《金融法》作业参考答案

《《金融法》作业参考答案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、金融法《金融法》作业参考答案一、单项选择题1D2B3C4A5C6C7D8B9D10D11C12A13B14B15C二、多项选择题1．ABCD2.ABCD3.ACD4.BC5.ABCD6.BC7.ACD8.AB9.ABCD10.BC11.ABCD12.AD13.ABCD14.ACD三、不定项选择题1．B2.A3.C4.D5.B6.AC7.ABCD四、判断题1．错2．错3．错4．对5．错6．对三、名词解释1．政策性银行，是由政府创立，以贯彻政府经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的专业性金融机构。2．同

2、行业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。3．证券发行是指符合条件的公司或者政府组织以筹集资金为直接目的，向社会公众或特定投资者以同一条件销售股票或者债券的行为。4．银行结算：结算是指单位、个人在商品交易、劳务供应、资金调拨及其他社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。5．证券承销：承销是指证券发行人委托具有证券承销资格的证券公司，代理其向社会公众投资者募集资本并交付证券的行为。6．贴现：商业汇票的收款人或被背书人持未到期的商业

3、承兑汇票或银行承兑汇票并填写贴现凭证，向其开户银行申请先期使用资金的行为。7．证券市场操纵行为，是指行为人以获利或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象的行为。8．背书是指持票人为了实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为的一种附属的票据行为，分为转让背书和非转让背书。9．信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产(包括财产权利)。设立信托必须有确定的信托财产，信托财产具有独立性。10．证券公司，证券公司是依法成立的从事有价证券经营及相关业务的非银行

4、金融机构。证券公司是连接证券投资者和证券筹资者的桥梁和纽带，是证券发行和交易的重要的中间环节。四、简答题1．是指中央银行作为特殊的国家金融监管机关应有的作用。包括：（1）调控职能、监管职能和服务职能（2）发行的银行、银行的银行、政府的银行2.商业银行接管是指商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由国务院银行业监督管理机构对该银行采取的整顿和改组措施。接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变

5、化。接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。3．金融法的渊源（1）金融法律由国家权力机关依法制定的有关金融活动的规范性文件。（2）金融法规由国家行政机关依法制定的有关金融活动的规范性文件。（3）金融规章由作为行政机关的职能部门的金融主管机关依据金融法律、法规制定的规范性文件。第3页共3页金融法（4）自律性规范由金融业自律组织制定的约束会员的自治性规范。4．证券的法律特征1）表示财产权利的书面凭证；2）发行人和持有人间权利义务关系的书面凭证；3）可以自由流通转让的书面凭证。5．中央银行的一般性货

6、币政策工具（1）存款准备金；（2）再贴现政策；（3）公开市场操作等。五、论述题答案要点1.所谓内幕交易行为指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获得证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、交易或其他对证券的价格有重大的影响的信息尚未公开前，进行证券交易或者将该信息泄露给他人，或者根据该信息建议他人进行证券交易的行为。内幕交易行为涉及两个基本要素，即内幕人员和内幕信息，如何对这两个要素进行界定，是判断是否为证券交易禁止行为的基础。内幕人员是指掌握不被社会公众所知的可能影响证券价格的重大信息的人。与之相对

7、应的是只能通过公开渠道获得信息的投资者。我国《证券法》第68条列举了内幕人员的种类，主要分为三类：(1)公司内幕知情人员。指基于在公司的职位或工作关系获得公司内部信息的人。包括公司的高层管理人员、公司大股东、控股公司的高级管理人员，以及公司的秘书、财务人员、打字员等。(2)监管机关内幕知情人员。指政府监管机关中基于其工作职能接触或获得证券交易内幕信息的人。包括证券监管机构、发行人主管机关、工商税务部门等的工作人员。(3)市场内幕知情人员。指由于法定职责而参与证券发行、交易的证券经营机构中由于业务关系而

8、获取内幕信息的人。包括证券交易所、证券登记结算机构、证券公司、律师事务所、会计师事务所等的有关人员。内幕信息是指未被社会投资者所知悉的，可能会影响证券市场价格的重大信息。构成内幕信息有两个基本要素，一是未公开性，即社会公众通过合法渠道无法获取的信息。二是具有价格敏感性，即该信息一旦在证券市场上公布后，可能对证券价格产生重大的影响，包括使得证券价格上升或下降。我国《证券法》第69条规定了内幕信息的范围，大致包括公司内部经营信息、公司内部财务信息以及对公司的