警惕洗钱陷阱 提高防范意识

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1、警惕洗钱陷阱提高防范意识随着社会经济的快速发展，洗钱犯罪活动也呈现出多样化、隐蔽化的特点，对社会正常经济活动造成严重破坏，因此如何警惕洗钱陷阱，保护单位及个人财产安全是摆在银行人员面前的重要课题。作为银行员工反洗钱是必要的工作职责，无论进行任何业务的操作务必牢固树立反洗钱意识，切实履行好“金融卫士”的社会责任。一是认真学习反洗钱有关规章制度，切实做到入脑入心。认真学习执行《中华人民共和国中国人民银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》以及我行的有关规章制度，严格履行职责，切实做好反洗钱工作。二是加强

2、职业素养，提高反洗钱技能。一是坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二是严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，并及时向上级社报告；三是经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；四是严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除

3、外；五是严格按规定期限和要求报送相关信息资料。三是加强宣传引导，提高客户防骗意识。反洗钱不仅仅是银行的责任，洗钱陷阱也会让普通百姓误入歧途，因此加强反洗钱的社会宣传活动，让老百姓参与其中，才能让洗钱失去活动的土壤，才能确保反洗钱活动取得成绩。一是充分利用人民银行统一组织或我行自行组织的反洗钱社会宣传活动，通过发放宣传资料、举办案例讲座、开展知识竞赛以及征文等活动，强化洗钱工作在社会层面的认知程度；二是加强反洗钱有关法律宣传，对洗钱活动保持强大的法律威慑，让有洗钱倾向的单位或个人望而却步；三是将反洗钱与反金融诈骗工作紧密结合，提高防范

4、意识，切实保障客户资金安全。反洗钱是一项系统且复杂的工作，并且随着电子支付业务的迅速发展，反洗钱工作必将面临新的形势和挑战，做为银行工作人员务必要加强业务的学习，提高洗钱甄别能力，从源头上防控洗钱犯罪活动的发生。