融资担保业务规程-初稿20141025

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1、阿甘担保A-GAN融资担保业务规程文件编号：DB00001版本/次：A/0页次：25　OF　25日期：2014-11-01一、目的：提高生產力，以最經濟的人力、成本配合保養計划有效的執行，使生產設備保養良好的性能及精密度，保証各工序中使用的机械設備正常運行，延長設備之使用壽命，并确保產品之品質。二、范圍：适用于對本公司生產用之設備及其它周邊輔助設備。三、定義：無四、權責：設備使用部門：對設備的日常維護与保養。五、程序內容：流程權責單位相關說明表單需求規划相關單位先期產品品質規划(APQP)申購相關使用部門申購單驗收倉庫課/相關部門倉庫管理程序厂商送貨單驗收單机器設備一覽表使用中維護

2、机器設備履歷表保養与維修相關單位/設備管理員机器設備維修記錄表机器設備保養卡修订记录　修订日期变更原因版本/次总页数　20141101初始发行A/025会签记录　会签部门会签人姓名会签意见　总经理室风控本部业务本部财务部核准审核制定制定部门发行章总经理室　阿甘担保A-GAN融资担保业务规程文件编号：DB00001版本/次：A/0页次：25　OF　25日期：2014-11-01一、目的：提高生產力，以最經濟的人力、成本配合保養計划有效的執行，使生產設備保養良好的性能及精密度，保証各工序中使用的机械設備正常運行，延長設備之使用壽命，并确保產品之品質。二、范圍：适用于對本公司生產用之設備

3、及其它周邊輔助設備。三、定義：無四、權責：設備使用部門：對設備的日常維護与保養。五、程序內容：流程權責單位相關說明表單需求規划相關單位先期產品品質規划(APQP)申購相關使用部門申購單驗收倉庫課/相關部門倉庫管理程序厂商送貨單驗收單机器設備一覽表使用中維護机器設備履歷表保養与維修相關單位/設備管理員机器設備維修記錄表机器設備保養卡1、目的：为有效防范和控制融资担保的业务风险，规范担保公司的业务流程，依据《中华人民共和国担保法》、《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》及与金融相关的法律法规，结合本公司的工作实际，特制定本规程。2、范围：2.1本规程适用于山东阿甘融资担保有限公司经营

4、业务范围内的所有融资担保业务。2.2公司的业务范围：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保，信用证担保；诉讼保全担保，投标担保，预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金投资。3、职责：3.1公司内设置总经理室、业务本部、风控本部、财务部和保审委员会。职责分别为：3.2业务本部负责融资担保业务的市场开拓、业务受理及资料的收集、整理、保费、保证金等各项费用的收取。设置业务总监、事业部经理、客户经理等岗位。3.3风控本部负责对融资担保项目进行资料分析、预审和实地调查，并撰写《融资担保业务评价报告》，经

5、保审委员会评审和有权人审批后，进行担保业务的具体实施；建立融资担保项目预警机制，对担保项目进行全程风险监控和风险分类。设置风控总监、风控经理、风控专员、综合部经理、追偿经理等岗位。3.4财务部负责公司财务的核算与管理，对担保客户的偿债能力、运营能力、赢利能力、发展能力等进行财务预测分析，并做好担保工作的承保、担保责任解除、担保追偿的资金收付。设置财务经理、会计、出纳等岗位。3.5保审委员会负责对拟担保项目进行审议，并拥有对担保项目的表决权。3.6公司融资担保业务实行分级审批、风险分类控制、保审委员会集体审查、风控经理全程负责制。4、担保对象与条件定义4.1公司担保对象应当是符合国家

6、产业政策和银行信贷政策，有产品、有市场、有效益、有信用、有发展前景并经国家工商行政管理部门（主管机关）依法登记注册、具有独立法人资格与履约能力的中小企业、农业产业化龙头企业、信用良好有偿付能力并能够提供反担保措施的自然人等，以下简称担保客户。公司优先为符合条件的中小企业提供担保及配套优质服务。4.2申请担保的客户必须具备以下基本条件：4.2.1产品有市场、生产经营有效益、守信用、符合国家产业政策和银行信贷政策要求等基本条件。4.2.2经工商行政管理部门（主管机关）依法登记注册的企（事）业法人、并已经按时办理年检手续。4.2.3具有按期还本付息，解除担保责任的履约能力。阿甘担保A-G

7、AN融资担保业务规程文件编号：DB00001版本/次：A/0页次：25　OF　25日期：2014-11-01一、目的：提高生產力，以最經濟的人力、成本配合保養計划有效的執行，使生產設備保養良好的性能及精密度，保証各工序中使用的机械設備正常運行，延長設備之使用壽命，并确保產品之品質。二、范圍：适用于對本公司生產用之設備及其它周邊輔助設備。三、定義：無四、權責：設備使用部門：對設備的日常維護与保養。五、程序內容：流程權責單位相關說明表單需求規划相關單位先期產品品質規划(A