个人理财规划报告范例(document 38页)

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1、……………………………………………………………最新资料推荐…………………………………………………最新精品资料整理推荐，更新于二〇二〇年十二月二十一日2020年12月21日星期一21:27:38……………………………………………………………最新资料推荐…………………………………………………个人理财(lǐcái)规划报告PERSONALFINANCIALPLANNINGREPORT尊敬(zūnjìng)的黄女士：您好！感谢您到中国建设银行广州东山支行个人金融理财中心进行咨询，并委托我们(wǒmen)为您设计理财规划，

2、我们愿竭尽全力为您提供力所能及的服务。理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。在别人都没想到(xiǎnɡ最新精品资料整理推荐，更新于二〇二〇年十二月二十一日2020年12月21日星期一21:27:38……………………………………………………………最新资料推荐…………………………………………………dào)时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由(zìyóu)、自主、自在。这份理财计划是根

3、据您向我行提供的财务资料和相关信息为您订制的，目的是帮助您实现您的各项理财目标。您拥有一个令人羡慕的三口之家，在未来的一段时间内您的家庭需要不断增加财富(cáifù)以实现养育子女规划和退休养老规划等人生目标，需要建立全面的家庭保障计划，进行与您风险承受能力相匹配的适当投资，相信通过我们为您提供的家庭财务安排，您将拥有更高质量、更有保障、更具回报的生活。在对您的理财目标分析之后，我们基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有

4、一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。我们还对您的资产负债结构、现金流状况进行了诊断分析，从保险保障、资产配置、投资组合等方面考虑(kǎolǜ)，提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考。理财规划是建设银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助(bāngzhù)您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并作为我行尊敬的客户(kèhù)，所有信息都由您自愿(zìyuàn)提供，我们将为您严格

5、保密。目录最新精品资料整理推荐，更新于二〇二〇年十二月二十一日2020年12月21日星期一21:27:38……………………………………………………………最新资料推荐…………………………………………………第一(dìyī)部分案例简介……………………………………………………5第二部分家庭基本情况1、家庭基本资料……………………………………………………62、目前的家庭资产负债表……………………………………………………63、月度家庭收支表……………………………………………………74、年度家庭收支表………………………………

6、……………………7第三部分家庭财务分析1、资产负债情况分析………………………………………………………82、收支情况分析………………………………………………………83、财务比率分析表………………………………………………………94、家庭财务状况综述………………………………………………………95、SWOT分析……………………………………………………10第四部分客户理财目标及风险偏好分析1、客户生命周期规划………………………………………………………112、不同阶段的理财目标………………………………………………………113

7、、对客户理财目标的可行性分析（1）资金需求分析………………………………………………………12（2）资金(zījīn)供给分析………………………………………………………124、客户风险(fēngxiǎn)偏好的测试与分析Ø风险(fēngxiǎn)承受能力（客观因素）………………………………………………13Ø风险(fēngxiǎn)承受意愿（主观因素）………………………………………………13最新精品资料整理推荐，更新于二〇二〇年十二月二十一日2020年12月21日星期一21:27:38…………………………………………

8、…………………最新资料推荐…………………………………………………第五(dìwǔ)部分客户基本理财规划1、相关理财的基本假设……………………………………………………142、财务安全计划……………………………………………………153、保险规划……………………………………………………164、子女教育规划……………………………………………………195、退休规划…………………………