金融概论复习提纲

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1、《金融概论》复习提纲第一章 金融和资本市场概述 学习目的和要求通过本章的学习，了解金融和金融服务的重要性、企业资金来源和类型、金融市场类型、金融和资本市场的当前形势和将来情况。内 容第一节 金融和金融服务的重要性一、金融系统的定义二、企业资金需求对资本的一般需求；其他企业财务需求；需求的规模差异。三、金融服务业的职能内部和外部资本供给以及其他财务需求的满足；提供资本的各类市场（短期市场和长期市场，股票市场和借贷市场，一级市场和二级市场）。四、金融服务机构金融服务业定义和描述（银行业务、保险业务、退休基金等）；金融服务业在金融和资本市场上的职能（金融中介和投

2、资者机构）。第二节 企业资金来源和类型一、企业对资本的一般需求二、企业组织形式企业的不同类型和法律地位；无限责任和有限责任的区别：自有资金来源（自有资源、未分配利润、合营等）；银行贷款和透支；风险投资；政府补助。三、股份公司资金来源及股票的种类不同公司类型和地位（有限责任公司、股份有限公司和上市公司等）；股本及其收益的重要性；各种股票类型；股东权益（包括留存收益）；借款市场的重要性（银行贷款、债券及其收益）；有价证券；负债对股东权益比率；负债结构的调整及其对利润和风险的意义；中国地方和国家国有企业的融资。17第三节 金融市场类型一、货币市场与资本市场金融市

3、场职能、定义和市场参与者；专门金融市场的存在；货币市场和资本市场经营的不同业务。二、一级市场与二级市场一级市场；二级市场（证券交易所）三、场外交易市场（OTC）与有价证券的管理更有组织的金融市场的出现；组织化市场的费用和受到限制的市场准入；二板市场的发展及其组织形式；场外交易市场活动；NASDAQ（全国证券交易商协会自动报价系统）。四、国际金融市场的新发展金融服务业的发展可视为整个服务行业发展的一部分；金融服务业给整个商业部门带来价值的方式；以占GDP、就业和国际收支差额（包括进口和出口）的百分比的形式表示的金融服务业对整个经济的贡献度。传统的金融市场基本

4、为国内市场的表现；金融市场日趋国际化的原因、后果及有关事例。考核知识点第一节 金融和金融服务的重要性第二节 资金来源和类型第三节 金融市场类型考核要求第一节 金融和金融服务的重要性一、企业资金需求识记：开创、运营和扩张等一般资本需求。领会：其他企业财务需求，比如有效的资金和风险管理；小企业需求与大企业需求的规模差异。应用：比较中国大型企业和小型地方企业融资需求和资源规模的财务资料。17二、金融服务业职能识记：内部和外部资本供给和其他财务需求概要；各种资金市场；金融服务业的定义和描述（银行业、保险业、退休基金等）。领会：金融服务业在金融和资本市场上的职能。应

5、用：考生应能确定并描述金融服务业中处于领先地位的机构的活动。第二节 资金来源和类型一、企业组织形式识记：企业的不同类型及其法律地位（独资、合伙、合作和私有企业）；无限责任和有限责任的区别；自有资金来源；银行贷款透支和风险资本等术语的含义；政府补助的提供和幅度。应用：能把上述内容应用到特定的中国企业和其他国家企业上。二、股份公司资金来源及股票的种类识记：不同公司类型和地位；各种股票类型；股东权益（包括留存收益）的情况；用在股票和债券上时，“有价证券”这一概念的含义。领会：股本或者说权益资本及其收益的重要性；股东权益（包括留存收益）；借贷资本的重要性；负债对股

6、东权益比率；融资结构问题及其对利润和风险的意义。应用：能把上述内容应用到具体的中国和其他国家公司、企业上去。第三节 金融市场的类型一、货币和资本市场识记：贷方或投资者可能是有剩余现金流的个人，金融中介或企业；借方包括个人、企业、地方和中央政府以及公营企业；货币市场只经营短期资金业务（包括随时偿付和短期偿付的通知贷款），资本市场经营长期资金业务（包括债券和股票市场）。领会：金融市场职能、定义和市场参与者；专门金融市场的存在。应用：把这些概念应用到主要的中国和国际金融市场上。二、一级和二级市场识记：一级市场是销售初次发行和交易的证券的市场，此后证券在二级市场上

7、交易。17领会：证券交易所基本上属于二级市场，该市场上交易现有的或者说“旧的”证券，从而增强证券的流动性和对投资者的吸引力。三、场外交易市场（OTC）与有价证券的管理识记：场外交易市场活动；有关NASDAQ（全国证券交易商协会自动报价系统）的详细情况。领会：为什么过去的失败和丑闻导致了更有组织的金融市场的出现；组织化市场的费用和受到限制的市场准入；二板市场的发展及其组织形式。应用：场外交易市场在中国的前景。四、金融市场的新发展金融市场的国际化。识记：金融市场的发展和市场活动；国际金融市场的出现及其活动。领会：国际化增强的原因和后果。应用：把这些概念用于中国

8、金融市场国际化的具体事例中。第二章 银行体系学习目的和要求通过这一