跨境汇出汇款操作指南

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时间:2018-04-09

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1、跨境汇出汇款操作指南 Ø       1.1  “50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求:u     客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。u     常见问题:汇款人为“张三”,客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANGSAN”,而不是汉字“张三” 。                      地址应符合英文规范,示例:ROOM14,BUILDING4,3101NANHAIROAD,SHENZHEN,CHINA.u     将汇款目的或原因录入到附言栏,以避免账户行的延迟处理。 Ø       1.2“54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求:u     客户

2、如果能够提供收款银行之代理行资料,请填写。如果不能提供可以不填,由招商银行代为选择。u     所汇货币如果非收款行所在国本币时(如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等),应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。其中,汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。 Ø       1.3   “57A收款人开户银行名称及地址 ”栏目的填写要求:u     客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、 SWIFT代码。u     收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时,无需提供详细地址,但必须注明城市或国别。u     美国的收款银

3、行请提供FW清算号(9位数字);   英国的收款银行请提供SC清算号(6位数字);   德国的收款银行请提供BL清算号(8位数字);   澳洲的收款银行请提供AU清算号(6位数字);   加拿大的收款银行请提供CC清算号(9位数字)。   欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。清算代码参见下表:国家清算号名称格式适用情况美国FW、ABA9位数字美国的收款银行没有SWIFT时,请让客户提供FEDWIRE号加拿大TRANSITNO.即CC9位数字(4位银行号+5位分行号)汇加元至加拿大须提供欧盟 须提供SWIFT代码和IBAN汇至欧盟地区须提供英国SORTCODE即SC6位数字

4、汇英镑至英国须提供澳大利亚BSB、AU6位数字汇澳元至澳洲须提供 u     正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在,可以起到事半功倍的作用。绝大多数银行都有SWIFT ,为了客户资金安全及时到帐,希望客户将此要素提供完整。u     美国,需要具体到城市和州。u     韩国,若是汇至首尔,只须注明支行名称,无需提供具体地址;若是汇至其他城市,建议提供具体地址。u     汇至日本、加拿大、英国等其他国家,均需要提供详细的收款银行地址。u     汇往欧盟地区,如果客户同时提供了收款银行SWIFT及IBAN,则无需提供详细地址。如果客户不能同时提供收款银行SWIFT

5、及IBAN ,则需向客户另外收EUR10。u     常见问题:     例1,收款银行无州等详细地址。对于收款银行在美国的美元汇款,如果客户没有提供收款银行的FEDWIRE清算号或SWIFTCODE,且没有银行城市地址,该款项可能会因为收款银行地址不够详细而无法到达,进而影响到客户资金的安全。如提供了9位FEDWIRE清算号或SWIFTCODE,可以不提供地址。例2,汇到欧盟国家(英国,德国,法国等)的欧元汇款未提供收款银行SWIFT 。如未提供收款银行的SWIFT ,欧元账户行需要人工处理该笔汇款,并从该款项中收取相应的REPAIRFEE 。为避免客户承担不必要的费用,所以请客户

6、提供收款银行正确的SWIFT 。u     名称解释:什么是收款银行SWIFT ?     收款银行SWIFT是收款银行BANKIDENTIFICATIONCODE,由11位英文组成(后5位也能是数字)。前4位是收款银行的缩写,第5和6两位是国别,第7至11位是地区识别码。     例如BKCHCNBJ400,前4位BKCH代表BANKOFCHINA,CN代表CHINA,BJ400代表广东省。 BKCHCNBJ400就是中国银行广东省分行的SWIFT。 Ø       1.4   “59A收款人名称及账号”栏目的填写要求u     客户在此栏目必须完整正确填写收款人英文全称、收款账号

7、。u     汇往欧盟地区的汇款必须提供IBAN号作为收款人账号。u     客户在申请书中禁止填写的非法字符有!@#$%&*“= 。 若有&符号,可用单词‘AND’代替。u     收款人账号中不得出现 /、-、空格等不必要的字符,以提高汇款报文的直通率。 u     常见问题:     例1,收款人地址要不要填写?目前英镑、加币汇款要求提供收款人地址,其他币种的汇款如果收款人要求必须提供收款人的详细地址,则应按收款人要求提供。     例2,IBAN号

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