外汇电汇流程操作注意事项.doc

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1、外汇电汇流程操作注意事项一、付款总金额可分为现汇金额、购汇金额、套汇金额三种，当一笔汇款的付款总金额只是一种时，其所对应此表的账户类型分别为：客户账、购汇内部账、套汇内部账，网点按此对应关系进行选择。当一笔汇款的付款总金额有多种组合时，网点要根据扣费账号选择账户类型，即选择什么账户类型，扣费时就按此表对应的账户进行扣费。如一笔汇款的款项来源以上三部分都包括，网点发起业务时，可以选择客户账，也可以选择购汇内部账或套汇内部账。如选择客户账时，网点线下进行购汇、套汇操作时，需要把购汇、套汇成功后的外汇金额贷入客户账（原币账户），系统默认

2、的扣款和扣费账户是原币账户；如选择购汇内部账，网点需要把购汇成功后的外汇金额贷入银行内部账户，系统默认的扣款账户是银行内部账，扣费账户是客户的人民币账户；如选择套汇内部账，网点需要把套汇成功后的外汇金额贷入银行内部账户，系统默认的扣款账户是银行内部账，系统默认的扣费账户是客户的套汇外币账户。网点发起流程时，要根据客户的需求和实际情况选择账户类型。二、分行作业中心在资料审核（头寸申报）节点申报头寸时，如果时间已超过截止时间，头寸申报不成功，分两种情况进行处理：1、如允许晚起息操作，则重新进行申报，申报日期为下一个工作日；2、如不允许

3、晚起息操作，则取消流程。三、流程的扣费问题。该流程配置了两项扣费：汇出汇款手续费（业务代码05040012，费率代码02）和对公外汇业务电讯费（业务代码05040092，费率代码s9），以下情况需要线下扣费：1、当扣费方式为BEN，账户类型为购汇内部账或套汇内部账时，需要线下扣收，并在前台发起业务时在界面上录入费用总金额；2、各分行如果还有其它费用需要收取时，需要线下扣收；3、如果个人外汇汇款的费用与对公业务不同时需要线下扣收。四、分中心制作报文时，核心系统不会生成MT103报文的70域，当扣费方式为BEN时，由于核心系统不会生成

4、MT103报文的33B、71F等域，因此需要分行作业中心人员手工制作报文。五、当扣费方式为BEN时，网点业务发起界面上的“费用总金额”录入所有费用的总和，没有币种选择，币种默认与汇款币种相同。六、流程抹账。流程抹账分为流程内抹账和流程外抹账。流程内抹账能对核心系统交易8501、8502、9569、8701产生的流水以及根据8502交易的成功与否判断是否对头寸申报交易8839进行抹账。流程外抹账能对核心系统交易8501、8502、9569、8701产生的流水进行抹账，但不会对头寸申报交易8839进行抹账，如网点在8502交易成功之前

5、进行了流程外的抹账，需要线下减掉相应的头寸。七、外汇电汇流程结束后（发送报文成功），分行如需抹账，必须先联系总行，得到总行的确认后才能进行流程外的抹账。八、外汇电汇流程产生的账务流水都是前台发起柜员的流水。九、报文制作节点提交时，流程具有保存最新报文的功能，会将界面上显示的报文重新进行保存，而报文修改节点的提交键没有此项功能，报文修改后需要在界面上保存后再提交。