反洗钱心得体会

《反洗钱心得体会》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、反洗钱心得体会本文具有广泛通用性，欢迎各位亲根据自己的实际需要参考借鉴。我作为建设银行XX支行的一名反洗钱联络员，在岗的几个月内受益颇多使我懂得了洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害，使我更能深刻体会反洗钱的精神和意义。所以我们作为银行从业人员要认真学好反洗钱的理论知识，更应该认真履行反洗钱的工作职责。作为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网核查审核客户身份证的真实有效。由他人代办业务时，同时核查代理人和被代理人的身份证件和其他身份证明，要保证证件

2、信息都无误后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉嫌犯罪及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按照规定报告给上级。作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件;如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件。保护好自己的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和****;可能成为他人金融诈骗活

3、动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等;不要用自己的账户替他人办理首付款，更不要替他人提现。所以我们要树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技巧，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。银行作为一个重要的金融机构，有责任按反洗钱的有关法律规定，加大力度打击非法洗钱活动，对于刚刚入行的新员工来说，必须认真学习反洗钱知识。我们知识的眼睛解开洗钱的神秘面纱，让非法的洗钱行为在法律的利剑下得以严惩。