国际业务课件.ppt

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1、第八章国际业务国际业务的经营目标与组织机构外汇资金筹集贸易融资与国际贷款外汇买卖离岸金融业务2021/7/31第八章国际业务第一节国际业务的经营目标与组织机构国际业务的经营目标国际银行业务从广义上指所有涉及外币或外国客户的活动，包括银行在国外的业务活动以及在国内所从事的有关国际业务。国际业务主要有：国际贸易金融、外汇买卖和国际借贷。经营目标与国内业务一致，即三性原则。2021/7/312003年1月3日，上海浦东发展银行及花旗集团，通过花旗银行对外宣布，双方已经建立起战略联盟合作伙伴关系。根据双方签署的一系列战略合作协议，花旗将与浦

2、发银行就三大方面开展战略合作：花旗银行海外投资公司将成为浦东发展银行唯一战略性参股的外国金融机构，该行也成为花旗银行在中国境内投资的唯一商业银行；浦东发展银行将在花旗银行的协助下，通过在银行内部设立独立的信用卡中心，合作经营信用卡业务；花旗承诺将在个人金融、风险管理、财务管理、IT系统改造、稽核及合规性管理和人力资源等领域对浦东发展银行提供技术支持及协助。作为战略股东，花旗银行将有权提名一名代表参选董事，并在当选后成为董事会下属的风险管理和关联交易控制委员会的成员。2021/7/31国际业务的组织机构国际业务部设在总行，负责经营和管理银行所

3、有国际业务，包括国际借贷、融资租赁和国际市场上的证券买卖等。国外分行从属于总行的能独立经营业务的分行，可以在当地法律允许的范围内从事存款放款业务、国际结算、贸易融资、证券买卖以及各项咨询业务等。国外代表处在不允许开设分行的国家，或认为有必要建立分行但尚没有条件建立的国家或地区，银行可先设立代表处。不能经营如存贷业务的一般国际业务，不对外经营，各国对其设置的限制很少，是分行设立前的必经之路。2021/7/31国外代理行受成本等因素影响，银行可以在海外寻找其代理行，建立代理行关系，签订合约，相互委托业务。是银行国际业务的重要组织机构，数量上远多

4、于国外分行。国外子银行财务独立于总行，其资产、负债和信用政策并非是总行的完整的组成部分。与国内母行之间是控股与被控股关系。经营业务以国际借贷为主，也包括融资租赁、提供信息咨询，有些跨国银行从事证券买卖业务等。国际联合银行由几个跨国银行投资组建的银行，其中任何一家银行都不能持有国际联合银行50%以上的股权。主要目的是有利于经营辛迪加贷款，以国际货币市场为依托从事欧洲货币贷款。2021/7/31银行俱乐部是一种松散的组织形式，成员银行间仅仅是一种国际合作关系。成员行大多来自欧洲，也称欧洲银行集团。目的：协调和促进各成员行间的国际业务，分散各自经

5、营风险，适应欧洲货币联盟的发展前景，与美、日等跨国银行抗衡等。2021/7/31代表处、分行不是独立的法人，母行完全可以对其进行控股；子银行、联合银行是独立法人，母行只能根据控股的多少而对其产生不同程度的影响。从业务范围来看，代表处、代理行的业务有限，联合银行一般不经营小额业务，只有国外分行、子银行的经营范围较广。代理行是外籍银行，与本国银行有着广泛的业务代理关系，但毕竟不是自己的银行，故在使用上不如使用本国境外联行（国外分行）方便。2021/7/31第八章国际业务第二节外汇资金筹集国际贸易融资银行贸易融资国际贸易融资是最传统的外汇资金融通

6、渠道，大多为短期贸易融资。该融资的具体方式很多，如票据贴现、进出口押汇、票据再筹资、委托买卖、票据承兑、保付代理等。常由信用证结算引起。进出口融资包括卖方信贷、买方信贷、混合贷款、福费廷等。多为长期贸易融资。2021/7/31国际信贷国际货币市场1年以内短期资金交易的市场，包括国内和国际货币市场。按借贷方式，分为银行短期信贷市场、短期证券市场、贴现市场。国际资本市场一般将融资期限在1年以上的中长期资本借贷者或证券发行者和交易者组成的市场网络称为国际资本市场，由国际中长期信贷市场和国际证券市场组成。2021/7/31第八章国际业务第三节贸易融

7、资和国际贷款进出口押汇（BillPurchased）是银行向出口商融通的一种方法，由出口方银行和进口方银行共同组织。按承做地点不同，分为进口押汇、出口押汇；按押汇有无凭信，分为凭信押汇和不凭信押汇，区别在于押汇时是否出具进口方银行对出口商所签发的含有担保性质的凭信。2021/7/31基本要素1.押汇额度－银行对承兑和付款交易进行押汇时应在资信调查基础上，对有实力的申请人才能叙做，且授信额度不高于货物交易额的90%。银行为防止风险，可能要求接受信用者购买出口信用保险并将保单过户给银行。2.押汇天数－即期票据是邮程加银行处理单据的工作日；远期票

8、据按议付日至到期日的工作日计算或按定期的天数加上即期计息天数计算。3.押汇利率－美元、英镑、日元、欧元参照LIBOR，港元参照香港银行同业拆借利率，其他外币采用固定利率。2021