银监局述职4

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1、银监局述职2附件大连银行业从业人员柜面业务和授信业务操作五十六条禁止性规定（征求意见稿）一、柜面业务类（29禁）现金业务（8禁）1.严禁超越授权范围办理业务。2.严禁违反“先收款后记账，先记账后付款”原则处理收、付款业务。3.严禁离开岗位不退出业务操作界面或不加锁保管钱、章、证、预留印鉴等重要物品。4.严禁代客户保管现金、卡、折、单、印章等重要凭证及物品。5.严禁代客户签名、设置/重置/输入密码或办理电话银行业务。6.严禁在柜台办理现金业务时向客户推销保险、理财产品或将保险、理财产品与储蓄存款混淆销售。7.严禁在现金区办理本人业务和将非工作用物品带入现金区。8

2、.严禁明知或应知是违规办理的业务时不抵制、不报告。金库、业务库（3禁）9.严禁单人开关库或单人保管钥匙、密码。第5页共5页免责声明：图文来源于网络搜集，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。10.严禁单人办理现金出入库或不执行出库审批、入库交接手续。11.严禁办理日结时由会计主管或柜员单人清点尾箱。上门收款（3禁）12.严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。13.严禁代客户填写或更改存款、取款、转账等业务凭证。14.严禁携带预盖印章的业务凭证或业务用章上门服务。印、押、证管理（4禁）15.严禁使

3、用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。16.严禁超限额领用重要空白凭证、跳号使用重要空白凭证或在重要空白凭证上预盖印鉴。17.严禁向加盖预留印鉴不全、不符或购买人身份不符的客户出售重要空白凭证，严禁代客户购买重要空白凭证。18.严禁对构成支付要素的印、押、证不实行分管分用。账户管理（5禁）19.严禁未经有权人审核由前台操作人员一人办理账户开立。20.严禁为正式开立不到3个工作日的单位银行结算账户办理付款业务。21严禁通过本人账户为客户办理资金划转、套现等业务或利用客户账户过渡本人资金。第5页共5页免责声明：图文来源于网络搜集

4、，版权归原作者所以若侵犯了您的合法权益，请作者与本上传人联系，我们将及时更正删除。22.严禁未经批准复制客户资料信息或外借客户账户资料，严禁伪造、变造或恶意涂改客户资料信息。23.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账。权限卡或密码管理（2禁）24.严禁一人持多张柜员卡或串用、混用、超权限持有柜员卡。25.严禁不执行定期更换密码或操作口令要求。自助设备管理（4禁）26.严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞或进行清点