现代支付及农信银试题

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1、现代支付试题一、填空1、联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统，核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的、、及等信息真实性的行为。（姓名）、（公民身份号码）、（照片）及（签发机关）2、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为。（规定业务）3、银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的、、和等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。（业务性质）、（客户类型）、（金额大小）和（风险程度）4、银行机构

2、应建立健全联网核查机制，确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。（应急）5、已实行柜员制的网点必须设置岗位，保证及时对每个柜员、每笔业务进行审查。（事后监督）6、严禁营业网点设置过多、柜员。各营业网点必须根据经营规模、自身管理水平合理设置柜员数量，各营业网点只能设1名柜员。（三级）、（四级）（四级）7、柜员在受理现金汇款时，应注意审核客户的身份证件，要求客户留下，以免退汇解付时无法核对，无法联系汇款人。（联系电话）8、大额支付系统受理业务时间为法定工作日的日间处理阶段，即（年终按人民银行相关文件执行）。小额支付系统实行7*24小时不间断运行，自然日16

3、时日切，资金清算时间为大额支付系统的工作时间。（8：30至17：00）9、办理跨行个人通存通兑业务必须严格遵守中国人民银行《小额支付系统业务处理办法》。个人存款账户包括个人银行结算账户和个人活期储蓄账户。（通存通兑）10、通存、通兑业务支持和现金两种方式。（转账）11、只有具备支付系统行名、行号或建立的网点才能开通跨行通存通兑业务。（代理关系）12、小额普通贷记业务用来完成付款人发起的2000万元以下的贷记付款人账户的业务。包括汇兑、委托收款划回、托收承付划回、国库资金贷记划拨、其他贷记业务、缴税、非税收入、财政直接支付退回、财政授权支付退回、国库资金国债

4、兑付贷记、缴费等付款业务。（主动）13、对于业务要素完全相同的，录入员和复核员要严格把关，防止。（重复交易）14、当本行接收的小额普通贷记或定期贷记来账业务由于账号、户名错误或接收行不是本网点等其他原因，造成不能入客户账而形成的挂账，需要对此笔来账进行退汇时，通过交易完成退汇处理。（贷记退汇业务）15、形成挂账状态的来账自动记入有支付系统行号网点的应解汇款账户，挂账业务只能由有支付系统行号的网点办理。（手工入账）16、如果收款人账号户名不符，不能由客户出证明后手工入账，而是要向对方银行发进行确认，查询后仍然不符合要求的应办理退汇。（查询）17、收到退回申请

5、，应在当日至迟下一个上午发出退回应答。（法定工作日）18、来账，网点签退和次日签到时提示。（必须打印）19、打印的信息报文的凭证和清单，按月或装订，按会计档案规定的期限和要求妥善保管。（按季）20、客户遗失入账回单需要补制的，由收款人出具单位有关证明以及个人有效身份证件到开户社申请办理。开户社根据本机构打印的他代本业务流水详细内容，审核无误后，在“客户回单打印”交易予以微机补制回单，并在回单上注明“补发凭证，”字样。（原凭证作废）21、向企事业单位提供“批量代扣”服务，应确保企事业单位（收款人）事先与付款人签署了有关协议，协议中须有条款说明，付款人授权收款

6、人定期委托我行在付款人指定的账户上有关费用。（扣收）22、“批量代扣”业务中收款人账户或“批量代付”业务中的付款人账户均指用对公客户或其他对公客户信息建立起来的，不能使用个人结算账户。（结算账户）23、省联社规定，承兑汇票保证金金额最低不得低于承兑金额的。（50%）24、客户领用商业承兑汇票，必须填写“票据和结算凭证领用单”并签章，签章应与预留银行的印鉴相符，存款账户结清时，必须将剩余空白商业汇票交回银行注销。（全部）25、不得承兑“承兑申请”资料不全、非本行出售的票据或出票人签章与不符的银行承兑汇票。（预留印鉴）26、承兑汇票结清时系统银行承兑汇票登记簿

7、，销记或有资产负债“应收承兑汇票、承兑汇票”科目。（自动销记）27、大额支付系统采取方式处理支付业务，全额清算资金。主要处理跨行和信用社系统内跨省的大额贷记及紧急小额贷记支付业务。（逐笔实时）28、小额支付系统采取支付指令，轧差净额清算资金。处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务。（批量发送）29、有支付行号的网点，应设置经办、复核、授权岗；没有支付行号的网点，设置经办、复核岗，汇款业务需由代理网点授权；确保各岗位职责分离。其中授权岗为三级以上柜员（含）担任，经办与复核不得为，不得公开操作密码，并应定期或不定期更换

8、密码。（同一人）30、小额支付系统实行7×24小时不间断运行，自然