大唐电信集团财务有限公司风险评估报告

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1、大唐电信集团财务有限公司风险评估报告按照深交所《信息披露业务备忘录第37号―涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，公司通过查验大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：一、财务公司基本情况大唐电信集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）成立于2011年11月22日，是经中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）批准成立的非银行金融机构。财务公司注册地为北京，住所为

2、北京市海淀区学院路40号一区26号楼五层北区。财务公司法定代表人为高永岗先生。税务登记证号码为：110108717831362。财务公司注册资本为10亿元人民币，由电信科学技术研究院（以下简称“电信院”）全额出资。国务院国有资产监督管理委员会持有电信院100%的股权，为财务公司的实际控制人。经营范围：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、对成员单位提供担保；4、办理成员单位之间的委托贷款；5、对成员单位办理票据承兑与贴现；6、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；7、吸收成员单位的存款；

3、8、对成员单位办理贷款及融资租赁；9、从事同业拆借；10、保险兼代理业务。二、公司风险管理的基本情况（一）风险控制环境1.基本情况大唐电信集团财务有限公司是电信科学技术研究院（以下简称“电信院”）的全资子公司。财务公司未设股东会，设立董事会和1名监事，董事会对股东负责，监事向股东报告工作。总经理负责公司日常经营管理工作，并全面领导、监督公司各个经营部门。为完善公司治理机构，有效控制风险，财务公司设立了风险控制委员会（以下简称“风控会”）和贷款审查委员会（以下简称“贷审会”）两个专门委员会。财务公司主要下设结算业务部、信贷业务部、风险管理部等七个部门，各部门职能分离，运转有

4、序。财务公司的组织架构图如下：2.专门委员会设置情况（1）风险控制委员会①研究并提出公司的风险管理政策，制定公司的风险管理战略和基本政策，监督检查有关执行情况；②草拟公司董事会对高级管理层的授权范围及授权额度；③对公司在信用、市场和操作等方面的风险控制情况进行监督，审阅公司风险状况报告，了解风险管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内部控制的意见；④指导和监督公司资产风险分类工作，对公司风险状况、风险承受能力和风险管理水平进行分析和评估，提出完善风险管理的建议；⑤督促公司管理层和各部门采取必要的措施有效识别、评估、监测、控制和缓释风险，对经董事会审议决定的有关事项的实

5、施情况进行监督；⑥经董事会授权的其它事宜。（2）贷款审查委员会①审批公司信贷业务政策、指引等；②审批对成员单位的年度综合授信额度及调整，如贷款、贴现、承兑、担保等形式的本、外币信贷业务；③审批风险发生重大变化的信贷业务补救方案;④督促有关部门落实贷审会审批通过的各类信贷事项；⑤对资产风险分类事项进行认定；⑥向董事会提交不良信贷资产的处置和责任认定方案；⑦需要审批的其他事项及公司其他工作。3.部门职责财务公司设立了结算业务部、信贷业务部、计划财务部、风险管理部等七个部门，各部门职责如下：（1）结算业务部负责资金集中平台的搭建，协助吸收成员单位的存款；负责财务公司基本户以外的

6、银行账户的资金结算工作；负责办理成员单位交易款项的支付、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计等各类财务公司结算业务；负责计算、支付存款利息，核收贷款利息，定期与各成员单位进行对账；负责财务公司基本户以外的银行账户的开立、变更和撤销等业务的申报和管理；负责集团成员单位在财务公司办理内部账户管理业务；负责对成员单位印鉴卡的更新、保管和使用；负责公司结算业务单据、已受理贴现的商业汇票的保管；负责对公司业务回单、结算业务原始票据的整理，负责结算业务档案的装订、保管和归档；负责制订结算业务相关的管理办法和业务流程，负责制订公司结算业务发展规划，参与制订公司发展规

7、划和年度工作计划，参与财务公司业务运营系统搭建与完善；负责结算业务数据的统计分析，向公司领导和各部门提供有关信息资料；负责财务公司反洗钱日常工作，负责大额和可疑交易记录，分析和报告反洗钱工作，组织反洗钱的宣传与培训活动，以及反洗钱工作的外部沟通和内部协调工作；负责为成员单位开具存款证明、资信证明，办理成员单位询证函。（2）信贷业务部信贷业务部负责参与制订并执行公司信贷政策；负责参与制订信贷工作计划；负责调查、办理人民币短期贷款、中长期贷款、委托贷款、融资租赁、票据、保理、担保等相关信贷业务；负责信贷客户的信用评级和授信额度的报