银行绩效考核系统设计书

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1、银行绩效考核系统设计书一.项目概述1.考核目标绩效考核系统是为了能够全面考核各项指标，量化考核业绩为核心。帮助银行完善管理制度，激励机制，提高行员计极性，从而提升银行的竞争力。市商业银行绩效考核系统应满足不同层次用户管理需要，使之为银行提供更大的帮助。系统实现的主要考核目标：l分支行/公司业务部考核l实现对客户经理（或全员）的考核l客户考核l2.考核路线绩效考核路线主要包括：机构（分/支行、公司业务部）、客户经理、重点客户。总行考核到分行，按会计口径计算（存/贷款）分行考核下属支行（分行同时代位考核总行各公司业务

2、部）和客户经理，辖内按考核口径计算，辖外单列显示。注：会计口径：按客户的帐户开户行统计考核口径：按行员（客户经理）营销客户或帐户的占比计算20目前分行本部为空架构，没有人员，由总行直接管理考核分行所属的各支行，总行各公司业务部与分行的各支行属于平级部门考核。总行各公司业务部没有自身的独立网点，各项存贷款等业务在各发展型支行网点入账。考核时计入各公司业务部。在查询考核各公司业务部存贷款等业务时，同时显示所列帐支行。各发展型支行推荐到总行各公司业务部的存贷款等业务，与各公司业务部自身营销的存贷款分开考核，其中：各发展

3、型支行推荐的业务按约定的分成比例在公司业务部与推荐支行分配。考核系统应支持该需求。目前石家庄分行暂无下属支行，考核系统应支持其通过其下属部门考核至各客户经理。机构、行员的考核汇总流程按总行-分行-支行（公司业务部）的管理模式，如下图所示。总行A分行B分行C支行D多家支行等A支行n客户经理业绩：自身所营销的所有客户的业绩汇总。n支行/公司业务部业绩：该支行（公司业务部）所属客户经理（含虚拟客户经理，即自然增长部分）所营销的客户的业绩汇总，这些客户可以选择在其它网点开户。1.考核指标20以量化考核为主，辅以简要的定性

4、考核。总行对分行考核指标按会计口径汇总，分行内部考核按考核口径汇总计算。l规模指标（余额，日均余额（月、季、年））l基于内部资金转移定价的利润指标l中间业务收入l监管类指标，如：存贷比、保证类存款占比等（设定好，暂时不使用）规模指标考核在考核基数的基础上设定考核计划，考核的参考基数可以在业绩分配关系发生调整时进行历史数据重算确定考核基数，追溯期最长为上年年初。1.考核结果考核结果以查询、报表、分析等方式展现，附以图表模式。二.综合考核管理1.业务描述1.1.业务范围1.1.1.存款可按科目号往下细分。存款数据从通

5、过接口中取得，并每天以文本文件的方式导入到绩效考核系统中。存款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核存款的时点余额、日均余额、模拟利润。1.1.2.贷款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件方式导入到绩效考核系统中。贷款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核贷款的时点余额、日均余额、模拟利润和贷款质量情况等。

6、20贷款利息收入（匡算）从核心系统直接取数。1.1.1.票据业务票据业务仅考核支行直贴转到到总行的业务，支行留存在账面的直贴利息收入全部扣除，由总行资金运营中心按支行转贴到总行的票据收入手工计入各支行。1.1.2.国际业务目前尚未开展此项业务，随着业务的开拓，增加此项功能。国际业务考核国际结算量、中间业务收入，数据来源于历史数据中心，可以采集到按客户经理统计的明细。如果从核心或国际业务系统可以获取到明细数据则直接从明细数据计算客户经理考核指标。1.1.3.卡业务主要考核发卡量、卡存余额系列指标。卡数据从通过接口中

7、取得，并每天导入到绩效考核系统中。1.1.4.中间业务主要考核中间业务收入等。中间业务数据通过接口取得，并每天导入到绩效考核系统中。1.2.系统整体流程1.2.1.数据采集l自动加载自动绩效考核系统的接口数据通过文本文件作为导入数据的来源。l手工加载绩效考核系统的数据来自业务系统和部分手工录入的数据。而对系统必要的数据，其不能由业务系统直接获得，可以通过手工录入及修改的方式补充或使用EXCEL模版进行导入。201.1.1.数据流程开始过程：每天系统自动调起一次，检查接口数据文件，系统调度ETL批处理，系统将自动将

8、上一天新增的帐户业绩关系按照默认规则进行分配，完成后自动计算系统指标。1.1.2.业务考核流程(1)绩效考核系统每天通过接口文件从业务系统获取业务范围内的相关数据，并对绩效考核系统中的数据进行更新、统计。(2)系统从业务系统直接抽取帐户和客户经理的拥有关系；或者客户经理每天把新发生的关系（帐户与客户经理的关系）上报给管理人员，由管理人员确认后把关系通过系统的界面录入到绩效