信托公司集合资金信托计划管理办法

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1、信托公司集合资金信托计划管理办法 中国银行业监督管理委员会令（2009年第1号）第一章总则第一条  为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。    第二条  在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。    第三条  信托

2、计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。    第四条  信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。    第二章信托计划的设立第五条  信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：    （一）委托人为合格投资者；    （二）参与信托计划的委托人

3、为惟一受益人；    （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制;（四）信托期限不少于一年；    （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；    （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；    （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；    （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。    第六条  前条所称合格投资者，是指符合

4、下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：    （一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元的自然人、法人或者依法成立的其他组织；    （二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元，且能提供相关财产证明的自然人；    （三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元，且能提供相关收入证明的自然人。    第七条  信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，

5、如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。    信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。    第八条  信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：    （一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；    （二）进行公开营销宣传；    （三）委托非金融机构进行推介；    （四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；   

6、 （五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；    （六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。    第九条  信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。    第十条  信托计划文件应当包含以下内容：    （一）认购风险申明书；    （二）信托计划说明书；    （三）信托合同；    （四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。    第十一条  认购风险申明书至少应当包含以下内容：    （一）信托计划不承诺保本和最

7、低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者；    （二）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划；    （三）信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担；    （四）委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。    认购风险申明书一式二份，注明

8、委托人认购信托单位的数量，分别由信托公司和受益人持有。    第十二条  信托计划说明书至少应当包括以下内容：    （一）信托公司的基本情况；    （二）信托计划的名称及主要内容；    （三）信托合同的内容摘要；    （四）信托计划的推介日期、期限和信托单位价格；    （五）信托计划的推介机构名称；    （六）信托经理人员名单、履历；    （七