中国与爱尔兰金融合作研究

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1、中国与爱尔兰金融合作研究中国与爱尔兰金融合作研究中国与爱尔兰金融合作研究中国与爱尔兰金融合作研究中国与爱尔兰金融合作研究中国与爱尔兰金融合作研究　　银行服务业在挑战中前行。由于量化宽松货币政策实施、盈利能力改善前景渺茫等因素，爱尔兰银行业业绩整体水平难以迅速改善。然而，随着房地产市场逐步回暖，爱尔兰银行业资产质量得到一定程度的改善。爱尔兰主要银行和众多小机构经过危机后主动寻求转型重组，将银行业务拓展至保险、资产/投资管理、航空金融等领域。爱尔兰政府保留国内主要银行的大量股份，同时信用合作社部门将继续巩固。当前，爱尔兰拥有80家世界领先银行广泛开展全球业务，经营范围涵盖各种国际银行业

2、务类型；有20个国家的全球银行在爱尔兰设立了运营机构。爱尔兰国际银行服务业包括前端、后端事务/支持，企业及批发银行业务等职能部门，机构经纪业务，全球商业与交易服务，企业与结构性金融，财政与现金管理，证券化业务，交易金融服务，外汇等。非银行金融服务业竞相发展。爱尔兰基金管理享誉全球，吸引众多资产。爱尔兰拥有全球基金资产的%，欧洲基金资产的%。截至2017年1月，爱尔兰共有来自55个国家的800余名跨境投资经理管理12000多只基金，总资产共计万亿欧元；在全球顶尖的25个资产管理人中有21个拥有爱尔兰基金。爱尔兰是全球最大的另类投资基金所在地，拥有全世界超过1/3的另类投资基金；同时是

3、国际最大的国际集合投资中心之一。截至2015年底，爱尔兰集合投资工具中资产管理共计万亿欧元，相当于GDP的倍。此外，爱尔兰基金业%的总体自动化率表明爱尔兰正通过基金标准化流程推动效率的提升。爱尔兰保险业在世界处于领先地位，众多国际巨头均将爱尔兰作为自身跨境保险管理地。全球60%的人寿保险公司总部或运营中心设在爱尔兰，每年在爱尔兰承保的跨境寿险业务超过200亿欧元，其中很大一部分属于整付保费储蓄和投资产品。当前，爱尔兰保险业在爱尔兰持有2000亿欧元资产。爱尔兰金融科技处于世界发展前端，是少数几个在金融服务和科技领域均卓有建树的国家之一。全球十大软件公司及欧美十大互联网公司都选择在爱

4、尔兰成立研发中心。金融科技生态系统的各个环节发展成熟,已在爱尔兰取得重大科技成果的金融服务公司包括花旗、万事达、怡安、富达、保诚、德意志银行和联合健康集团等；爱尔兰本土金融科技公司包括Realex、Fexco、Fenergo、Fintrax和Corvil等公司。爱尔兰是全球飞机租赁金融业务中心。爱尔兰租赁公司管理的资产超过1590亿欧元；在世界飞机租赁业务份额超过63%；飞机数量在全球总数中占比为26%；十大租赁公司中有八家设在爱尔兰。全球两大飞机租赁巨头——AerCap和GECAS的总部都设于爱尔兰，三井住友银行亦将其全球航空业务总部建在爱尔兰。中国金融机构和企业也相继在爱尔兰设

5、立国际航空租赁中心，其中包括工商银行、国家开发银行、交通银行、建设银行、招商银行、海航集团、和记黄埔、新世界、中航等。　　监管改革历程。作为欧元系统国家①，爱尔兰金融服务主要依据欧盟立法监管。2008年金融危机爆发后，爱尔兰金融监管机构亦紧密关注巴塞尔银行监管委员会、证券委员会国际组织及国际保险监管协会等银行、市场、保险国际标准制定机构发布的发展改革计划，不断充实强化监管内核，提升监管功能和效力。根据《2010中央银行改革法案》，爱尔兰中央银行将具备微观审慎、宏观审慎、监督等金融监管功能，同时依据国内法负责制定宏观审慎措施。爱央行委员会成立。随着欧洲银行业单一监管机制于2014年1

6、1月4日正式启动，欧洲中央银行和爱尔兰中央银行将共同承担爱尔兰银行业监管职能，确保金融市场稳定。近年来，由于金融监管活动规模激增及欧洲银行业单一监管机制的实施要求②，爱尔兰中央银行将对其相关监管职能进行改革。根据爱央行2017年5月30日公开信息，为确保爱央行在更大范围内执行监管职能，在中央银行业机构和运营机构③不变的基础上，爱央行的金融监管职能将主要分属于审慎监管机构和金融行为监管机构。审慎监管机构将负责信贷机构、保险及资产管理的监管；金融行为监管机构将包括消费者保护、证券市场监管及执法。政策和风险局作为金融行为监管机构的行政分支，将支持上述两大机构履行监管职能。此外，还将成立新

7、的金融监管监督委员会，以确保中央银行监管工作协调性和有效性。主要内容。宏观审慎政策和微观审慎政策的运用是爱尔兰金融监管的主要内容。宏观审慎监管是爱尔兰中央银行和欧洲中央银行之间的共享功能。单一监管机制规定授予各国监管部门和欧洲央行银行业宏观审慎监管工具。欧洲中央银行可以应用较高的资本缓冲规则，同时设置相较于各国监管机构更严格的措施。爱尔兰中央银行可以充分利用资本监管要求或资本要求指令Ⅳ之外的工具，比如贷款价值和贷款收入比率的限制。对于保险、养老金、证券市场等非银行金融