人民币银行结算账户工作指引

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1、人民币银行结算账户管理工作指引人民币银行结算账户管理工作指引中国人民银行成都分行营业管理部营业室47人民币银行结算账户管理工作指引第一部分营业室人民币银行结算账户管理操作规程5（一）存款人的资料准备51、各类账户资料的准备5（1）基本存款账户资料的准备5（2）专用存款账户资料的准备9（3）临时存款账户资料的准备13（4）其他业务的资料准备142、各类申请书的填写说明14（1）《开立单位银行结算账户申请书》（附件13）的填写说明14（2）《变更单位银行结算账户申请书》（附件14）的填写说明18（3）《临时存款

2、账户展期申请书》（附件15）的填写说明20（4）《撤销单位银行结算账户申请书》（附件16）的填写说明21（5）《补（换）发开户许可证申请书》（附件17）的填写说明22（6）《以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》（附件18）的填写说明24（7）《建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页》（附件19）的填写说明25（8）《变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》（附件20）的填写说明27（9）《变更以建筑施工企业名称后加项目部名称

3、开立临时存款账户申请书附页》（附件21）的填写说明29（二）银行机构与人民银行的资料交接301、银行机构的资料交接人员302、银行机构与人民银行的资料交接手续30（1）资料的报送手续30（2）《清单》的报送说明31（3）《核准意见表》的报送说明31（4）资料的领取手续32（三）银行机构及人民银行的资料审核321、银行机构审核资料的注意事项322、人民银行审核资料的注意事项33（四）银行机构及人民银行的系统操作331、银行机构操作的注意事项33（1）待核准信息业务处理的注意事项33（2）备案类账户业务处理的注

4、意事项34（3）查询、统计业务处理的注意事项35（4）其他业务处理的注意事项362、人民银行操作的注意事项37（1）核准待核准信息业务处理的注意事项37（2）查询、监测业务处理的注意事项38（3）统计业务处理的注意事项40（4）系统管理业务处理的注意事项40（5）其他业务处理的注意事项4047人民币银行结算账户管理工作指引（五）银行机构及人民银行的资料复核401、银行机构的双人审查412、人民银行的复核41（六）人民银行的资料归档411、收回的开户许可证的归档412、相关资料的归档41（七）特别事项说明41

5、1、账户状态与业务处理关系412、开户许可证核准号码生成规则42（1）基本存款账户开户许可证核准号码生成规则42（2）专用存款账户开户许可证核准号码生成规则43（3）临时存款账户开户许可证核准号码生成规则433、操作员控制44第二部分人民币银行结算账户管理的系统处理45（一）《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》（附件10）45（二）《人民币银行结算账户管理系统用户手册》（附件11）45（三）《人民币银行结算账户管理系统(二期)人民银行及商业银行使用指引(修改)》（附件12）45第三部分人民币银行结算账

6、户管理的制度依据46一、行政许可相关制度依据46（一）《中华人民共和国行政许可法》（附件1）46（二）《中国人民银行行政许可实施办法》（附件2）46二、业务处理相关制度依据46（一）《人民币银行结算账户管理办法》（附件3）46（二）《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（附件4）46（三）其他相关制度461、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号）（附件5）462、《中国人民银行办公厅关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知》（银办发[2006]23

7、0号，附件6）463、《人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定》（附件7）464、《人民币银行结算账户批量迁移管理规定》（附件8）465、《空白开户许可证管理规定》（附件9）4647人民币银行结算账户管理工作指引人民币银行结算账户管理是中国人民银行依据《中国人民银行法》依法设立的行政许可事项，是中国人民银行的一项重要职责。在经济转轨时期，加强银行账户管理对于促进社会信用、维护经济金融秩序、防范违法犯罪具有重要作用。为配合《人民币银行结算账户管理办法》的实施，人民银行组织、开发、建设全国统一的人民

8、币银行结算账户管理系统。该系统以基本存款账户为龙头，存贮存款人的所有银行账户信息，对银行结算账户的开立和使用实施有效的监控和管理，及时发现和纠正违规开立和使用银行账户的行为，为异常开销户和异常支付交易的监测提供信息，以利于防范逃废债务和打击洗钱犯罪活动。本文从制度依据、系统处理、操作规程三方面对中国人民银行成都分行营业管理部营业室人民币银行结算账户管理工作进行介绍。赖晓2007年6月于成都47人民币银行结算账户管