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16号文：《商业银行押品管理指引》文件关闭·1·2·3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.商业银行押品管理，应遵循的原则有（）√A合法性原则B有效性原则C审慎性原则D从属性原则正确答案：ABCD2.商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（）√A押品真实存在B押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权C押品符合法律法规规定或国家政策要求D押品具有良好的变现能力正确答案：ABCD3.出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（）√A押品市场价格发生较大波动B发生合同约定的违约事件C押品担保的债权形成不良D达到重估时点

1正确答案：ABCD判断题1.商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。√正确错误正确答案：正确2.押品的抵质押率一旦确定，不得更改。√正确错误正确答案：错误3.押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。√正确错误正确答案：正确全面解读银监802号文关闭··1·23.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.银监会发布802号文的目的包括（）√A加强金融债权管理B维护经济金融秩序

2A支持实体经济发展B化解企业债务危机C防范金融风险正确答案：ABCDE2.802号文要求建立问责机制，问责方式包括（）√A约谈主要负责人B通报批评C责令对有关责任人员给予纪律处分D撤销职务正确答案：ABC3.802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）√A不加入债委会B不执行债委会决议C不履行债务重组方案D采取其他措施影响债务重组顺利推进正确答案：ABCD4.债务重组的条件包括（）√A企业预计不能偿还到期金融债务B企业产品、服务具有一定的重组价值C企业发展符合国家产业和金融支持政策D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿正确答案：ABCD5.银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（）√A稳定预期

3A稳定信贷B稳定退出C稳定支持正确答案：ABD关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下承担主体责任的是（）√A债委会B主席行C副主席行D银监会正确答案：A2.银行业金融机构应于每季度结束后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。√A10日B15日C20日D25日

4正确答案：B多选题1.进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（）√A企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务B企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值C企业发展符合国家产业和金融支持政策D债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿正确答案：ABCD2.金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。√A收回再贷B调整贷款利息C展期续贷D市场化债转股正确答案：ABCD判断题3.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。√正确错误正确答案：正确商业银行委托贷款管理办法关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

5观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则√A依法合规B平等自愿C择利匹配D审慎经营正确答案：ABCD判断题2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险√正确错误正确答案：错误3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策√正确错误正确答案：错误4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资√正确错误正确答案：错误5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费√正确错误正确答案：正确

6110号：银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定关闭·1·2·3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起（）后。√A3个月；6个月B3个月；6个月CD6个月；3个月6个月；6个月正确答案：D多选题2.产品信息查询平台应充分披露产品信息，涵盖内容包括（）√A产品类型B发行机构C合格投资者范围D收费方式正确答案：ABCD3.银行业金融机构指定的销售服务话术中，要包括以下哪些内容（）√A产品类型B发行机构C风险等级

7A收益类型B产品匹配度正确答案：ABCDE判断题1.银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品的，应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备。√正确错误正确答案：正确2.银行业金融机构可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。√正确错误正确答案：错误3.银行业金融机构要对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据。√正确错误正确答案：正确4.未收录在产品信息查询平台上的理财产品，也可以进行销售。√正确错误正确答案：错误关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知关闭···

8课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）√A30%B40%C50%D60%正确答案：B2.对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）√A30%B40%C80%D100%正确答案：D多选题3.通知中规定的债券交易业务包括（）√A现券买卖B债券回购C债券远期D债券借贷正确答案：ABCD判断题4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备√正确

9错误正确答案：正确1.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务√正确错误正确答案：错误关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.（）类户是全功能的银行结算账户√AⅠBⅡCⅢDⅣ正确答案：A2.（）类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等√AⅠBⅡCⅢ

10CⅣ正确答案：B1.（）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付√AⅠBⅡCⅢDⅣ正确答案：C2.当同一个人的所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元(含)以上时，应当要求提供有效身份证件√A3B4C5D6正确答案：C判断题3.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。√正确错误正确答案：正确2018银行之势：“严监管”持续关闭··

11课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（）√A网贷机构B银行C网络平台D以上均不正确正确答案：B2.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用√A1.0B3.0C6.0D12.0正确答案：C多选题3.银行业四不当专项整治检查要点包括（）√A不当创新B不当交易C不当激励D不当收费正确答案：ABCD判断题

