学员手册-银企直联

《学员手册-银企直联》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、咨询实施服务事业部培训教材手册—财务管理银企直联用友软件股份有限公司2014年版权版权所有：用友软件股份有限公司©2014。保留所有权利。没有用友软件股份有限公司的特别许可，任何人不得以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。此外，本文档及其内容仅供您自己使用，没有用友软件股份有限公司的明确许可，不得出租、转让或出售本文档及其内容。本文档包含的信息如有更改，恕不另行通知。43/43咨询实施服务事业部目录名词解释4一概述61.1产品概述61.2产品价值81.3网上支付安全提示91.3.1网络安全环境概述91.3.2银企直联系统安全架构101.3.3支付安全解决方案概述13

2、1.3.4网络综合安全保障14二初始准备152.1银行数据维护152.2银企直联设置172.3用友网银适配器设置182.4可选设置182.4.1数据下载设置182.4.2企业建模平台设置182.4.3账户收付限额设置18三应用场景及产品实现183.1银企直联支付183.1.1对公支付流程183.1.2对私支付流程213.2银行对账单管理243.3账户余额查询263.4支付指令状态283.5工资清单323.6支付确认单管理373.7自动下载网银数据并查询38四．演练题41附录43附录1：网上支付安全解决方案列表43附录2：支持网上银行列表4343/43咨询实施服务事业部名词解释网

3、银适配器用友网银适配器是用友公司自主研发，用于用友ERP产品同多家国内商业银行业务系统直接连通的接口软件。该软件为用友ERP产品与商业银行系统的统一适配器，用于用友ERP系统与多家商业银行系统进行安全连接和数据交换。网上银行企业客户端网上银行企业客户端是国内各大商业银行为实现企业网上银行功能（对公业务）在开户企业电脑上安装的电子银行客户端工具。常见的网上银行企业客户端如：中国工商银行银企互联系统、中国建设银行重要客户服务系统接入平台、招商银行的“银企通”，光大银行的银企通系统等。数字证书数字证书用于标识网络通讯中通讯方唯一性身份信息，供网络环境中验证身份及数据真伪。数字证书由网

4、上权威机构——证书授权机构（CertificateAuthority）发行，经证书授权中心经过数字签名后，包含公开密钥信息的密钥文件。一个简单的证书包含公开密钥、证书名称及证书授权中心的数字签名。CACA是网络认证权威机构（CertificationAuthority，简称CA）的简称，通常称之为认证中心，CA是保证电子商务，电子政务、网上银行等交易的权威性、可信任性和公证性的第三方机构。CA的职能在于：提供网络身份认证服务，以证明数字证书的有效性；负责签发和管理数字证书，包括具体签发证书、对数字证书进行签名并管理数字证书，因此CA具有网络身份识别的权威性和公正性。网络访问控制

5、网络访问控制是策略（Policy）和机制（Mechanism）的集合，它允许对限定资源的授权访问，用于保护网络可用资源，防止无权访问用户的恶意访问。访问控制是为了限制访问主体(如用户、进程、服务等)对需保护的资源的访问，使系统在授权范围内安全使用。访问控制是信息安全保障机制的核心内容，是实现数据保密性和完整性机制的主要手段，是计算机网络系统中重要和基础的安全控制机制。人行联行号人行联行号是一个地区商业银行的唯一识别标志。用于中国境内人民银行所组织的大额支付系统、小额支付系统、城市商业银行银行汇票系统及全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）跨区域支付结算业务。人行联

6、行号由12位数字组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位。（银行内、或本行）联行号43/43咨询实施服务事业部中国国内商业银行本行联行号是用于同一个商业银行内支付时的各分行（总行）识别标示，同一银行内转账等业务时可不再使用人行联行号。各商业银行本行联行号标准不同，具体有无请联系具体开户银行。直接借记直接借记是欧盟单一支付区（SEPA，即SingleEuroPaymentsArea）电子支付的核心功能之一，用友NC6.1支持欧盟单一支付区NC系统发起的直接借记收款业务。当付款方向收款方提供托收协议、并在收款方向己方开户行提交直接借记收款电子指令后，收款方开户行随

7、即向付款方开户行提交该指令，付款方开户行根据已有的托收协议从付款方账户自动扣款的电子支付行为。直接借记退回（取消）直接借记退回（取消）是欧盟单一支付区（SEPA，即SingleEuroPaymentsArea）电子支付的核心功能之一，用友NC6.1支持欧盟单一支付区NC系统发起的直接借记退回业务。当收款方发起直接借记电子收款后，收款方可在指定时间内，取消之前发起的直接借记收款行为，将所收款项退回至付款方指定账户的电子支付行为。贷记转账贷记转账是欧盟单一支付区（SEPA，即SingleEuro