个人外汇业务柜员持证上岗网络课程学习考试要点

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1、个人外汇业务柜员持证上岗网络课程学习考试要点第一部分公共基础一、营业准备工作内容。1)开机签到2)请领尾箱3)请领重要空白凭证和现金4)检查确认外币验钞机、各类业务单据、营业戳记、柜员名章是否备齐5)公布利率和汇率6)登陆外汇局个人结售汇系统二、尾箱的概念。是指系统中的“虚拟钱箱”，用于记录业务办理中现金及重要空白凭证的领用、上缴及使用等情况。尾箱中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。三、尾箱种类及功能。尾箱分综合柜员尾箱和普通柜员尾箱。-综合柜员尾箱：具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能，但不能办理现金收付和涉及凭证交易的

2、业务。-普通柜员尾箱：由综合柜员创建（交易代码：701201），一个网点可以有多个普通柜员尾箱。每个普通柜员只能请领一个尾箱；具有凭证、现金的收付记录功能。四、外汇业务主要的单据有哪些。业务单据包括：境外汇款申请书、西联汇款申请书、收汇申请书、涉外收入申报单、结汇申请书、购汇申请书、开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。五、重要空白凭证的种类。重要空白凭证包括：活期一本通存折、定期一本通存折、外币个人存款证明书、个人外币携带证。（绿卡通卡由本币系统管理）六、请领重要空白凭证和现金的操作要求。柜员请领重要空白凭证和现金实物时，应同步在外汇业务系统中对请领的重要空白凭证和现金

3、进行登记操作，并做到登记数与领取的实物数相符重要空白凭证登记：使用重要空白凭证领用交易办理，交易代码770405；现金登记时，使用现金领用交易办理，交易代码770101。七、柜员密码的管理要求。各级机构有权人员登陆外汇业务系统时，必须输入正确的操作密码，由系统进行身份确定后才能办理业务。为确保系统安全和保护操作人员利益，操作密码修改周期最长为100天（含），超过规定期限仍未修改的，系统将拒绝登陆。密码由6位数字组成，应设置安全性高的密码。八、网点挂牌汇率包括哪些。挂牌汇率包括：现汇买入价、现汇卖出价、现钞买入价、现钞卖出价。九、临时签退的要求。35柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退，由

4、普通柜员操作，交易代码：000001。签退时，输入柜员号及密码，退出外汇业务系统。临时签退。营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。一、卡/折信息读取方式的要求。一本通存折账号和凭证印刷号、绿卡通卡号必须通过刷卡（折）器录入。二、日终处理相关要求，包括柜员轧账、柜员上交现金、上交重要空白凭证和业务档案、柜员上缴尾箱、柜员签退、机构轧账及机构签退等。1)柜员轧账（一）营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。交易代码：701207。（二）轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金

5、和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。（三）现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，综合柜员授权，交易代码：770601；应付款挂帐使用现金长款交易，普通柜员操作无需授权，交易代码：770604。重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，由普通柜员操作，综合柜员授权，交易代码：700408。2)上缴现金、重要空白凭证和业务档案（一）柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。上缴现金交易代码：770102；上缴重要空白凭证交易

6、代码：70040。（二）柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。业务档案主要包括柜员轧账单、开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证、手续费收据、收回和作废的存折、客户资料原件或复印件等。业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。3)上缴尾箱现金及重要空白凭证上缴完成后，普通柜员应在外汇业务进行上缴尾箱的操作。上缴尾箱交易代码：701203。4)柜员签退（一）柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退，由普通柜员操作，交易代码：000001。签退时，输入柜员号及密码，退出外汇业务系统。（

7、二）临时签退。营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。（三）正式签退。营业终了，柜员上缴尾箱且综合柜员完成机构轧账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。5)机构轧账营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由综合柜员进行机构轧账工作。交易代码：701208。完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。综合柜员应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关