财富规划师试题(带答案)

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1、财富规划手册---合规篇试题库《财富规划手册-合规篇》试题一、多选题：1.合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为，应当符合（ABCDE）A.法律法规B.监管机构规定C.行业自律规则D.公司内部管理制度E.诚实守信的道德准则2.“合规风险”指保险公司因违规可能遭受（ABCD）的风险A.法律制裁B.监管处罚C.财务损失D.声誉损失3.合规为公司、行业创造的价值，包括（ABCD）A.有助于公司战略的达成，提升公司、行业整体价值B.减少外部监管成本，营造良好的外部经营环境C.节省内部运营管理成

2、本，提高经营效率D.提升公司声誉和品牌价值4.公司合规管理办法明确规定了公司营销人员应履行的合规职责，即知规、守规及报告的义务，主要体现在（ABCD）A.主动学习和遵守营销人员适用的法律法规、监管规定、行业自律准则以及公司规章制度；B.积极接受公司的合规培训；C.按照法律法规、监管规定、行业行为准则，以及公司规章制度的要求销售保险产品、规范售后服务；D.及时报告营销、售后服务过程中的合规风险。二、判断对错题：(红色为错误）1.只要不做违法的事情就是“合规”。2.大家都这么做，即便是违规的，我也可以

3、这样做，反正“法不责众”。3.合规是风控部门管的事情，和我没什么关系。4.合规管理仅是要建立、完善内部规章制度。5.如果做到事事合规，很多业务就做不了了，影响个人和所属团队的业绩达成。6.从事保险经营管理活动，应该恪守诚实守信的基本道德准则。7.合规经营人人有责。8.合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是公司每一位员工和营销员的责任。255财富规划手册---合规篇试题库1.公司各部门、各分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。2.受到记过、记大过、降级（职）等

4、纪律处分的人员，2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。3.相关违规人员退休不到2年（含2年）的或者已经调离公司的，仍应当追究其责任。4.代替投保人签订保险合同。5.做虚假或者误导说明、宣传。6.擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料。7.对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较。8.隐瞒与保险合同有关的重要情况。9.对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺。10.对保险公司的财务状况和偿付能力作出虚假或者误导性陈述。11.利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实

5、，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉。12.利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。13.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益。14.向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用。15.阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务。16.未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率。17.未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容。18.未经投保人或者被保险人同

6、意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件。19.诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购买新的保险产品，且损害投保人利益。20.泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私。21.超出《展业证》载明的业务范围、销售区域从事保险营销活动。22.串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款。23.挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金。24.伪造、变造、转让《代理资格证》或者《展业证》。25.私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。

7、26.未客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，未向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。27.未将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。28.销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，未明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。29.在保险销售活动中，未向客户出示《展业证》。30.在对张三展业时，将其朋友李四投保的详细信息告诉张三，利用这种参照可以促使其购买。31.在客户明确拒绝投保后干扰后，

8、要锲而不舍地进行电话联系或者拜访；255财富规划手册---合规篇试题库1.无保险销售从业人员资格考试（或代理资格证）不可展业。如果代理资格证过期，则不影响展业。2.公司销售的是保险产品，应向客户保证或承诺其收益。3.妻子作为投保人，可以为作为被保险人的丈夫签名，因为所交保费使用的是夫妻共同财产。4.销售人员应积极了解公司产品，制作并向客户提供个性化产品信息宣传资料。5.销售人员不可擅自制发、使用、保管、仿造、私刻、窃盖印章。6.保险公司在营业场所外通过保险公司员工、保险营销员收取现