优化企业资金管理的方法探析

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1、优化企业资金管理的方法探析管理视野oManagementPerspective优化企业资金管理的方法探析管理视野oManagementPerspective优化企业资金管理的方法探析管理视野oManagementPerspective优化企业管理优化企业资盒管理的方法摞析邓行河韶关市技师学院经贸系摘1>.:本文说隔了优化资金管理对企业的意义，分析了题前碰面企业资金管理的现扰和带在前闰蝠，介锢了银铠企业资金'疆的具体措施和方法.:企业资金瞥理问踵措施企业资金管理是指企业对流动资金、〈二〉管理意识陈旧，管理机制僵化。企适应市

2、场环境的变化，资金回收困难，投资回走资金、专项资金的管理，是企业对资金业管理者家族化意识和集权现象严重，对财成本难子收回，造成大量中小企业破产倒使用迸行规划、监督、控制和考核等工你的务管理知识理论方法欠缺必要的学习、研闭。总称，是企业财务管理工作的重要组成部究和认识.职责不分，超越权限行事，导致财(七〉融资困难，企业难于为继.我国已分.务管理工你混乱，财务监控缺失，财务信息经建立了多渠道的融资体制，但融资难仍然如果把企业比f乍一个人的躯体，资金失真。过度依赖经验和直觉迸行管理，决策是制约企业发展的瓶颈。囱子前述原因，生就是企业这个

3、躯体的;血液;，缺失;血液;缺乏严格而且科学的论证，缺乏成体系的、产投资不能通过市场收回，企业补充资金用企业就失去了生存和发展的根基。企业日常科学的资金管理计划和方法，对资金运用、于发放工资、归还负债的需求大幅度增加，生产经营活动如采购生产物资，支付职工薪合适的资金存量缺乏科学的计算、分析和判对银行贷款的需求量增大。银行因为面临企酬，偿还债务，扩张生产规模，都需要充裕的断。资金使用缺乏科学的预测和监督，一方业的不确定性风险大增，降低了贷款的积极资金做保障。企业生产经营运转不畅，生存面关键项目资金短缺，同时大量资金不合理性，导致企业

4、资金链断裂，难于为继。与发展面临风险和变数，最终都是因为资金占用。短缺、难以为继。企业资金管理工作不到位，(三〉对资产的管理缺乏系统性和科学二、对企业资金管理应有的思可能在生产经营活动过程中导致诸多问题。性，管控弱化。多头开户，资金分散，或资金想认识企业一方面必须充分利用资金，降低积压于生产经营活动的各个环节和部门;对〈一)增强对资金使用管理的认识:资资金占用成本，以获取更多利益，同时为了现金管控缺失，有的部门和环节现金闲置，金使用管理工作是企业经营管理工作的一偿还到期债务又必须保持资金适当的流动同时另外的部门和环节现金短缺:有的

5、企业个重要组成部分，这项工作不只是财务管理性。追根究底，就是如何活用资金，优化有形现金为玉，觉得现金越多越安全，不参加生部门的单独职责，还牵涉到企业的各个部资产和无形资产结构.提高资金使用效率。产经营周转.造成资金闲置，导致高额机会门，从企业创建、物资供应、产品生产、销售企业资金使用效率的内涵.可以从两损失:资金使用缺少计划，超量购置不动产到资金回收各个环节都离不开资金管理。重方面理解，一方面是指企业利用资产的充分和存货，占用大量款项，造成资金呆滞，无法视资金管理，对企业降低成本，提高效益有性，另一为面是指企业利用资产的有效性.支

6、付其他日常经营活动急需的资金，陷入财直接的意义。所以企业要制定、完善资金管充分性是指资金使用过程.即资金投入过程务困境:应收款项回收缓慢，难于实现，形成理制度和措施，层层落实，严格把关。要采取中有无闲置和浪费.是否正确。有效性是指果账和虚假利润，导致资金周转困难。措施增加收入、节约开支:通过筹资和投资资金使用的结果，即资金在投入后为企业带(四)缺乏有效的内部控制。企业高层相结合来调剂资金:对资金使用必须迸行密来的成果.资金使用效率包括流动资产使用管理者或部门一把手大权独揽，领导的揭切的跟踪管理，预防资金被挪用、盗用。效率和总资产使

7、用效率，只有两者都充分发示、意见即规则和纪律。内部控制制度不健(二)认识到资金规划与分自己使用的重挥作用，才能为企业争取最大的利润。全、不完善，内部审计缺乏权力保障、缺乏独要性:企业应通过增加现金流人，控制现金衡.企业资金使用效率的高低，主要立性:缺乏高效可行的监督机制，内部审计流出，以获取维持日常笠产经营活动和业务有资产周转率，包括总资产周转率、流动资职能形同虚设:内部控制制度执行人员主体扩张所需要的资金。要准确预测资金收固产周转率、固定资产周转率、长期投资周转职业素质偏低，员工个人利益至上，忽视集和支付的时间节点，比如应收账款

8、的回收期率、应收账款周转率、存货周转率等指标。一体利益，资金、存货和固定资产管理不到位，限，生产用原材料物资的采购时间等，降低般而言，资产周转率越高，说明资产使用效流失严重。对资金使用缺乏事前、事中、事后资金链断裂的风险.要合理规划和使用企业率越高