试卷及答案投资规划考试试卷及答案.doc

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1、8月12日试卷答案《投资规划》考试试卷及答案单位：中国人寿省（分公司）市分公司考生号：姓名：身份证号：一．单项选择题（80分，20题×4分/题）1、债券是国家政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按规定利率支付利息并按约定条件偿还本金的（B）凭证。A信用B债权债务C股权投资D法律信托2、下列哪项属于债券融资缺点的：（A）A财务风险大B资本成本低C具有财务杠杆作用D所筹集资金属于长期资金3、下列不属于股票特性的是（D）A流通性B风险性C收益性D期限性4、家庭成熟

2、期的理财重点是(B)。A投资规划B教育规划、投资规划与个人风险管理和保险规划C个人税务规划D养老规划5、金融理财服务的核心内容是(C)。A建立和界定与客户的关系B收集客户数据、分析其财务情况及理财目标C提出理财计划书D有效执行、监控金融理财计划书的实施6、理财的终极目标是(B)A财务安全B财务自由C无财务安全D其他7、“入不敷出”是用来形容下列哪种财务状态的（C）A财务安全B财务自由C无财务安全D其他8、下列规划中能使财产增值的是（C）A养老规划B遗产规划C投资规划D保险规划9、下列理财工具中有

3、保障功能的是（C）A股票B基金C保险D储蓄10、某股票今天收盘价格为18.68元，请问明天该股票的涨停价格为(C)A16.81元B22.25元C20.55元D21.15元11、结余率是指（B）A年结余/净资产B年结余/年税后收入C投资资产/总资产D年结余/总资产12、流动性差，所需资金较多，风险较高是哪种投资工具的特点（B）A存款　　　B房地产C股票D债券13、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为（A）A开放式基金和封闭式基金B成长型、收入型和平衡型基金C公司型基金和契约型基金D股票基金、债券基

4、金、货币市场14、在内地注册，在香港上市的外资股称为（C）AA股BB股CH股DN股15、按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（C）A客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-B客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-C客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-D客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-28月12日试卷答案16、股票投资者都知道“股市有风险，投资需谨慎”，这句话表明风险的特征不包括（

5、C）A客观性B普遍性C确定性D可测性17、家庭成长期是指：（B）A结婚到小孩出生　B小孩出生到子女读大学C子女读大学　D子女独立18、某助理理财规划师看到由于受到全球金融危机的影响；宏观经济面临着衰退的风险，此时他想到选择一种受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都相对较低的股票，这种股票属于（B）A周期型股票B防守型股票C成长型股票D成熟型股票19、某客户认为本金安全最重要，安定为先不能容忍任何损失，此客户的风险承受态度是（B）A保守型　　　B消极型C稳健型　　　　D积极型20、积极性的客

6、户的理财倾向为：（B）A注重资产的快速增值，可接受高风险　　B积极累计财富，愿意承担高风险，接受新推出的金融产品C稳定的积累财富，承受适度风险，追求稳定的回报D以稳定为主，追求低风险，可容忍低报酬二、案例选择题（20分，5题×4分/题）案例一：李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时期的投资摸索，目前的金融投资资产中并持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元．由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的

7、重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资规划。根据案例四回答85～91题。1、根据李先生现有的资产组合来分析他的投资偏好类型，可以得出李先生属于（B）的投资者。（A）轻度保守型（B）中立型（C）轻度进取型（D）进取型2、李先生自己总结出股票投资中应尽量选择蓝筹股和绩优股，但他对绩优股的判断标准不太清楚，绩优股公司在上市后的净资产收益率连续三年都会显著超过（B）。（A）5％（B）10％（C）15％（D）20％公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的

8、3、在过去的一年里，李先生所投资的股票收益率为15％，股票型基金净值增长率平均为8％．企业债券与国债的平均收益率为10％，则他前一年的总体收益率为（C）。（A）4.56％（B）2.37％（C）-4.31％（D）-5.65％[35*(-15%)+15*(-8%)+30*10%]/(35+15+30)=-3.45/80=-4.31%4、李先生曾经选择持有一只经营业绩优良的股票，但在某个时期该企业由于央行连续加息，使其利息支出超出了预算，最终产生了一定的亏损，股票价格受到重创，这种风险属于（A）