项目担保ppt课件.ppt

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1、项目担保第一节　项目担保及项目担保人第二节　项目融资的物权担保第三节　项目融资信用担保1项目担保及项目担保人项目担保及担保功能项目担保人2项目担保及担保功能（1）项目担保指借款人或第三人以自己的信用或资产向境内外贷款人所作的还款保证分类物权担保－物的担保信用担保－人的担保3项目担保及担保功能（2）项目担保的目标保证项目按期完工、正常运营，获取足够的现金流量来收回贷款与一般贷款的担保目标不同项目担保的功能防御功能为贷款者监督管理提供方便在所有参与者之间分配风险4项目担保人项目发起人第三方担保人商业担保人5项目担保人－项目发起人（sponsor）最常见担保形式完工担保

2、－是时间上有限的担保责任项目公司股东协议项目投资者融资安排项目担保贷款银行6项目担保人－第三方当事人（thirdparty）第三方担保人目的通过为项目融资提供担保而换取自己在项目中的长期商业利益项目公司股东协议项目投资者融资安排项目担保贷款银行第三方担保7项目担保人－第三方当事人（thirdparty）工程承包公司－获得项目的建设合同供应商－获得项目设备的供应安装合同产品购买者或用户－需某种产品或服务世行等国际金融机构－促进发展中国家经济政府机构－发展本国经济8项目担保人－商业担保人定义以提供担保为一种赢利手段，承担项目的风险并收取担保服务费用。通过分散化经营来降

3、低自己的风险商业担保人类型商业银行、保险公司、专营商业担保机构担保目的－以提供担保作为一种赢利手段担保方式银行信用证或银行保函备用信用证方式保险－这类商业担保人一般是各类保险公司9项目融资的物权担保不动产物权担保动产物权担保固定设押和浮动设押物权担保的局限性10物权担保（1）－分类及定义物权担保分类按担保标的物的性质－动产物权担保、不动产物权担保按担保方式分－固定设押、浮动设押不动产物权担保不动产物权担保物－土地、建筑物等仅限于项目公司的不动产范围动产物权担保指借款人以自己或第三方的动产作为履约的保证无形动产－合同、特许权、股份、证券、应收账、保险单、银行账户有形

4、动产－船舶、设备、商品11物权担保（2）－无形动产担保物无形动产担保物发起人取得协议和合同－经营、购买、供应、运输、收费合同等如“无论供货与否均付款”（takeorpaycontract）合同特许权协议股份和其他保函保险单银行账户－支出账户和收入账户，受到贷款人监督和管理。有形动产物权担保的担保物生产中的仪器、机械设备项目产品－操作起来较复杂12物权担保（3）－固定设押和浮动设押设押（charge）的定义不需要资产和权益占有的移转或所有权的移转，而是签署一项协议，根据协议债权人有权使用该项担保条件下资产的收入来清偿债务人对其的责任固定设押（fixedcharge）

5、和浮动设押(floatingcharge)固定设押与担保人的某一特定资产相关联的一种担保浮动设押不与担保人某项特定资产相关联13物权担保（4）－物权担保的局限性项目资产很难出售大陆法系国家，要以公开拍卖方式强制执行担保物权，而不像英美法那样允许由借款人指定的接管人占有财产继续经营该项目贷款人即使能接管，也难取得项目成功的可能由于政治上的原因，要强制执行东道国的项目资产或出售特许协议，是很难办到的14项目融资信用担保直接担保间接担保意向性担保是项目融资结构的生命线可划分为三种基本类型15直接担保（directguarantee）（1）定义担保人以直接的财务担保形式为

6、项目公司按期还本付息向贷款银行提供的担保特点担保中的传统方式具有直接性和无条件性在时间或数量上是有限的主要操作方式完工担保资金缺额担保16直接担保（2）－完工担保针对的风险主要是成本超支风险（thecostoverrunrisk）承担建设成本和生产成本超支的风险类型由项目发起人提供的完工担保由承建项目的工程承包公司提供的完工担保两种担保的不同点发起人－－要求尽全力履行其融资协议，实现项目完工工程公司－－在建设合同违约时，支付建设合同价格的一部分给予担保受益人17直接担保（3）－完工担保（由项目发起人提供的完工担保）作用除原计划融资外，在必要时发起人将进一步提供资金

7、，使之在预定日期完工如不能完工，发起人将代替借款人偿还贷款人的贷款国际通行的方式担保存款－－要求项目发起人在指定银行的账户上存入一笔预定金额的担保存款备用信用证－－从指定的金融机构中开一张以贷款银行为受款人的本票或备用信用证18直接担保（4）－完工担保（由承建项目的工程承包公司提供的完工担保）作用作为项目发起人完工担保的一种补充来减少项目发起人完工担保方面承担的压力，保护项目发起人自身利益主要内容违约时，支付建设合同价格的一部分（5%－30%）给担保受益人通行的方式银行保函－－由承包公司提供由金融机构签发的担保合同（银行保函）来代替完工担保协议。这种担保协议称为银

8、行保函（l