小额支付系统日终对帐基本流程说明

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1、小额支付系统对帐基本流程说明110科目与人行报表不一致：检查大额支付系统、小额支付系统以及同城清算系统等头寸是否一致；小额支付系统的清算方式采用“实时轧差、定时（场次）清算”的方式，在场次切换时NPC(跨省业务)或本地CCPC（同城业务）向行内系统发CMT254报文，由行内前置系统接收后组织记账信息向核心系统主机发出记账请求，完成71109与110科目的对转；110科目中最多有N*2笔明细（此处的N指当地CCPC设置的每日场次）；如其他系统均无差错，则可能为网络故障等原因造成的254帐务未成功，此时通过eucp交易8938选择打印“清算轧差汇总凭证”,并

2、通过其他交易查询110科目是否有交易码“8267”、摘要为“”、金额为254清算金额的明细，如无则通过交易XXXX进行手工完成71109与110科目的对转（利用8938打印出来的凭证作为附件）；如果通过以上的步骤未发现打印出来的254全部都完成记账，则可能当日的254报文可能丢失110科目一致并不代表对于小额支付系统对帐完成；每日16:45后检查对帐状态：1.使用8958检查当日的对帐状态（日期输入当日日期），如果流程状态为“4-短款补发”，流转标志为”1-成功“，则说明当日系统对帐已完成，且无长短款，转第4步；输入界面：2.如果流程状态停留在”1-下载

3、CCPC对帐明细”,流转标志为”1-成功”，在说明本日肯定有长款或者短款产生，输入窗口：可通过8957进行查询或者8938打印，查询长短款包，之后转第4步输入窗口：输入窗口：1.如果流程状态停留在”0-初始“，流转标志为”0-初始”,则说明未收到MBFE发出的CMT842汇总对帐报文，输入窗口：此时通过8959选择“1-下载CCPC对帐明细”，输入窗口：稍候几分钟再通过8958查询对帐状态输入窗口：1.交易8959，选择“2-254补差”，系统根据下载的当日明细统计出未收到的254报文，提交主机记账完成（使用主机交易8260）输入窗口：1.交易8959，

4、选择“3-错帐款项转移”，将差错款项从71109转716输入窗口：2.如果当日有短款，交易8959，选择“4-短款补发”，向ＭＢＦＥ申请短款输入窗口：1.如果当日有长款，因目前相当一部分农信、商行尚未加入小额支付系统，此类业务应通过大额支付系统发出（并且通过电子邮件告知，由总行统一更新长款处理标志）；对于非上述原因的长款，通过8953交易进行长款处理（重发或取消）输入窗口：2.所有长短款均处理完毕后，执行8932核对待清算账户（71109）与登记簿中未清算账户总额是否一致，当有不一致的情况下，可能正好有来往帐发生，此时应多次提交，如差额始终存在，则说明有

5、系统处理异常，输入窗口：输出窗口：此时可通过8934,8940可查询系统明细（查询是否有状态79-异常的来账）包（未发出的状态为’00’）,查询异常，如不能确认则此时应联系总行科技人员。由于小额支付系统是7*24连续运行，有异常可能为前日１６时后产生的长短款。输入窗口：输入窗口：1.如果８９３２相符，则当日对帐结束。10来帐短款查询流程换日对帐后，通过前台8957交易查询查询长短包登记簿。输入画面：输出画面：118936选项“清算轧差汇总凭证”打印短款清单输入画面：输出画面：128940该包的信息输入画面：输出画面：138947该包下明晰的信息：输入画面

6、：输出画面：