中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲

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1、中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲　　1银行知识与业务(60%)　　1.1中国银行业概况　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织　　中央银行　　监管机构　　自律组织　　1.1.2银行业金融机构　　政策性银行　　大型商业银行　　中小商业银行　　农村金融机构　　中国邮政储蓄银行　　外资银行　　非银行金融机构　　1.2银行经营环境　　1.2.1经济环境　　宏观经济运行　　经济结构　　经济全球化　　1.2.2金融环境　　金融市场　　金融工具　　货币政策　　1.3银行主要

2、业务　　1.3.1负债业务　　存款业务　　借款业务　　1.3.2资产业务　　贷款业务　　债券投资业务　　现金资产业务　　1.3.3中间业务　　交易业务　　清算业务　　支付结算业务　　银行卡业务　　代理业务　　托管业务　　担保业务　　承诺业务　　理财业务　　电子银行业务　　1.4银行管理　　1.4.1风险管理　　银行风险的种类　　风险管理的发展历程　　全面风险管理　　风险管理流程　　1.4.2公司治理　　公司治理的主体　　利益相关者　　信息披露　　1.4.3内部控制　　

3、内部控制的目标　　内部控制的原则　　内部控制的构成要素　　1.4.4资本管理　　银行资本的概念与作用　　《巴塞尔新资本协议》　　我国监管资本的构成　　银监会的资本干预措施　　提高资本充足率的方法　　1.4.5合规管理　　合规管理的相关概念　　合规管理的目标　　合规管理体系的基本要素　　合规管理部门职责　　1.4.6金融创新　　金融创新的基本原则　　客户利益保护2银行业相关法律法规(25%)　　2.1银行业监管及反洗钱法律规定　　2.1.1《中国人民银行法》相关规定　　中国人民银行的

4、直接检查监督权　　中国人民银行的建议检查监督权　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定　　《银行业监督管理法》的适用范围　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　　2.1.3违反有关法律规定的处罚措施　　刑事责任　　行政处罚　　行政处分　　相关的处罚措施　　2.1.4反洗钱法律制度　　洗钱概述　　《中华人民共和国反洗钱法》　　《金融机构反洗钱规定》　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　　违反反洗钱规定的法律责任　　2.2银行主要

5、业务法律规定　　2.2.1存款业务法律规定　　存款及其办理原则　　存款业务的基本法律要求　　对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序　　存款利率的法律管制　　存单纠纷案件的认定与处理　　存款合同　　2.2.2授信业务法律规定　　授信原则　　授信审核　　贷款法律制度　　2.2.3银行业务禁止性规定　　商业银行向关系人发放信用贷款的禁止　　对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止　　同业拆借业务的禁止　　2.2.4银行业务限制性规定　　对同一借款人贷款的限制　　对关系人发放担保贷款的限制　　

6、对相关金融业务和直接投资的限制　　对结算业务的限制　　2.3民商事法律基本规定　　2.3.1民事权利主体　　民事权利主体的概念　　自然人　　法人　　非法人组织　　2.3.2民事法律行为和代理　　民事法律行为　　代理及其种类　　2.3.3担保法律制度　　担保法律制度概述　　物权法　　抵押　　质押　　保证　　留置　　2.3.4公司法律制度　　《公司法》概述　　公司设立制度　　公司资本制度　　公司的组织机构　　公司终止制度　　2.3.5破产法律制度　　《企业破产法》概述　　《企

7、业破产法》的实体性规定　　破产程序　　破产财产的分配　　2.3.6票据法律制度　　《票据法》概述　　票据的功能　　票据行为　　票据权利　　票据丧失的补救措施　　2.3.7合同法律制度　　合同的概念及特征　　合同的订立　　合同的生效　　合同的履行　　违约责任　　2.4金融犯罪及刑事责任　　2.4.1金融犯罪概述　　金融犯罪的概念　　金融犯罪的种类　　金融犯罪的构成　　2.4.2破坏金融管理秩序罪　　危害货币管理罪　　破坏金融机构组织管理罪　　破坏银行管理罪　　2.4.3金融诈骗

8、罪　　集资诈骗罪　　贷款诈骗罪　　信用证诈骗罪　　信用卡诈骗罪　　票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　　保险诈骗罪　　有价证券诈骗罪　　2.4.4银行业相关职务犯罪　　职务侵占罪　　挪用资金罪　　非国家工作人员受贿罪　　签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守(15%)　　3.1概述及银行业从业基本准则　　3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述　　3.1.1银行