外汇资金业务.doc

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1、1.11.1          外汇资金业务1.1.11.1.1         即期外汇买卖1.1.1.11.1.1.1       即期外汇买卖的业务定义即期外汇买卖是起息日为交易日以后第二个工作日的外汇买卖。即期外汇买卖所使用的汇率水平称为即期汇率。除了即期外汇买卖外，中国银行也可以按客户的要求，进行当天成交、当天起息或是当天成交、第二天起息的外汇买卖，不过所使用的汇率水平可能与即期汇率有所差异。通过即期外汇买卖，客户可以将一种货币转换为另一种货币，满足贸易、融资的需求，避免汇率风险。1.1.1.21.1.1.2       即期外汇买卖的申请条件

2、1、1、  要求有进出口贸易合同，在我行开证并在我行开立相应的外币账户，账户中有足够支付的金额。或携带以银行为收款人的转账支票，直接将卖出货币转入银行。2、2、  外汇买卖金额不得低于1万美元或等值外币。低于1万美元的交易则按当天中行外汇牌价进行买卖。3、3、  按要求填具《即（远）期外汇买卖委托书》，由企业法人代表或有权签字人签字并加盖企业公章，向银行询价交易。 1.1.1.31.1.1.3       即期外汇买卖的注意事项1、1、  外汇买卖价格由银行参照国际市场价格确定，客户一旦接受银行报价，交易便成立，客户不得要求更改或取消该交易，否则由此产生

3、的损失及费用由客户承担。2、2、  客户在填制《即（远）期外汇买卖委托书》时，需向银行预留买入货币的交割账号，交易达成后，银行在交割日当天把客户买入的货币划入上述指定的账户。3、3、  客户可通过电话或预留交易指令的方式在银行办理即期外汇买卖。电话或留指令交易一般支队信誉好、交易金额大的大客户提供，原则上留指令交易的金额在100万美元或等值外币以上。4、4、  通过电话交易后第二个工作日，客户还需向银行补交成交确认书，若对已达成的交易有争议，以银行的交易电话录音为准。5、5、  远期外汇买卖原则上本金底限为50万美元或等值外币。1.1.11.1.2   

4、      远期外汇买卖1.1.1.11.1.2.1       远期外汇买卖的业务定义远期外汇买卖是与即期外汇买卖相对而言的，通常远期外汇买卖的起息日为交易日后的第三个工作日或第三个工作日之后。远期外汇买卖的起息日非常灵活，常用的有：远期1个月、2个月、3个月、6个月的交易，这些称为规则起息日。银行也可以根据客户的要求提供不规则起息日的远期外汇买卖。因此，实际上银行可以向客户提供1年以内任何一个工作日起息的远期外汇买卖。远期外汇买卖所使用的汇率水平称为远期汇率。由于远期外汇买卖的起息日不同与即期外汇买卖，因此远期汇率与即期汇率也有所不同。简而言之，远期

5、汇率水平决定于三方面：1.即期汇率水平；2.两种货币的利率水平；3.远期的期限长短。由于远期外汇买卖资金交割期限非常灵活，因此远期外汇买卖为满足贸易、融资需求、固定汇率成本提供了更为有效的手段，在财务管理中的应用非常广泛。1.1.1.21.1.2.2       远期外汇买卖的申请条件1、客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合法的进出口贸易或其它保值背景2、并提供能证明其贸易或保值背景的相关经济合同（如进出口贸易合同、标书、海外工程承包合同、信用证或贷款合同等），但在叙做交易或资金交割时不要求客户提供相应文本1.1.1.31.1.2.3       远期外

6、汇买卖的办理程序1、在银行开立外币保证金账户，交存不低于交易本金10%的保证金，保证金币种限于美元、港币、日元和德国马克。叙做远期外汇买卖的支行或分行部门可以根据客户信誉及相关业务情况，自行决定减免保证金。2、填妥《即（远）期外汇买卖委托书》，经企业法人代表或有权签字人签字，并加盖公章，到银行询价交易。3、留指令规定同即期交易，不同的是，委托汇价客户既可直接留远期汇价，也可留即期汇价，成交后我处告知其远期汇价。此处规定同即期交易4、客户到期如无法交割，则按当时我处的即期报价反向平仓。所有盈亏都由客户承担，如客户平仓发生亏损，我行有权直接从客户保证金中扣除

7、，如保证金不足以抵偿损失，我行有追索权。1.1.1.41.1.2.4       远期外汇买卖的注意事项远期外汇买卖汇率与即期外汇买卖汇率有所不同，远期汇率由即期汇率加减掉期率构成。掉期率也叫升水或贴水，其水平取决于买卖货币的利差和远期外汇买卖的期限，利率高的货币表现为贴水，即远期汇率低于即期汇率；利率低的货币表现为升水，即远期汇率高于即期汇率。 客户叙做的远期外汇买卖因汇率波动可能回形成浮动亏损，当亏损达到客户存入保证金的80%时，银行将随时通知客户追加保证金，客户应及时补足保证金，如客户不及时或拒绝追加保证金，银行将视情况予以强制平仓，由此产生的一切

8、费用及损失由客户负责。1.1.11.1.3         择期外汇买卖1.1.