2 嘉禾人寿保险股份有限公司银行代理新契约作业规则

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1、嘉禾人寿保险股份有限公司银行代理新契约作业规则第一章银行代理新契约投保单填写规则一、一般规则（一）投保书填写时一律使用简体字，不得为繁体字。（二）投保书填写时应字迹清晰、字体工整，不得漏项。（三）投保书要保持整洁，不许折叠、涂改，如投保人、被保险人、受益人姓名和证件号码由于笔误发生更改，则需投保人盖章或签名认同后方有效，否则视为无效，需更换投保单。（四）投保书采用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，不可用铅笔、圆珠笔或蓝色钢笔填写。（五）净风险保额超过30万元（含）须填写个人寿险投保单。二、具体规则（一）

2、投保人资料1、姓名与性别：（1）必须与身份证上的姓名保持一致（2）字体清晰，工整（3）性别请在□内打钩（√）进行选择2、证件类型：所提供的证件必须为有效证件，如果是居民身份证，请在□内打钩（√）并填写证件号码；如是身份证以外的证件，请在其它栏内标明证件类型名称。3、证件号码：当证件类型为军人证、护照及出生证时，必须按证件所印制的文字及号码填写完整。当身份证遗失或待领时，请随投保单一起附上户口簿复印件或户口所在地派出所的证明。4、出生日期与性别：出生日期与性别必须与本人身份证一致，如果发生出生日期或

3、性别与身份证不一致的情况（15位身份证末尾单数为男性，双数为女性；18位身份证倒数第二位单数为男性，双数为女性）；或者当出生日期为不合理之日期，如：非闰年出现2月29日等现象，出现以上情况必须附上身份证复印件。5、与被保险人关系：按实际情况填写，如父子、父母等，若为赡养或抚养等关系的请附括号说明。如：与被保险人关系：父子（领养）6、地址、邮编、电话：住址和收费地址应为现在的地址，城市地址必须详细填写市、区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编填写必须正确，不能出现类似200000的

4、现象。电话号码应如实填写，必须留有至少一个可供通讯的座机电话或手机，以便公司能准确及时地与客户进行联系。（二）被保险人资料填写方式同投保人资料。（三）投保事项1、交费方式：于选择项前的空格中打勾（√）填写方式：于选择项前的空格中打勾（√）。2、保单递送方式：填写方式同“性别”项；未开通银保通的网点则不能填写当场领取项目3、受益人：只能选择法定和具体指定两种形式，当客户需要指定多名受益人时，需要在“特别约定”栏中确定分配比例（如无指定则按照法定）具有非亲属血缘关系的受益人请在□中说明情况（如雇佣关系

5、）。4、投保项目：（1）投保的各个险种的名称必需填写全称或公司规定的简称。（2）保险年期：以缴费次日零时为起保日。（3）保险费：按费率表正确查对填写。（四）投保人、被保险人声明书1、填写正确的开户银行及账号，账号位数必须足位，且不必填写“＊”及“─”等符号,每一数字对应一空格2、投保人、被保险人必需签名并署明日期，如被保险人年龄未达18周岁必需由法定监护人签名并署明日期。3、签名不允许发生代签名和涂改现象，如有代签名或涂改，则需重新填写投保单（五）健康告知如投保银行代理的健康险则需要填写健康告知（

6、具体险种规定请见投保规则），如实告知被保险人之健康状况。第二章银行代理新契约审核规则一、一般规则（一）银行代理部与契约部交单时应具备的材料：1、填写完整的投保单;2、银行转账的对账单、日结清单（二）投保书必须用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，对于用铅笔、圆珠笔或蓝色钢笔填写的投保单应要求重新填写。（三）银行代理的投保单要做到专管员、银行代理内勤和契约部初审内勤三审，层层把关。（四）初审时如遇繁体字书写的，请用简体字注明。（五）审核时若发现问题，应当场向银行代理内勤说明并要求更正后方能签字通过。二、具体

7、规则（一）投保人资料1、姓名（1）字体清晰，工整，易于辨认，如有难以辨认或不认识的字，初审员应在询问业务员之后在边上用铅笔标注标准字体或注明拼音。（2）姓名必须与投保人的亲笔签名一致。2、证件类型（1）如身份证遗失或待领时，应要求业务员随投保单附上户口簿复印件或户口所在地派出所的证明。（2）所提供的证件必须为有效证件。（不含学生证、工作证等等）3、证件号码及出生年月、性别一栏（1）证件号码不得缺位,身份证号码为18位或15位。（2）性别、生日是否与身份证号对应数字相符：身份证的第7位至14位为出生

8、年月日，15位身份证末尾码为性别判别码,正常情况下奇数为男性，偶数为女性。18位身份证倒数第二位为性别判别码，奇数为男性，偶数为女性。4、与被保险关系（1）投保人与被保险人关系不得空缺（2）初审人员应根据被保险人资料判断两者关系是否合乎情理。5、地址、邮编、电话住址和收费地址应为本市常驻地址，城市地址必须详细填写市、区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编填写必须正确，不能出现类似乎200000的现象。投保人至少提供一个可供联系的座机电话或手机。（二）被保险人资料审