中国农业银行吉林市分行运营监管模式改进

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1、中国农业银行吉林市分行运营监管模式改进第1章吉林市农业银行运营监管概述1.2吉林市农业银行运营监管模式概况吉林市农业银行运营管理部自2009年4月份成立以来，紧密围绕全行中心工作，统筹安全、服务、效率和支撑四位一体关系，实现了以“三大集中”为重点的运营体系建设，集中监控、集中授权、事后监督系统的成功上线顺利运行，实现了基础后台为前台减压、增效、纠偏职能，建立了以远程实时监控为主、现场检查辅导为辅、纸质档案集约化、影像化管理的全方位风险监控新型监管模式；构建了以“现金中心—营业机构”的集保管、调拨、清分、配送“一站式”现金及重要空白凭证多角度服务为一体的现金物流配送体系，提高现金管

2、理集中度，释放前台工作量，促进网点转型;清算中心作为全行资金清算枢纽中心，实现高效、安全、平稳运行。机关本部下设四大中心，包括：监控中心、授权中心、现金中心、清算中心。第1章吉林市农业银行运营监管概述人员组织构架：全部目前共计105人，其中总经理1人，副总经理2人，机关本部7人，中心主任2人，现金中心30人，监控中心40人，授权中心19人，清算中心6人。1.3运营监管现有模式现状与特点1.3.1吉林市农业银行运营监管原有模式吉林市分行运营监管原有模式实行分散管理，集中督导。各支行拥有自己独立的监管体系，定期将监管结果集中汇报给吉林市行运营管理部。各支行没有专门的监管部门，监管检查

3、职能由支行财会运营部履行，每个支行设置2-4人监管员，对所辖网点进行包片管理。也就是说，监管检查的职能具体落实给各支行监管员。原有模式的监管员具体职责是运用监控系统对所包片网点预警信息进行现场和非现场核销，对营业机构前后台业务进行日常指导和纠偏，按季度组织常规检查，根据上级行安排不定期组织专项检查，汇总问题，撰写检查报告及检查通报，督促营业机构对问题进行限时整改，并将检查报告、整改报告上报上级行运营管理部，对检查资料装订归档；负责落实上级行运营管理文件精神及各项规章制度的执行；对临柜业务进行事前预防、事中检查、事后监督，规范临柜人员的操作、提高业务人员的技能，有效防范操作风险、经

4、营风险。从机构设置上，市行运营管理部设置监控分中心，支行财会运营部设置监控处置中心，营业机构设置监控网点子系统。监控分中心负责对吉林市所辖支行的监管员履职情况进行督导，对所有网点的营业机构签到签退情况进行监督，对可疑交易、大额交易、特殊交易等重点环节的风险进行监控，对支行运营工作的开展进行考核，对出现的问题进行通报和上报，并对具体责任人进行罚款，并将吉林市分行监管检查情况上报省行运营管理部。支行监控处置中心负责各营业机构日常运营业务的监管检查、指导考核等工作，是营业机构与市行运营部沟通的桥梁，营业机构把业务上的难题反馈给支行处置中心，处置中心再逐级上报给市行分中心，处置中心通过监

5、控系统核销预警，及时发现营业机构的风险点，规范营业机构的操作过程，并定期组织对临柜人员进行业务培训，统一业务处理流程和解答业务上的难题；负责将检查发现的问题进行汇总、分析、报告；对营业机构的整改情况进行后续跟踪、督导反馈。网点子系统由营业机构三级主管操作，通过预警信息的核销，第一时间发现业务操作中的风险，及时防范和控制。从人员安排上，市行监控分中心每天设置1名在线值班员，监控全辖网点的签到签退情况，及时对营业机构出现的异常问题及时登记、解决，通过ARMS系统进行实时监控；汇总每天各支行上报的风险监测日报，总结并上报省行运营管理部；下发监管检查通报，集中监控系统运行情况报告等。支行

6、监控处置中心设置2-4名监管员，负责对所包片网点预警信息进行现场和非现场核销，对营业机构前后台业务进行日常指导和纠偏，按季度组织常规检查，根据上级行安排不定期组织专项检查，汇总问题，撰写检查报告及检查通报，督促营业机构对问题进行限时整改，落实上级行运营管理文件精神及各项规章制度的执行。网点监控子系统设置1名操作员即营业机构三级主管，负责预警信息的核销，营业机构临柜业务的授权工作，传票审核工作，督促柜员碰库、履职，对网点现金和凭证进行查库，落实上级行文件精神，组织柜员进行业务学习，对营业机构日常业务进行指导，第一时间发现风险并上报，配合支行监管员将监管工作做好，起到上传下达，反映落

7、实的作用。1.3.2吉林市农业银行运营监管现有模式监控中心成立于2010年6月17日，它的运行打破了过去传统的简单、滞后的现场监管模式，利用网络信息技术把远程视频监控、运营监管平台、事后监督系统、对账管理系统、运营档案管理系统等多个系统进行有机整合，以风险管理为核心，通过集中对网点柜面业务操作视频和音频的远程实时监控并与现场监管及电子档案影像扫描的的后续监督、检查、指导相结合，实现了远程实时监控和现场监控相结合的新型监管模式，构建了柜面业务风险的事前防范、事中监控和事后监督的纠正