最新个人金融条线柜面业务知识考试题库

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1、个人金融条线柜面业务知识考试题库个人金融条线柜面业务知识考试题库第一部分公用操作部分3一、单选题：3二、多选题7三、判断题10第二部分个人存款业务部分13二、多选题16三、判断题18第三部分银行卡业务部分20一、单选题20二、多选题24三、判断题27第四部分特殊业务部分28一、单选题28二、多选题33三、判断题36第五部分个人外汇业务知识部分38一、单选题38二、多选题44三、判断题：49第六部分支付结算业务部分52一、单选题52二．多选题54三、判断题55第七部分中间业务部分56一、单选题56二

2、、多选题59三、判断题：61第八部分自助设备业务部分63一、单选题63二、多选题65三、判断题66第九部分证券系统业务67一、单选题67二、多选题68三、判断题69第十部分代理开放式基金业务：70一、单选题70二、多选题71三、判断题72第十一部分国债业务：75第92页共92页　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　个人金融条线柜面业务知识考试题库一、单选题75二、多选题76三、判断题76第十二部分账户金业务：78一、单选题78二、多选题79三、判断题79第十三部分银券、个人质押贷款业务题库79一

3、、单选题79二、多选题82三、判断题：84第十四部分电子银行业务题库86一、单选题86二、多选题88三、判断题90第92页共92页　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　个人金融条线柜面业务知识考试题库第一部分公用操作部分一、单选题：1、人民银行入库现金纸币钱捆标准完整券钱捆中每捆含残损币不得超过＿％，残损币钱捆中每捆完整券不得超过＿％（D）A、33B、35C、55D、5　32、内部账户属性表中“余额方向”表示账户余额允许的方向，其中“2”代表（C）。A、借方B、贷方C、共同D、收入3、银行业金融

4、机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的(C)进行核查。A、大额和可疑交易数据报告系统B、个人外汇信息补录系统C、联网核查公民身份信息系统4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（D）开始施行。A、2007年1月1日B、2007年6月1日C、2007年6月21日D、2007年8月1日（　A）反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。（A）有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理

5、职责。A、国务院B、人民银行C、司法部D、外汇管理局5、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱（A）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。A、内部控制制度B、客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理6、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（C）。A、识别客户身份B、了解实际控制客户的自然人和

6、交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。F、报告可疑交易7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（C第92页共92页　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　个人金融条线柜面业务知识考试题库）客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、完善的B、重新识别的C、持续的D、科学的8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合

7、理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（D）为客户办理业务。A、重新识别客户身份B、按有关规定报告，并C、终止D、中止9、数据集中系统通过输入(A)和菜单选择两种方式进入操作界面。A交易代码B摘要代码C凭证种类D客户号10、关于网点日始顺序表述正确的为(C)。A、机构签到—网点日启—柜员签到B、机构签到—柜员签到—网点日启C、网点日启—机构签到—柜员签到D、网点日启—柜员签到—机构签到11、正式轧账过程中如果不平，最多允许做(C　)次，如仍不平，系统自动挂账，柜员日终处理结束。A、一B、二C

8、、三D、四12、柜员间内部现金调剂时，应启动(　A　)交易。A、0020柜员现金调拨　　　　　B、0021柜员尾箱库存现金登记簿查询/打印C、0022机构现金调拨　　　　　D、0023人民币现金调拨回单处理12、在机构单证调拨过程中，重要空白空白凭证—××在途户均记在(　B)。A、出库方　　　B、入库方C、网点　　D、库　13、在DCC系统中交易码的设置是有规律的，比如定期都是(A)带头的，银行卡业务都是()带头的，客户关系类都是()带头的。A、1656B、1140C、165414