深植合规理念-夯实管理基础.doc

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1、深植合规理念，夯实管理基础合规文化是立行之本、经营之本，是企业文化的重要组成部分。加强合规文化建设是确保农行长治久安、基业长青的一项重要的基础性工作，也是打造优秀大型上市银行的根本保障。根据“合规文化暨案防制度宣讲”活动的要求，我行积极组织大家学习各类规章制度，并设了举报箱，促进该项活动的有力进行。通过此次学习活动，对合规操作意识和案件监督防范意识有了更深层次的认识。一、“没有规矩，不成方圆。”如果不用规和矩，就画不出方形和圆形。这句话常用来比喻人人遵守规则，才能有良好的秩序。规矩是人类生存与活动的前提与基础，人们总是要在规与矩所形成的范围内活

2、动，做任何事都要有规矩，懂规矩，守规矩。为了保证人们的正常生活，每一个国家都制定了法律来规范人们的行为准则，同样，一个企业要想保持正常的运转与发展，也要有自己的规章制度来规范员工的行为，让员工的工作合规。合规作为一种文化，已经是企业文化的一个重要组成部分,农行要提升核心竞争力,实现可持续发展,就必须建立一流的合规文化。作为一名农行员工，最基本的就是应当遵守农行的规章制度，做任何事都要合规。二、加强合规文化建设，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化建设活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，通过学习，使各级领

3、导成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好

4、的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。另一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化。通过组合系列的活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。三、加强合规文化建设，是提高经济效益的需要。加强合规文化建设的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，

5、降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、

6、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。要始终把制度建设放在突出位置，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立

7、健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。作为一名基层员工，要通过学习，在思想上形成“合规操作、防范风险”的工作意识；要树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，严于守纪，做到警钟常敲；要继续深入学习相关的规章制度，并严格执行各项规章制度。要认识到合规是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则,而不是一朝一

8、夕,一蹴而就的事情。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之。”微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我行经营遭受重创，甚至导致生存危机。只