121.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务√正确错误正确答案：错误2.银行业金融机构从业的人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作√正确错误正确答案：正确《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》政策解读关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.市场化债转股工作的关键点包括（）√A严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。B市场化债转股绝不是免费午餐C债转股资金主要是市场化方式筹集D政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”正确答案：ABCD2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（）√

13A制定规则、完善政策B维护公平竞争的市场秩序C确定具体转股企业D保持社会稳定正确答案：ABD1.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（）√A不兜底B不免责C不强制D不干预正确答案：ABC2.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（）√A强化监管B强化政府职责C强化信用约束D强化追责正确答案：ACD3.90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（）√A转股企业B转股债权C实施机构D资金筹集正确答案：ABCD

1416号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示关闭课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：66.67分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）√A规范押品管理流程B强化押品价值评估管理C强化押品的动态监测管理D建立完善押品管理专业队伍正确答案：ABCD2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）√A治理架构B管理制度C业务流程D信息系统正确答案：ABCD判断题3.《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。×正确错误正确答案：正确4.抵质押率要实施动态调整。√

15正确错误正确答案：正确1.押品重估费用应由借款人来承担。√正确错误正确答案：错误2.《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。×正确错误正确答案：错误国发〔2016〕54号：国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意...关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（）√A市场化原则B法治化原则C有序开展原则D统筹协调原则

16正确答案：ABCD1.积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（）√A鼓励跨地区、跨所有制兼并重组B推动重点行业兼并重组C引导企业业务结构重组D加大对企业兼并重组的金融支持正确答案：ABCD2.企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（）√A分类清理企业存量资产B采取多种方式盘活闲置资产C加大存量资产整合力度D有序开展企业资产证券化正确答案：ABCD3.以下不属于债转股对象企业的有（）√A僵尸企业B失信企业C发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业D不符合国家产业政策的企业正确答案：ABD判断题4.银行可以直接将债权转为股权。√正确错误正确答案：错误5.本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。√

17正确错误正确答案：正确1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通...关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.债委会是由债务规模较大的困难企业()以上债权银行业金融机构发起成立的。√A二家B三家C四家D五家正确答案：B2.债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。√A三分之一，过半数B二分之一，三分之二C三分之二，过半数D三分之一，三分之二正确答案：C

18多选题1.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。√A协商性B自律性C临时性D长期性正确答案：ABC2.债委会应当按照（）原则开展工作。√A市场化B法治化C公平D公正正确答案：ABCD3.《债权人协议》内容包括（）√A债委会组织架构B议事规则C权利义务D共同约定E相关费用正确答案：ABCDE24号：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知关闭··

19课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.商业银行应建立代销业务（），对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。√A内部监督检查和跟踪整改制度B内部责任追究制度C客户投诉和应急处理机制D风险隔离制度正确答案：B2.商业银行应当于每季度结束后（）内向银监会报送代销业务年度报告。√A1个月B2个月C3个月D6个月正确答案：B多选题3.商业银行只能代销由（）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。√A银监会B证监会C保监会D中国人民银行正确答案：ABC4.商业银行开展代销业务，不得损害（），严格代销业务管理，防范代销业务风险。√

20A国家利益B社会公共利益C银行利益D投资者合法权益正确答案：ABD1.商业银行开展代销业务时，需遵循以下哪些原则（）√A依法合规B符合代销有关金融产品资产要求C加强投资者适当性管理D在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度正确答案：ABCD2.商业银行对代销业务的绩效考核标准包括（）√A销售业绩B销售行为和程序的合规性C客户投诉情况D内外部检查结果正确答案：ABCD3.商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。（）√A投资范围B投资资产C投资比例D风险状况正确答案：ABCD判断题4.商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。√

21正确错误正确答案：错误54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（）的重要结合点。√A稳增长B促改革C调结构D防风险正确答案：ABCD2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（）√A有效降低企业杠杆率B帮助企业降本增效C推动企业股权多元化D加快多层次资本市场建设正确答案：ABCD

