企业调查、评估、选择企业年金投资管理人

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1、企业调查、评估、选择企业年金投资管理人杨长汉文章出处：《中国企业年金投资运营研究》杨长汉著杨长汉，笔名杨老金。师从著名金融证券学者贺强教授，中央财经大学MBA教育中心教师、金融学博士。中央财经大学证券期货研究所研究员、中央财经大学银行业研究中心研究员。（一）企业年金投资管理人候选对象目前已经取得企业年金基金投资管理人资格的机构，是企业年金的投资管理人候选对象。将来国家有关监管部门再次审批准入的企业年金基金投资管理人，也可以成为企业年金主办人的候选投资管理人。目前已经取得企业年金基金投资管理人资格的机构如下：投资管理人共计15家，其中：

2、基金管理公司9家，包括：南方基金管理有限公司博时基金管理有限公司华夏基金管理有限公司嘉实基金管理有限公司富国基金管理有限公司易方达基金管理有限公司银华基金管理有限公司招商基金管理有限公司海富通基金管理有限公司保险公司4家，包括：中国人寿保险资产管理公司华泰保险资产管理公司太平养老保险有限公司平安养老保险公司证券公司2家，包括：中信证券股份有限公司中国国际金融有限公司富国基金总经理李建国:拓展年金业务的四条思路１０月２３日，在国务院发展研究中心金融研究所和上海浦东发展银行联合主办的“中国企业年金制度建设与市场发展高层论坛”上，富国基金公

3、司总经理李建国表示，在拓展企业年金市场过程中，基金管理公司作为投资管理人应该注重客户培养、加强产品开发、提高投资管理水平、完善风险控制、强化客户服务，与其他参与主体共同促进我国企业年金市场的健康发展。李建国说，中国年金市场目前规模较小，但未来潜力巨大。从１９９１年劳动与社会保障部首次提出企业补充养老保险问题以来，截至２００４年，已有逾２万家企业建立了企业年金，积累资金５００多亿元，再加上以年金名义销售的保险产品４００多亿元，年金存量规模近１０００亿元。李建国针对现状指出，拓展企业年金业务的总体思路：一、基金管理公司应该充分发挥在投资研

4、究、资金运作上的专业化优势，整合公司内部现有的研究、投资、风险控制以及客户服务等资源；联合企业年金各参与主体，协调各方服务资源，凭借安全、出色的投资回报、严格的风险控制和优质的服务共同开发企业年金市场。二、综合考虑企业年金业务与共同基金业务的差异性，以及投资管理环节上的相似性，建立相对独立的企业年金业务管理、投资管理和风险控制体系。三、针对企业年金服务的多主体要求，联合受托人、账户管理人、托管人，签订企业年金业务合作协议，建立一站式服务平台，为客户提供从计划发起设立、账户管理、资金托管以及投资管理、业务咨询等方面的综合服务。四、借助基

5、金公司内部现有的客户服务平台和ＣＲＭ体系，建立专业的企业年金服务团队，在投资管理方面为客户提供个性化服务；不断提高共同基金业务的产品研发、投资管理水平，完善基金产品线，丰富企业年金投资管理工具。　来源:2005-10-25　证券日报（二）、企业选择企业年金投资管理人的程序1、设计选择评估企业年金投资管理人的标准和程序。2、调查候选企业年金投资管理人情况：包括但不限于综合情况、专业情况、系统功能测试、内部控制情况等。投资管理人同业比较。3、评估企业年金投资管理人。4、签署企业年金投资管理合同。（三）、调查、选择、评估企业年金投资管理人的

6、主要内容企业年金基金的根本是投资的保值增值。离开了保值增值，维护企业和职工的利益、补充职工退休养老保险、调动职工积极性、增强职工凝聚力等等都无从谈起。企业制定的企业年金计划投资政策是保障企业年金基金保值增值的前提，但是，确定了企业年金基金投资政策之后，需要企业年金投资管理人具体实施并实现。同时，投资管理人的投资管理过程，也可以增强投资的风险防范、进一步提高企业年金基金的投资收益。一个企业年金计划，可以选择多个投资管理人。那么，除了国家规定的企业年金投资管理人的资格要求之外，企业应该怎么选择自己的企业年金投资管理人呢？如下选择评估内容可

7、以参照：1、企业投资管理人的综合情况包括但不限于企业年金投资管理人的名称、地址、历史、企业历史、治理结构、企业规模、资产、资产质量（银行资本充足率、保险公司偿付能力）、资信、资质、网点、技术设施、内控机制、员工数量与知识构成等等。2、投资管理人专业情况专业规范：包括企业年金投资管理的业务处理规范和流程。专业管理团队：企业年金投资管理专职人员数量、平均年龄、学历、养老金管理经验、基金投资管理经验、专业构成等。专业设施：（1）企业年金投资管理有关信息系统：包括清算交割系统等。包括但不限于系统的标准、投资额度、技术方法、兼容性、便利性、投资

8、管理职责和功能的实现、保密性。（2）网络服务、电话服务设施。（3）营业网点。专业经验：机构及其个人从事企业年金投资管理和其他基金投资管理的历史经验和成功案例。专业服务：包括但不限于企业年金投资管理服务的理念、方法、技术、