客户交易结算资金第三方存管作业指导书

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1、文件编号：客户交易结算资金第三方独立存管作业指导书版本状态：B/3西南证券股份有限公司SOUTHWESTSECURITIESCO.，LTD编号：版号/修改状态：B/5页数：共页经纪业务客户交易结算资金第三方存管业务作业指导书发放编号受控印章编制人余西里日期2008年3月16日审核人张兵日期2008年3月20日批准人张纯勇日期2008年3月20日本版修改记录日期修改状态修改原因及内容摘要修改人审核人批准人2008.11.21B/1增加浦发银行、深发展银行；取消《第三方存管客户意向表》何多密张兵张纯勇2009.09.01B/2

2、增加光大银行、增加日间调帐流程余幸李川张纯勇2010.05.05B/3新设营业部编码、多银行存管模式操作流程余幸李川张纯勇2010.09.08B/4修改各银行对转账时间的限制；修改转账发起方的限制；添加新成立营业部信息；业务流程增加复核人一项。余幸张莉张纯勇2011.6.8B/5增加新设营业部信息；修改多银行存管模式业务流程。余幸张莉张纯勇第17页西南证券有限责任公司共16页文件编号：客户交易结算资金第三方独立存管作业指导书版本状态：B/31.目的为规范营业部在06版恒生柜台系统中办理客户交易结算资金第三方存管业务，特制定

3、本流程。2．适用范围本规程适用于办理客户交易结算资金第三方存管业务。3.术语和定义3.1第三方存管：全称“客户交易结算资金第三方存管”是指券商将投资者的交易结算资金(即一般所称客户“保证金”)委托商业银行单独立户进行存管,存管银行按照法律、法规要求,负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。3.2集中交易柜台系统：本作业指导书中特指恒生统一账户管理系统、恒生2006版集中交易系统。3.3资金账户：银行方称“证券资金台账”，是指证券营业部为客户在柜台交易系统开立的，用于证券交易、记录客户证

4、券交易资金变动流水的账户。3.4客户交易结算资金管理账户：或称“保证金账户”，是指客户在存管银行开立的专门从事证券买卖的资金账户，用于存放客户交易结算资金，并记录客户交易结算资金转账明细。除建设银行为实物账户外，其他银行均为虚拟账户。3.5银行结算账户：指客户在银行开设的一般存款账户，对自然人客户是储蓄卡账户或储蓄存折账户（具体根据存管银行要求而定）；对机构客户是指其在银行开设的一般存款账户，该账户的开立需按照银行现有机构客户开户的有关规定办理。3.6账户关系：存管客户的资金账户、交易结算资金管理账户与银行结算账户之间的关

5、系如下：资金账户与交易结算资金管理账户存在一一对应关系，资金账户是证券端用于记录保证金账户台帐的账户，可以记录保证金账户的转账流水，证券交易成交流水；记录保证金账户的利息积数，可以进行利息处理；在银行端发出请求时可进行当天账户差错的调整，存管客户的资金账户不再具有资金存取的功能。交易结算资金管理账户与银行结算账户存在“转账对应”关系，交易结算资金管理账户用于存放客户的交易结算资金，客户结算资金的存取，只能通过转账的方式转入其签约银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取和划转。3.7券商代码：指客户在银行网点做存管签约

6、确认时，银行系统需校验的用于区分不同券商之间客户的代码。西南证券所属客户在签约时，券商代码除建设银行存管为“008”外，其他所有存管银行均为“10890000”。3.8营业部代码：指客户在银行网点做存管签约确认时，部分银行系统需校验的用于区分西南证券不同营业部之间客户的代码。分为8位数营业部代码和4位数营业部代码两类。不同的银行在做签约确认时所使用的代码有所区别。具体如下：序号营业部名称8位数营业部代码4位数营业部代码1重庆沧白路营业部1089101200112重庆渝碚路营业部1089102200303重庆杨家坪正街营业部

7、108910250040第17页西南证券有限责任公司共16页文件编号：客户交易结算资金第三方独立存管作业指导书版本状态：B/34重庆南川营业部1089109800505重庆建新北路营业部1089101700606重庆胜利路营业部1089102100707重庆惠工路营业部1089101500808重庆嘉陵桥西村营业部1089101600909重庆金渝大道营业部10891039012010重庆长寿营业部10891035013011重庆潼南营业部10891041014012重庆荣昌营业部10891020016013重庆涪陵营业部

8、10891030017014重庆钢花路营业部10891032018015重庆万州营业部10891031019016重庆垫江营业部10891040020017重庆大石坝七村营业部10891097021018重庆合川希尔安大道营业部10891043022019重庆洋河北路营业部10891044023020成