221.市场化债转股体现在（）√A对象企业市场化选择B价格市场化定价C资金市场化筹集D股权市场化退出正确答案：ABCD2.以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（）√A有恶意逃废债行为的企业B债权债务关系复杂且不明晰的企业C因高负债而财务负担过重的成长型企业D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业正确答案：ABD判断题3.市场化债转股，政府不承担损失的兜底责任。√正确错误正确答案：正确《关于规范银信类业务的通知》答记者问关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程

23测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.《关于规范银信类业务的通知》包含哪几方面的内容（）√A明确银信类业务及银信通道业务的定义B规范银信类业务中商业银行的行为C规范银信类业务中信托公司的行为D加强银信类业务的监管正确答案：ABCD2.《关于规范银信类业务的通知》中规范信托公司的行为，主要从哪几方面着手（）√A转变发展方式B扩大公司规模C履行受托责任D提高注册资本正确答案：AC3.发布《关于规范银信类业务的通知》的背景包含哪些（）√A银信类业务增长较快B存在风险隐患C银信通道业务占比较高D以上均不正确正确答案：ABC判断题4.《关于规范银信类业务的通知》中规定银行表内外资金和收益权不属于银信类业务√正确错误正确答案：错误5.《关于规范银信类业务的通知》中要求对信托公司实施名单制管理√

24正确错误正确答案：正确《关于规范银信类业务的通知》关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.《通知》中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由（）承担√A委托人B受托人C受益人D以上均不对正确答案：A2.（）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平√A中国信托登记有限责任公司B银监会C央行D证监会正确答案：A

25判断题1.银行利用信托通道规避监管是合法的√正确错误正确答案：错误2.《通知》中规定，在银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保√正确错误正确答案：正确3.商业银行和信托公司开展银信类业务,可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域√正确错误正确答案：错误回首2017展望2018央行监管态势分析关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（）年（不含）的同业存单√A1.0B2.0

26C3.0D4.0正确答案：A多选题1.企业集团财务公司应具有（）的功能√A资金归集B资金结算C资金监控D融资营运正确答案：ABCD2.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（）√A市场声誉良好B拥有一定数量的评级分析师C公司治理机制健全D具有债券评级经验正确答案：ABCD3.境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（）√A在所在国信用评级监管机构注册B评级业务接受中国人民银行监管C境内有设立备案的分支机构D以上均不正确正确答案：ABC判断题4.代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为√正确

27错误正确答案：正确商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销售流程关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（）√A5万元B10万元C15万元D20万元正确答案：B2.客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期（）年√A0.5B1C2D3正确答案：B3.销售人员要按照（）的原则，选择拟销售的客户。√A银行利益最大化

28A客户利益最大化B个人利益最大化C合适产品卖给合适客户正确答案：D多选题2.销售银行理财产品和代销其他机构产品，在以下哪些方面存在不同（）√A信息披露B法律关系C业务流程D业务规范正确答案：BCD3.银行理财产品销售，应按照风险匹配的原则，严格区分（），进行理财产品销售的分类管理。√A一般个人客户B高资产净值客户C私人银行客户D一般法人客户E金融同业客户正确答案：ABCDE4.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（）原则。√A勤勉尽职B诚实守信C公平对待D专业胜任正确答案：ABCD

291.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（）√A理财产品投资范围、投资资产和投资比例B理财产品期限、成本、收益测算C本行开发设计的同类理财产品过往业绩D理财产品运营过程中存在的各类风险正确答案：ABCD判断题2.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。√正确错误正确答案：正确3.代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分，禁止贴牌销售。√正确错误正确答案：正确4.一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。√正确错误正确答案：正确2018年整治银行业市场乱象工作要点关闭···

30课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！单选题1.在履职和考评方面起监督作用的是（）√A董事会B监事会C股东大会D高级管理层正确答案：B判断题2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）√正确错误正确答案：正确3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策√正确错误正确答案：正确4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资√正确错误正确答案：错误5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保√正确错误

31正确答案：错误银监会“最大罚单”的思考关闭···课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！多选题1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（）√A内控机制不健全B突破监管红线违规兜底C套取同业信用D员工法纪意识淡薄正确答案：ABCD判断题2.广发银行的内控制度不健全，主要体现在:分支机构多头管理和管理真空√正确错误正确答案：正确3.为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（）√正确错误正确答案：错误

321.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况√,6正确r错误正确答案：正确2.处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象√,6正确r·错误正确答案：正确