银行客户经理培训课程

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1、银行客户经理培训课程银行客户经理培训课程保险网络（.baoxianwangluo4>>）目录第一部分：理财基础理财的基本概念理财业起源、发展与现状理财的目标、价值与内容理财的基本原理和有关公式理财规划的基本流程保险网络（.baoxianwangluo>）目录第二部分：宏观环境与理财工具宏观环境与个人理财各投资渠道的比较与分析当前环境下投资理财策略和思路保险网络（.baoxianwangluo>）目录第三部分：家庭综合理财实务（一）生涯规划和理财目标家庭财务的诊断与分析构建一个安心的生活体系保险网络（.

2、baoxianwangluo>）目录第三部分：家庭综合理财实务（二）养老规划人生各阶段的理财规划原则和思路投资组合设计与管理家庭综合理财规划及理财规划书制作通向财务自由之路保险网络（.baoxianwangluo>）目录第四部分：理财服务之道与理财师养成理财机构与理财服务客户的沟通、服务与管理如何成为一个优秀的理财师理财服务实践中的常见问题及误区保险网络（.baoxianwangluo>）目录第五部分：客户关系管理和金融营销一、客户关系管理的作用二、金融市场中的客户分析三、金融营销策略四、客户关系经理

3、的素质要求五、金融营销新观念保险网络（.baoxianwangluo>）第一部分:理财基础保险网络（.baoxianwangluo>）1-1、理财的基本概念保险网络（.baoxianwangluo>）理财是:一种对待金钱的方式和态度一种全新的金融营销服务手段保险网络（.baoxianwangluo>）理财是一门艺术保险网络（.baoxianwangluo>）保险网络（.baoxianwangluo>）理财规划是一个过程目标计划安排管理过程保险网络（.baoxianwangluo>）投资理财≠保险网络（

4、.baoxianwangluo>）人对待金钱的行为方式保险网络（.baoxianwangluo>）理财是一个过程，一个和人生一样漫长的过程；理财是一种选择，是对不同的价值观和生活方式的选择。保险网络（.baoxianwangluo>）个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。保险网络（.baoxianwangluo>）理财规划生涯规划保险网络（.baoxianwangluo>）为什么要理财金融投资产品和渠道的多样化个人资产及消费欲望的增加人口老年化及老年人口相对贫困化从一而终

5、就业模式的消失及社会保障体系重建人生模式的多样化及财务风险的增加保险网络（.baoxianwangluo>）为谁理财?保险网络（.baoxianwangluo>）1-2、理财的目标、价值与内容保险网络（.baoxianwangluo>）理财的目标建立一个财务安全健康的生活体系实现人生各阶段的目标和理想最终实现财务的自由保险网络（.baoxianwangluo>）具体理财目标的设立了解现状明白梦想风险承担能力理财目标保险网络（.baoxianwangluo>）出发地目的地理财—选择一条到达目的地的最佳方

6、式保险网络（.baoxianwangluo>）理财的任务现在何处？（目前的经济状况）要到那里去？（将来的经济目标）将如何到那里去？（实现目标的手段和步骤）保险网络（.baoxianwangluo>）理财的价值降低、控制人生财务风险生活具有安全感提高生活水准提供家人生活保障以更大的机会实现人生的目标更早更好地实现财务自由保险网络（.baoxianwangluo>）理财的价值赚钱改善财务状况建立一个健康、安全的生活方式保险网络（.baoxianwangluo>）理财规划蓝图财富积累财富保障财富分配投资规划

7、风险管理规划遗产规划理财规划生涯规划婚姻规划开源节流生活规划税务规划职业规划保险网络（.baoxianwangluo>）理财规划内容日常生活理财税务安排保险规划综合投资规划家庭综合理财规划职业生涯规划婚姻规划子女教育规划退休养老计划遗产安排保险网络（.baoxianwangluo>）1-9><>3、理财的基本原理和有关公式保险网络（.baoxianwangluo>）金钱的时间效应通货膨胀复利现象保险网络（.baoxianwangluo>）金钱与时间Mn=M0/（1+f）n通货膨胀Mn=M0（1+i）n

8、复利效应Mn=M0（1+ni）单利情况保险网络（.baoxianwangluo>）金钱与时间金钱的实际购买力与时间的关系Mn=M0[（1+i）÷（1+f）]n保险网络（.baoxianwangluo>）年金的计算Mn=m每年投资[（1+i）n–1]÷iM目前=m每年支取[1-（1+i）-n]÷iM永续=m每年支取÷i保险网络（.baoxianwangluo>）理财的基本数学模型Wn=W0（1+i）n+∑(Et-Ct)(1+i’)n-t如果Et-Ct是常数