尽职调查细则.pdf

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1、尽职调查需收集的资料清单（一）信托贷款业务所需资料清单委托人保证人保管银行集合信托担保公资料取序单一信托银行人民币政府/代理推资料名称委托人借款人银行企业司、非银抵(质)押人得情况号委托人理财产品承诺介及收付担保担保行金融机（法人）法人自然人（银行）银行构担保1工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件√√√√√2经年检的企业法人营业执照副本复印件√√√√√√√√3法定代表人身份证明、法定代表人本人签字样本√√√√√√√√法定代表人授权书及其授权代理人身份证复印件（如√√4√√√√√√有）5组织机构代码证复印件√√√√6公司章程√√√√√7验资报告、

2、开户许可证√√√8最近一期月度财务报表和最近三年经审计的财务报告√√√√银行总行的授权或批复（指地区性商业银行初次业务√9√或当地银监局的报告）10税务登记证复印件√√√√《公司章程》规定相关事项需董事会或股东大会审议11的，提供董事会或股东大会的相关决议、授权书及董√√√√√√事会成员认定书和签字样本12对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书√√13中国人民银行信贷登记系统查询资料√√√√14贷款证（卡）复印件及密码√√√√15贷款申请书√担保公司、非银行金融机构担保业务开展与风险控制16√的有关制度、办法17抵（质）押物清单√18抵（质）押物所有权证

3、明√1（一）信托贷款业务所需资料清单(续)委托人保证人单一信集合信托保管银行序托委托委托人银行人民币担保公政府/代理推号资料名称人借款人银行企业司、非银抵(质)押人承诺介及收付理财产品法自法自担保担保行金融机银行(银行)然然构担保人人人人19抵（质）押物评估材料√20抵（质）押人的抵（质）押声明书√21抵押物投保证明√地市级政府背景资料以及最近年度财政收支情况说明22√文件（可由财政局出具）23纳税记录证明文件（核实收入及担保能力）√√24自然人委托人身份证复印件√√25自然人委托人代理人身份证复印件、授权委托书√√26自然人委托人相关财产证明或收入证

4、明√√附注：1、信托贷款业务是他益信托时，受益人参照“委托人”一栏提供所需资料。2、信托贷款类业务中若保证人为自然人，需取得其贷款卡及密码3、以上资料均需加盖企业公章（下同）2（一）信托贷款业务所需资料清单（附表）资料序号资料名称房地产基础设施土地储备流动资金取得1关系人和关联交易情况说明√√√√2建设部或地方省级主管部门颁发的房地产二级开发资质证明文件√3国有土地使用权证√4建设用地规划许可证√√√5建设工程规划许可证√√√6建筑工程施工许可证√√7项目获得国土资源部及建设规划部门等相关部门的用地批复文件、批准文件√√8项目已获批准的项目建议书、可行

5、性研究报告√√√9行政机关对项目同意立项的正式批复文件√√√10项目已经按规定完成环境影响评价审批，取得的批准报告或批复文件（如有）√√√12项目涉及房地产或土地抵押的,抵押率不超过50%的证明材料√√√√项目已经落实土地“招、拍、挂”措施、地方政府还款资金来源及贷款的专款15√专用措施的证明材料涉及土地征用、城市建筑、电信运营、供水、供电、供气、高速公路经营及16√城市设施特许经营等有权机关的批文或协议17项目其他(建设)资金到位方案及落实来源的证明材料√√√18项目资本金达到国家政策规定的资金到位及落实来源的证明材料√19借款主体资本金达到国家政策

6、规定的资金到位及落实来源的证明材料√√3（二）股权投资业务所需资料清单序号资料名称委托人目标企业股权转让方资料取得情况1工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件√√√2经年检的企业法人营业执照副本复印件√√√3法定代表人身份证明、法定代表人本人签字样本√√√4法定代表人授权书及其授权代理人的身份证复印件√√√5组织机构代码证复印件、开户许可证复印件√√√6公司章程（合资、合作企业还需提供合资、合作合同）√√√7最近一期财务报表和最近三年经审计的财务报告√√8税务登记证复印件√√√《公司章程》规定相关事项需董事会或股东大会审议的，提供董事会或股东大会

7、的相9√√√关决议、授权书及董事会成员认定书和签字样本10关系人和关联交易情况说明√√√11对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书√√12目标企业验资报告√13目标企业资产评估报告（股权转让使用）√14自然人委托人户口簿或身份证和亲自签字样本√附注：股权受益权投资、股权受益权买入返售适用本规定4（三）财产（权）信托业务所需资料清单资金信托合同财产（权）信托合同资料取得情况序号资料名称委托人委托人(财产权人)法人自然人1工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件√√2经年检的企业法人营业执照副本复印件√√3法定代表人身份证明、法定代表人本人签字样本√√4

8、法定代表人授权书及其授权代理人的身份证复印件√√5组织机构代码证复印件√√6公司章程（合资、合