委托信用社代扣款协议书。