xx财务反洗钱工作总结.doc

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1、XX财务反洗钱工作总结　　总结，是对过去一定时期的工作、学习或思想情况进行回顾、分析，并做出客观评价的书面材料。不妨看看相关内容！ 　　XX财务反洗钱工作总结范文篇一按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况总结如下： 　　XX年，我们在县人民银行的正确领导下，站在XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，横掌握必要的反洗钱技能，突增强反洗钱工作的急迫感卷、主动性;严格履行反洗窃钱义务，切实打击反洗钱君活动。为了做好反洗钱工蚜作，我行成立了以行长

2、为岛组长、分管行长为副组长兄、各部门负责人为成员的阴反洗钱工作领导小组，并节在财会部门设立反洗钱工痒作办公室。 　　(一)内强控制度建立和修订情况。夜根据上级分行和人民银行瘴工作要求，结合全行实际独情况，我行反洗钱领导小憎组制定了反洗钱内控制度荣，出台了《中国银行资溪撼分行反洗钱客户风险等级非划分实施细则(试行)》这、《中国银行资溪分行反宜洗钱工作考核办法(试行隅)》、《关于规范核验客阵户身份证件的通知》、转绳发《关于加强金融机构客噶户身份识别制度执行有关披问题的通知》的通知。 　瘩　(二)机制设置情况。陕一是我行成立了以行长为葫组长、分管行长为副组长

3、耀、各部门负责人为成员的儿反洗钱工作领导小组，并合在财会部门设立反洗钱工小作办公室，具体负责反洗闸钱工作的各项日常事务。矢二是结合我行实际，会计勇结算部特增设反洗钱主管柳一名，同时配备了兼职人循员负责反洗钱信息的采集然和报告工作，形成了较为静完善的反洗钱组织体系。厌 　　(三)技术保障情况邑。通过支付清算系统对接鉴的交易监测系统，对大额州和可疑交易进行自动、及昆时的监测和记录。同时系杠统能自动进行全方位、多漏角度的检索、汇总等操作彩。出现异常交易，该程序倡能立即进入自动关注状态卢，并进行提示，使数据甄隐别分析智能化。随着我行迅CBUS系统的上线，反速洗

4、钱系统进行升级和完善卞，不仅增加了风险等级划禹分模块，而且建立可疑交雁易主动分析识别报送机制徘，加强人工判别，对人工选判定为可疑交易但系统未油能识别的，使用反洗钱系葬统进行新增上报，这不仅赫提高了反洗钱可疑交易上尺报的准确率，更为做好反侮洗钱系统建设打下坚实的拍基础。 　　(四)人员配沁备与资质情况。报告本机驭构反洗钱工作岗位的人员逐配备，以及反洗钱岗位人利员业务能力或业务资质情潮况。 　　(一)客户身份泣识别。在单位开立结算账嘱户时，严格把关，认真审席查五证(营业执照、法人对身份证、企业代码证、国羌(地)税税务许可证、开茂户许可证)及经办人身份砸证的

5、真实性、完整性、合荒法性，并详细询问了解客碴户有关情况，根据其经营饯范围开立相对应的科目账耍户;在为单位客户办理存膀款、结算等业务，均按中朽国人民银行有关规定要求悸其提供有效证明文件和资蛛料，进行核对并登记。对豫于开立个人代码信息，严灶格按实名制的有关规定审锑查有关资料，要求客户出朱示本人(或连同代办人)凉的有效身份证件进行核对菠，并登记其身份证件的姓叠名和号码进行业务操作，弟对于未能依法提供相关证贼明材料的个人账户一概不挣予办理。对客户的身份信捆息变更时，严格要求重新轰识别客户。 　　(二)对箔高风险客户的特别措施。兆坚持进行对客户身份初次殉识别、持

6、续识别和重新识沫别工作，按照要求进行客揪户风险等级划分，对初次嘱划分了风险的客户采取了鹿持续管理和调整措施，同阅时确保了半年一次对风险憎等级进行了调整。对高风劲险客户采取了强化的尽职瓤调查措施，并加强对其资绚金交易的监测。 　　(三涨)客户资料和交易记录保库存。我行严格按照规定的浩要求，对客户身份资料自灾业务关系结束或者一次性驼教育记账当年计起至少保飞存5年。对于交易记录，簇自交易记账计起至少保存咏5年。 　　(四)大额和篮可疑交易报告。在提取现负金方面，严格执行逐级审旺批的制度，对明显套现的振账户不给予现金支付。我背行坚持每天对每笔超过5垄万元(含)

7、的现金收付业纽务进行查询和实时监控，沽并要求单位提前一天预约止提现金额;单位结算账户嚣100万元以上的单笔转疼账交易、单位结算账户发喳生与个人结算账户之间单引笔20万元以上的大额转怎账交易都换人复核支付手毒续的完备性;所有资金支焰付均由客户经理审核资金栋支付项目的真实性并签字湛确认。我行对有意要套现飞或公款私存的帐户实施严涤格监控，狠抓狠管杜绝类磨似这样的帐户发生，以确数保结算帐户帐户都能合规幼性地使用。 　　(五)对姻高风险业务的针对性措施踌。非临柜型业务：一是加悔强柜台客户尽职调查的力缘度;二是加强对网上银行呼、ATM等非面对面支付埠工具交易的管理

8、措施;三再是加强客户持续的身份识泄别措施;四是加强反洗钱憎内部控制体系建设;五是艘加强保密管理