3第三单元 客户资信评估

《3第三单元 客户资信评估》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、客户资信评估第三单元客户资信评估一、实验名称与类型实验名称：客户资信评估实验类型：综合性实验二、实验目的与要求（一）目的1、了解客户档案的内容和信用调查的方法；2、熟悉客户资信评估的指标与方法；3、掌握客户信用等级管理的方法；4、了解客户关系管理的实质。（二）要求1、建立至少一个完整的客户档案信息；2、按步骤建立一套完整的评价体系；3、使用建立好的评价体系对客户资信进行评估。三、实验原理实验人员从建立客户信息开始，根据已有的评价体系对客户资信进行评价，通过控制不同资信等级客户业务的赊销率和赊销天数，来达到风险控制的目的。四、实验环境（一）系统运

2、行所需要的软硬件环境项目服务器客户端打印机硬件推荐配置CPU：P4-3.0以上内存：2G以上硬盘：10G以上有效空间CPU：P3-1.5以上内存：1G以上硬盘：5G以上有效空间可以打印A4幅面软件系统配置操作系统：Windows2000/2003Server数据库：MySQL5.0浏览器：IE6.0/IE7.0操作系统：Windows2000/WindowsXP/Windows2003/Windows7浏览器：IE6.0/IE7.0网络配置局域网内能通过TCP/IP协议连接，并拥有固定IP。局域网内能通过TCP/IP协议连接。局域网内能通过TC

3、P/IP协议连接。61客户资信评估（二）本实验所使用的软件功能模块前置条件：注册相关的公司信息，通过登录页面登录到系统；使用模块：客户资信评估模块；关联模块：本模块与公司信息中分支机构管理子模块、合同跟踪排查模块关联；后置条件：本模块对合同跟踪排查、营销物流管理、货款回收控制、营销服务跟踪、风险预警监控等模块产生影响。五、实验方案设计营销风险管理教学实验软件支持多种行业，下面以酿酒行业为例进行说明。n实验思路：建立一个新的客户档案，根据已有的客户评价体系，对客户资信实时进行评估。n实验方法：个人按步骤逐步完成实验（或者小组按步骤分工完成实验，其

4、中客户档案建立和客户评价体系设置可同步进行）。n实验步骤：1、设计一个完整的客户档案信息；2、根据实验提供数据设立一套完整的客户评价体系；3、对客户资信进行评估。六、实验内容与过程本实验首先建立一个完整的客户档案信息，主要包括：客户基本信息、经营者概况、金融状况、付款情况、业务人员调查、财务经营状况、营业概况、一般概况、担保关系、经销合约、调查结论和担保公司等方面详细客户资料等。然后根据实验提供数据设立一套完整的客户评价体系，主要包括：资信评价指标设置、公司资信评价指标权重设置、公司资信评价指标参数设置、公司资信主观指标评分和企业净资产分值设置

5、等。最后，对客户资信进行评估，主要包括：客户资信等级评估、公司资信等级划分和公司赊销控制设置等。n功能操作1、建立客户信息步骤1：通过已有用户（用户名：****，密码：****）登录系统。登录系统后，点击左上方导航栏中的“客户资信评估”链接进入页面。如下图所示：61客户资信评估步骤2：通过“客户资信评估—客户档案管理—客户信息管理”模块功能进入客户信息管理页面。如下图所示：步骤3：(1)点击“”按钮进入新增信息页面，如下图所示：(2)填写好数据，点击“”按钮，保存客户基本信息。如下图所示：61客户资信评估(3)进入“经营者状况”模块，如下图所示

6、：(4)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：(5)点击“金融状况”分页，进入“金融状况”模块，如下图所示：61客户资信评估(6)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：(7)点击“付款情况”分页，进入“付款情况”模块，如下图所示：(8)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：61客户资信评估(9)点击“业务人员调查”分页，进入“业务人员调查”模块，点击“”按钮，如下图所示：(10)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：(11)点击“财务经营状况”分页，进入“财务经营状况”模块，如下图所示：61客户资信评估(

7、12)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：(13)点击“营业概况”分页，进入“营业概况”模块，如下图所示：61客户资信评估(14)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：(15)点击“一般概况”分页，进入“一般概况”模块，如下图所示：61客户资信评估(16)填写好数据，点击“”按钮，保存信息，如下图所示：(17)点击“经销合约”分页，进入“经销合约”模块，如下图所示：(18)填写好数据，点击“”按钮，保存信息。61客户资信评估(19)点击“调查结论”分页，进入“调查结论”模块，如下图所示：(20)填写好数据，点击“”按钮，保

8、存信息，如下图所示：(21)点击“担保公司”分页，点击“”按钮进入“担保公司”模块，如下图所示：61客户资信评估(22)填写好数据，点击“”按钮，保存