附件1贷款卡业务申报办理流程说明.doc

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1、贷款卡业务申报办理流程说明贷款卡业务申报办理流程说明一、业务种类贷款卡业务种类主要包括以下几类：（一）申请贷款卡（办卡）；（二）申请延续贷款卡有效期（年审/补年审）；（三）申请贷款卡信息变更（变更）；（四）申请贷款卡挂失/注销（挂失/注销）。二、基本流程贷款卡业务申报办理基本流程如下：（一）贷款卡业务申请人通过网络获取需要填写的相关业务《申请文书》，主要包括《贷款卡申请书》、《贷款卡年审报告书》以及财务报表电子版。（二）申请人按《申请文书》中的注释要求如实填写有关内容。（三）申请人携带填写好的《申请文书》及相关资料到基本开户行（或有信贷业务关系的

2、银行）办理初审手续。组织机构代码变更、贷款卡挂失/注销业务直接到申请人注册地（以《营业执照》上的“住所”或“经营场所”为准）的人民银行办理。（四）受理初审的金融机构对申请人提交的资料进行审查，并根据下列情况分别作出处理：-8-贷款卡业务申报办理流程说明1．申请资料存在错误可以当场更正的，由申请人当场更正；2．申请资料不齐全或者不符合规定形式的，当场告知申请人需要补正的全部内容并要求其补正；3．申请资料齐全、符合规定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请资料的，当场作出受理，并于3个工作日将《申请文书》内容录入贷款卡业务网上申报系统。同时将录入的

3、结果打印出来，加盖银行业务专用印章和初审人员印鉴后，由金融机构工作人员或申请人将资料送至人民银行进行复审。（五）人民银行收到提交的《申请文书》及相关资料后进行形式审查，如发现问题当场将资料退还提交人并要求其补正；形式审查确认无误后，于5个工作日内对申请人提交的资料进行实质审查（复审），并做出相应处理。三、提交资料（一）申领贷款卡需提交材料1．企事业单位及其它经济组织办理贷款卡需提交的申请资料：（1）填写、签章完整的《贷款卡申请书》；（2）-8-贷款卡业务申报办理流程说明经工商行政管理部门年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示

4、原件，《事业单位登记证》副本复印件并出示原件，其他借款人的有效证件复印件并出示原件；（3）经技术监督局年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件；（4）《基本账户开户许可证》复印件并出示原件；（5）《国税登记证》或《地税登记证》副本复印件并出示原件；（6）法人企业/事业单位上季末（或上年度）资产负债表、损益表或财务收支表，各报表页需加盖企业公章和财务负责人签章；（7）法定代表人（或负责人）、财务负责人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件，经办人的身份证明复印件并出示原件；（8）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或

5、有关注册资本来源证明材料，并出具前十位出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件或出资自然人的身份证复印件；注：分支机构申领贷款卡时，除须提供上述办理贷款卡的文件资料外，还须提供下列资料：（9）分支机构办理贷款卡的申请报告；（10）总公司法人营业执照复印件；（11）总公司组织机构代码证正本复印件；（12）-8-贷款卡业务申报办理流程说明盖有总公司公章、法定代表人签名的信贷业务授权书。2．自然人办理贷款卡需提交的申请资料：（1）填写准确的《贷款卡申请书》；（2）自然人有效的身份证复印件并出示原件；（3）自然人与银行签定的合同书（借款合同

6、和抵押合同或银行承兑协议和抵押合同）复印件并出示原件；或金融机构签发的《贷款意向书》复印件并出示原件。3．境外企业办理贷款卡需提交的申请资料：（1）填写、签章完整的《境外担保企业贷款卡编码申请表》（人民银行终审用）；（2）境外担保企业授权金融机构代理申领贷款卡编码的授权书；（3）境外担保企业登记注册文件复印件；（4）法定代表人身份证件复印件；（5）金融机构经办人身份证件复印件并出示原件。上述各复印件，一律按A4纸规格复印纸复印，并加盖申请人公章。（二）贷款卡年审/补年审需提交资料1．贷款卡；2．填写、签章完整的《贷款卡年审报告书》；3．-8-贷款

7、卡业务申报办理流程说明经工商行政管理部门年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示原件，《事业单位登记证》副本复印件并出示原件，其他经济组织有效的证件复印件并出示原件；4．经技术监督局年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件；5．《国税登记证》或《地税登记证》副本复印件并出示原件；6．基本账户《开户许可证》复印件并出示原件（仅补年审需要）；7．法人企业/事业单位上年末资产负债表、损益表表或财务收支表，各报表页需加盖企业公章和财务负责人签章；8．法定代表人（或负责人）、财务负责人的有效身份证件（身份证、外籍护照

8、、回乡证等）复印件，经办人的身份证明复印件并出示原件；9．出具前十位出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件或出资自然人的