当前假币收缴、鉴定管理状况与对策分析——以齐齐哈尔为例

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1、当前假币收缴、鉴定管理状况与对策分析——以齐齐哈尔为例当前假币收缴、鉴定管理状况与对策分析——以齐齐哈尔为例当前假币收缴、鉴定管理状况与对策分析——以齐齐哈尔为例2008年第2期(总第50期)理论观察TheoreticObservationNo.2,2008SeriaINo.50●●金融视界当前假币收缴,鉴定管理状况与对策分析以齐齐哈尔为例李立学(中国人民银行齐齐哈尔市中心支行,黑龙江齐齐哈尔161006)[摘要]假币收缴,鉴定工作是金融机构业务的一个重要组成部分,也是对外服务功能的具体体现.对当前假币收缴,鉴定实际问题,采取行之有效的对策,是更好地保护货币持有人合法

2、权益和维护金融机构信誉的重要保证.[关键词]假币;收缴;鉴定;管理[中图分类号]F82O.3[文献标识码]A[文章编号]1OO9—2234(2008)02--0136--02假币收缴,鉴定工作关系到市场货币流通秩序的稳定,与群众的切身利益密切相关,是金融机构业务的一个重要组成部分,也是对外服务功能的具体体现.本文从当前假币收缴,鉴定状况分析人手,针对工作中存在的具体问题,提出相应的对策建议,力求更好地保护货币持有人合法权益和维护金融机构信誉.一,基本状况齐齐哈尔市位于黑龙江西北部地区,辖7区9县(市).现有金融机构698家.(一)收缴,鉴定业务情况2005年至2007

3、年,金融机构柜面收缴假币面额合计达百万元,且呈现年度递增;流通中假币多为辖区外流入我市;公安机关和金融机构柜面收缴量逐年增大,而金融机构柜台收缴的假人民币数量上升是拉动我市假币收缴量上升的主要因素.目前,经授权的假币鉴定机构有47家.包括:人民银行l0家;工,农,中,建部分支行(含支行)以上机构37家.从分布区域看,鉴定机构多集中于县及县以上金融机构,农村地区几乎没有.从鉴定人员看,工行,农行,建行均实行柜员制,鉴定人员多为兼职.从业务发生看,近三年全市年平均发生鉴定业务25笔,大部分为公安机关假币案件侦破所需鉴定.(二)业务人员持证上岗情况目前,齐齐哈尔市各类反假货

4、币业务人员持有《反假货币上岗资格证书》4,170个,其中:人民银行持证56人,金融机构持证4,114人.(三)现有收缴,鉴定技术条件目前,齐齐哈尔市各金融机构营业网点均配备点验钞机,但型号不尽相同.假币收缴基本以仪器为主,人工鉴定为辅;而假币鉴定主要以手工鉴定为主,仪器鉴定为辅.人民银行各支行鉴定仪器为市中心支行统一配备的聚融公司最新产品;金融机构鉴定仪器多依靠点钞机,辅之人工鉴另U.(四)辖区收缴,鉴定管理情况市,县两级人民银行每年开展一次对所辖金融机构的监督管理检查,齐齐哈尔市金融机构基本能够按规定认真执行规章制度,被查机构均无截留和私自处理已收缴假币情况,无已收

5、缴的假币重新流入市场情况.二,存在问题(一)金融机构假币收缴,鉴定业务尚存欠缺主要表现为:一是多数金融机构实行柜员制,业务单收单付较多;二是未在所收缴的假币上加盖中国人民银行统一规格编号的假币字样戳记;三是未建立《假币收缴代保管登记簿》,对收缴的假币不及时上交;四是已使用的假币收缴凭证个别项目填写有误或项目填写不全;五是接收单位与上缴单位的假币业务往来无交接手续,即上缴无回单,收入无凭证;六是经授权可进行人民币真假鉴定的金融机构其授权书未按规定在营业场所公示.(二)《反假货币上岗资格证书》制度执行缺乏灵活性《假币收缴,鉴定管理办法》规定:金融机构办理假币收缴业务人员应

6、取得《反假货币上岗资格证书》,即无《反假货币上岗资格证书》的人员不能收缴假币.实际工作中,金融机构临柜人员更换频繁,人民银行不可能每时每刻组织人员培训,考试,颁证;而金融机构业务人员上不上岗由金融机构自己决定,并非由人行决定,这就出现金融机构临柜人[收稿日SJ~2oos-o3-16[作者简介]李立学(1972一),女,黑龙江齐齐哈尔人.经济师,主研方向:城乡金融.～136—员在没有取得《反假货币上岗资格证书》的情况下也上了岗,临柜人员会因无假币收缴权而放弃办理假币收缴业务.(三)人民币真假鉴定机构授权范围过小面对假币犯罪活动向广大农村地区蔓延的趋势,农民迫切需要真假币

7、鉴定机构.在农村,网点较多的信用社和邮政储蓄机构却未在人民银行授权范畴而不具备鉴定真假人民币资格,基层信用社和邮政储蓄机构只能收缴而无鉴定权,不能理直气壮地没收流人农村的假币.(四)”遇假不收”现象缺乏行之有效的监督机制日常工作中,我们检查此项内容只能采取调阅金融机构监控录像和随时暗访方式.调阅监控录像有保存时限的限制,而假币持有人不可能到人民银行来举报,使作为主管机关的人民银行缺乏一整套行之有效的监督机制,这就给金融机构工作人员的不作为行为带来可乘之机,从而逃脱人民银行的制裁.此外,金融机构主管人员从自身利益出发,也不会对相关人员和其他直接责任人给