银行案件防控汇总题

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1、题库（单选题、多选题、判断题）130案件防控一、单选题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。[D]A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75%2、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。[A]A.5%B.8%C.10%D.15%3、在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。[C]A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益D.擅自开办新业务4、商业银行在贷款时，对同一借

2、款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。[A]A.10%B.15%C.20%D.25%5、我国商业银行的贷款利率由[C]确定。A.中国人民银行B.商业银行自由C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商6、法律禁止用来设定抵押的财产是。[A]A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具7、为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、

3、扣划存款权力的部门是。[D]A.人民法院B.税务机关C.海关D.审计机关130案件防控8、商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于[D]。A.10%B.15%C.20%D.25%9、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过[B]个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3B.6C.12D.1810、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。[B]A.半年B.1年C.2年

4、D.3年11、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。[B]A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务12、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。[D]A．限制资产转让B．限制分配红利C．责令暂停部分业务D．促成机构重组13、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的[D

5、]。A.20%B.35%C.50%D.60%14、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。[C]A.为客户的交易信息保密的原则B.自愿、平等、诚实交易的原则C.平等、自愿、公平和诚实信用的原则D.平等、自愿、公平的原则15、到期未偿还贷款的催收工作应由负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。[C]130案件防控A.审批人员B.法规人员C.信贷人员D.合规人员16、商业银行各业务条线和分支机构的[B]应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A.合规管理人员B.负责人C.高管

6、人员D.全体员工17、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是[D]。A.董事会和高级管理层的有效监控B.完善的市场风险管理政策和程序C.完善的内部控制和独立的外部审计D.市场风险研究18、商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。[A]A.董事会B.监事会C.行长D.高级管理层19、以下哪个选项不属于

7、合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件[D]？A.资质B.经验C.专业技能D.个人关系网20、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是[D]。A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告21、合规负责人的职责中，不包括。[D]A.全面

8、协调商业银行合规风险的识别和管理130案件防控B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.分管业务条线22、关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是[D]。A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业