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时间:2018-07-25
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1、太平洋寿险产品知识试题 1. 太平洋寿险在大邑农行目前推出的期缴产品和趸缴产品各多少种?(4分)期缴_____种 趸缴_____种2. 期缴产品”红福宝”的基本要素?(12分)投保年龄:_____天到_____周岁缴费方式:_____年或_____年保险期间:___________几倍保障:____倍普通意外,____倍交通意外保险利益(返还生存金):每___年返还客户____%的基本保险金额多少起售:_______元3.
2、 趸缴产品”红利发”和”保得利”的相同点和不同点?(18分)A.相同点投保年龄:_____________ 保障:____倍意外保障保险期间:_____年或_____年B.不同点保险费:红利发______元/份 保得利______元/份(30岁为例)基本保险金额(如果客户意外身故,按照多少一份的倍数赔付):红利发______元/份 保得利______元/份固定收益:红利发10年期是____% 保得利10年期是____%4.
3、 生效保单有_____天犹豫期,犹豫期退保工本费_____元(4分)5. “保得利”如何跟客户介绍?(10分)假设,一名30岁客户存1年定期1万元如果您可以存____年以上,就可以考虑我们这种保险理财产品,这种产品存1万元,立即返还______元,实际您只缴了_______元,但是同样享受1万元的保障和分红。这种最好____年后来取收益是很好的,但是最长不超过_____年,并且一直享受____倍的意外保障。 6.期缴开口话术?1分钟简单介绍(10分)现在定期利率这么低,
4、我们银行有款_______________很不错,没有风险,保值增值的,假如您每年存1万,每两年返您_____元,,相当于每年_____元,连续缴5年就可以不缴了,会享受10年_____,享受最高____倍保障。每年几千万把块钱也不影响您平时用钱。 7.在产品宣传过程中,应对客户的拒绝话术10年!时间太长了,我说不准用不用这笔钱….(8分)您只需要____年不动这个钱就可以了,____年后随时都可以取,不用的话5年8年都可以取,而且时间越长__________。其实您也可以不用全部存,拿1万来存那种零存整取的,
5、剩下的钱可以存个_________,这样保障和两边的收益都有了. 分红是多少?好悬哦,你说有就有,说没有就没有,还是不稳当.(8分) 分红是________的,07/08年1万元有_______红利,09年金融危机比较低,但是也比一年定期高。您放心不会没有分红,监管机构每年都会对保险公司进行审计,保险公司必须把每年___%的利润分配给客户.像我们代理的太平洋这种上市公司,监管更加严格. 我急需用钱咋办?能不能提前取呢?(8分)期缴:需要把5年钱缴完了取,本金不会受损,最好到期来取收益是最高的,实在要用
6、钱可以保单__________。趸缴:急需用钱2年后就可以取,本金不受损,如果您觉得不划算也可以保单质押贷款,可以贷款现金价值的_____% 8.交给客户完整的一套合同资料分别包含?(直接填字母)(18分)A.投保单(正面背面都需签字) B.保单(背面客户签字) C.提示书 D.转账授权书 E.客户回执 F.身份证复印件 G.产品条款H.账号复印件(若卡号看不清,需在下面手写户名及卡号)期缴(5样):趸缴(4样):各位农行的伙伴们, 经过了一天忙碌的工作,大家辛苦了!感谢大家对太平洋寿险
7、四川分公司的支持,感谢大家对我们这个团队的支持!希望在以后的合作中,越来越愉快!最后祝各位伙伴:每天都有好心情!太平洋寿险四川分公司2010.5.20
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