理财规划师理财规划基础

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1、第一章理财规划基础真题回顾1．某投资组合含有60％股票，20％债券，20％活期存款。这一组合最适合哪个年龄层次?()A．青年时期B．中年时期C．退休以后D．均适用2．对待中华民族传统文化，正确的立场是()。A．古为今用B．拿来主义C．全盘肯定D．彻底抛弃3．从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是()。A．“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”B．“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”C．“嘿……这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”D．“同志，您好，看了

2、半天了，买点什么吧”答案：1．A2．A3.ARCD四、同步强化练习(一)单项选择题1．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。A．努力工作B．主动投资C．被动投资D．被动工作2．理财规划的最终目标是()。A．财务安全B．财务自由C．财务独立D．个人收入最大化3．个人理财目标的首要目的是()。A．个人价值最大化B．个人财务状况稳健合理C．个人收入最大化D．个人财务危机减少到零4．在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的()．A．上方B．下方C．平行D．重合5．若某家庭的投资收人曲线穿过支出

3、曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了()。A．基本收益B．财务独立C．额外收入D．财务自由6．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是()。A．意外现金储备B。家庭支援现金储备C．投机储备D．日常生活覆盖储备7．意外现金储备的用途不包括()。A．一些重大的事故对家庭短期的冲击B．车祸C．重大疾病需临时垫资D．亲友急需现金8．青年家庭理财规划的核心策略是()。A．防守型B．攻守兼备型C．

4、进攻型D无法确定9．家庭收入主导者的生理年龄在55司岁以上的家庭为()。A．青年家庭B．中年家庭C．老年家庭D．视家庭其他成员而定10．理财规划的必备基础是()。A．做好现金规划B．做好教育规划C．做好税收筹划D．做好投资规划11．现金规划的核心是建立()基金．．A．日常生活B．投机C．应急D．日常生活和投资12．在下列理财工具中，()的防御性最强。A．固定收益证券B．股票C．期货D．保险13．下列哪项不属于固定收益证券的范畴?()A．中银行票据B．结构化产品C．优先股D．普通股14．单身期的理

5、财优先顺序是()。A．职业规划现金规划投资规划大额消费规划B．现金规划投资规划大额消费规划职业规划C．投资规划职业规划现金规划大额消费规划D．现金规划职业规划投资规划大额消费规划15．家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。A．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划B．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划C．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划D．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规

6、划16．退休期的理财优先顺序是()。A．退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划B．资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划C．投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划D．税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划17．理财规划师在考虑风险和收益时，应当()。A．收益最大化，不考虑风险B．风险管理优先于追求收益C．风险和收益并重D．如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案18．()是整个理财规划的基础。A．风险管理理论B．收益最大化理论C．生命周期理论D．财务安全理论1

7、9．客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()A．现金规划B．风险管理与保险规划C．投资规划D．财产分配与传承规划20．在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有()。A．运用语言沟通技巧B．懂得运用各种非语言的沟通技巧C．在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言D．在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺21．以下属于客户非财务信息的是()。A．社会保障情况B．风险管理信息C．投资偏好D．工资、薪金22．以下哪项

8、属于客户的财务信息?()A．客户子女情况B．客户收入情况C．客户理财目标D．客户理财需求23．为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、()。l、．全面性B．稳健性C．安全性D．及时性24．持续理财服务不包括()。A．定期对理财方案进行评估B．不定期的信息服务C．方案调整D．收集、整理和分析客户的现行财务状况25．家庭与事业成长期的需求分析不包括()。A．增加收入B．风险保障C．储蓄和投资D．财产传承26．对退休前期的描述不正确的是()。A．它的家庭模型是中年家庭B．